农行四川崇州支行高度重视提高员工应对反诈、反洗钱的识别技能，坚持做到落实个人银行账户主体责任，强化账户风险管理。近日，支行营业室柜面经理发现一可疑账户大额取现，立即报警，配合崇州公安机关现场抓获犯罪嫌疑人。
当日上午约9时30分左右，某嫌疑人来到崇州支行营业室柜台办理一笔9万元的现金取款业务。按照反洗钱管理规定，柜面经理在审查其账户时，发现该账户于前一天到账一笔20万元的跨行资金转入交易，当天先后在一网点ATM机取现2万元和同一网点柜面支取现金9万元。次日，在崇州支行营业室再次办理取现业务时，柜面经理通过对其账户进行审查，对其交易情况引起了警觉，便询问对方取现目的，在询问过程中，取款人对这笔大额资金来源及用途回答含糊不清，柜面经理立刻向当班主管反应了情况，当班主管根据打印的流水发现该账户交易习惯与之前完全不同，存在大额转入后立即取现的可疑情况，疑似非法所得可疑资金交易，立即拨打崇州市公安机关的电话进行核实，同时稳住取款人。
经公安机关核实，该嫌疑人为网上通缉的诈骗团伙成员之一，警方立即赶到现场，对嫌疑人进行了抓捕，现场收缴了其随身携带的手机、银行卡、身份证等物品，并对其账户资金进行了关闭。目前崇州警方正在对嫌疑人进行进一步调查。
在此次警银联合行动中，崇州支行认真履行大额取现管理规定，注重员工业务能力和警惕意识培养，及时报告可疑交易情况，密切配合公安有力打击了电信网络诈骗的违法犯罪行为。
(来源：新视线)
