2022年10月27日，优脉家族办公室联盟(以下简称“优脉”)迎来了第100个新成员，至此走入了一个全新的发展篇章，优脉董事长应松先生在稍后召开的联盟成员代表大会上致辞祝贺并发表感言，呼吁全体同仁：坚守初心用专业创造价值，携手共进让财富温暖人生。
应松先生有着30余年的从业经历，是一个不折不扣的“金融老兵”。他早年参与了中国平安集团早期的10年成长创业历程，是中国互联网综合金融服务的先行者，之后还受邀加盟多家国际知名机构任职高管。2009年，他加盟诺亚财富携手创始团队一起打拼，历任集团COO、南方区总裁和首席客户经营官，负责全国营销网络建设、理财师队伍培养和客户生命周期管理。在二十多年的实践过程中，他不断学习不断成长的同时也体会到财富管理行业的挑战和机会，感受到了中国的财富管理行业的快速发展，与海外发达国家相比还是很初级的阶段，整个市场都处在一个销售推动的状态，这种号称为客户着想实则“卖方”定位的现状让理财师夹在公司与客户之间处境非常尴尬，客户的权益也很难得到真正的保障。
如何让理财师真正与客户利益保持一致、站在客户立场开展工作?应松先生进行了很长一段时间的思考。他觉得自己在金融行业干了20多年积累的经验与能力是可以为这个行业的发展多做一些事情的，这其中有一个金融老兵的使命感，也和他自己喜欢挑战的性格有关。虽然人到中年，但仍怀少年之志，于是他整合了发达国家财富管理服务平台以及家族办公室的经验，结合中国实际情况，开始探索中国财富管理的新生态，他对未来有着无限的憧憬。
应松先生表示，过去40年中国经济的快速发展一方面造就了大批高净值财富群体，面对新经济新常态，这些人士在家族资产的保值、增值、传承等方面的挑战也日益严峻，虽然金融机构不断发展创新亦难以完全理解和满足他们个性化的需求;另一方面金融市场的开放与发展也让资深理财师想要建立自己可持续发展的品牌，从而能够真正站在客户立场长期提供专业服务。在这样的状态下，就催生了高净值人群与资深理财师们对于财富管理领域的新需求——建立属于自己的家族办公室。但建立一个家族办公室容易，有效运营并树立良好的品牌绝非易事，它必然需要一个技术支持团队，一个产品顾问团队，一个风险管理团队、一个法律顾问团队，一个市场推广团队，一个运营管理团队等等各类专业的人才和资源…优脉应运而生。
他用了两个词来概括优脉的创设之路：感恩陪伴与深感不足。
看上去一个简单的买方定位，但有的时候他和团队也都不知道前面的路究竟该怎么走。合作伙伴不信任、客户不愿意付费，供应商要交易量，专业人才稀缺等等，这些问题都没有答案，也没有现成的作业可以抄，只能靠团队和联盟成员一起去探索、去实践。
这些年有很多金融人士都选择进入家族办公室这个新的领域进行探索，但总体看干来并不顺利。应松之前在诺亚、在很多其他的金融机构都出任过高管职位，也培养过许多优秀的理财师和管理人员，他认为想要成功开设一个家族办公室并可持续地经营，需要几个基本条件。
首先，要被客户所信赖。在财富管理行业不是业务量大你就很牛，在一个财富机构可能你业务量大你会受到那个机构的表彰，但是你要想独立发展，最重要的是你的客户信不信赖你，你是不是一个诚实可靠值得别人信赖的人?
其次，要热爱学习。在财富管理行业，每天各个方面的资讯让人目不暇接，产品不断的衍生进化，市场环境更是瞬息万变，客户的需求日趋个性化、定制化，而面对这些挑战，需要不断学习、不断进步，不然早晚会被时代所淘汰。
第三，要有好奇心。对于任何一件事情都喜欢问为什么，了解一件事情背后的本质是什么，越了解事情的本质，越会让自己变得专业。过去很多理财师在机构里销售金融产品，都是公司发什么他们卖什么，很少有人去打破砂锅问到底，去求证底层资产的可靠性与产品设计的逻辑。
所以，一个值得别人信赖的人，一个不断学习持续成长的人，一个对世界充满好奇追求专业的人，三点结合的人才有了创建独立办公室的基础，然后整合资源(客户、专业机构)，细心耕耘，持续经营，这才是一个成功发展的框架，而且对金融人士来讲也是一个很好的事业选择，是可能的人生第二曲线。
关于在创设家族办公室之后如何运营和发展，优脉总结了8年的实践心得，并汇集了全国十几个地区逾百个家族办公室的实操经验，编写了《家族办公室运营SOP手册》，特别关注了初创办公室在开展财富管理业务时的主要挑战;将国际性保险集团的长期保单作业运营管理机制、客户服务机制与先进的IT信息科技系统相结合，独立研发了适用于中国家族办公室的运营作业体系和信息管理系统，这使得联盟成员具有非常稳定的作业后台和可扩展的全球服务能力。他强调，优脉将始终以助力(超)高净值人士及其家庭实现更美好的生活状态为目标，以风险管理为核心，运用各类金融和法律工具，实现家族资产的保全、保值增值、有效使用和如意传承，为高净值客户提供高品质的咨询服务及解决方案。
优脉家族办公室联盟作为家族资产管理者，应松先生认为有责任为委托人的最佳长期利益行事。环境、社会和公司治理(ESG)间题会影响投资组合的表现，也会对家族文化和后代世界观形成影响。2021年，优脉正式加入联合国负责任投资原则组织(UN PRI)，致力于将过去多年积累的ESG投资相关数据与经验运用到更广泛的领域，并与联盟家族办公室—起践行ESG投资的原则和精神，建立家族在社会上的长期影响力。
最后，在聊到未来时，应松先生表示优脉发展至今已经是第8个年头了，迈入了快速成长的阶段，市场也越来越认可优脉的模式和定位，业务更成熟，未来会有更多的机构、家族和资本支持优脉，越来越多资深的伙伴会加入优脉的大家庭。行业发展的趋势价值、以及在创造这个价值的同时给客户、给自己、给行业带来的成长与快乐，是让大家更好的一起往前走的核心动力所在。他呼吁联盟的全体同仁：坚守初心用专业创造价值，携手共进让财富温暖人生!也欢迎更多的认可买方顾问服务模式的人加入优脉、加入优脉家族办公室联盟。
(来源：新视线)
