“十四五”时期是我国经济实现从高速增长转变为高质量发展的关键历史时期，金融行业面临着监管要求与自身发展需求双重驱动的全面数智化升级机遇。随着中国经济的高速发展，居民理财需求不断提升，国泰基金管理有限公司（以下简称“国泰基金”）管理资产规模和产品数量持续增长，公司内跨部门业务开展紧密，日常业务操作逐渐增多。
由此，国泰基金积极探索创新，搭建融合RPA与AI的数字化员工平台，协助投研、市场、运营等10余个部门，通过采用数字化员工全替代和人机交叉复核两种模式，对大量日常性工作及流程进行改造，同时构建数字化员工统一监控平台，提升效率，防范风险。完成每日近万级信息与数据交互，累计节省人工工时超1500人天，部分流程业务处理效率提升100%，人工数据核对时间减少60%，数据准确率达 99.36%，获得广泛良好反馈，切实减轻了业务人员的工作量，提高了准确率。尤其是在提升业务品质效率、强化业务流程执行规范、增强客户体验等方面完成了新突破。
“我国金融业经过10年的数字化后已有阶段性成果，数字技术毫无疑问一直都驱动着金融行业焕发新生。国泰基金由于产品数量多、业务条线多元化、权限管控严格、与外部机构交互多等特点，目前还有诸多业务依然存在重复执行、流程环节多，手工操作还容易造成业务差错、风险敞口暴露。通过RPA机器人平台开发的数字员工对国泰基金十分重要，不仅很好地解决了以上问题，还补齐了人工作业无法快速响应的短板。希望今后随着数字化规模的扩大，能够让我们的业务数字化全面铺开，运营数字化进一步提升。”国泰基金首席信息官倪蓥表示。
图：国泰基金自动化机器人运营大数据创新实践助力
高质量风险管控
国泰基金作为首批规范成立的基金公司，在我国ETF基金发展中始终扮演着行业创新及产品引领者的角色。公司内部面对种类繁多、规模庞大、业务规则复杂的ETF产品，一方面通过搭建系统平台进行统一管控，有效防控操作风险；另一方面，结合RPA能力对重要文件实时监控、核对、异常波动报警，实现为近49只ETF产品提供7x24小时自动化监测，避免人为操作失误等风险而提升了准确精度。
高效智能推动
高质量投资决策
在投资管理过程中，需要整合不同平台的信息以获取各类资源，其投资流程基本为高投入、全天候、多岗位、多环节、多数据源输入输出，原本设立多岗位人员进行专门的信息搜集与整合，需要耗费大量时间精力，且也未能覆盖更全面的信息来源。
国泰基金应用OCR、NLP等能力对各类市场动态内容进行智能化识别、结构化解析、批量化提炼分析。该场景的数智化升级节省了人工整合分发信息的时间，自动完成比较核查过程，实现了流程节点的自动化，投研人员可以将更多的精力投入到对市场变动的关注、交易机会的发掘中去，放大了信息研判能力，推动投资决策效率提升。
赋能品牌营销
持续沉淀品牌资产
在市场营销方面，业务人员每天需要花费大量的时间和精力，进行市场行情资讯的搜集和观点解读，跟踪产品业绩。编撰各类营销材料，以应对快速变化市场行情下的产品营销和客户运营工作。
国泰基金利用数字员工，自动及时获取资讯，每日智能编撰10余份营销材料。解决了业务人员对于工作中资讯数据细碎、文章解读繁琐、对外宣传页面美化复杂等问题。最终减轻业务基础工作，提高市场宣传效率。利用RPA、NLP等技术手段，深度绑定零售和机构客户场景，实现投资者陪伴。助力公司市场营销业务，提升客户服务质量，持续输出品牌态度，沉淀品牌资产。
保障产品运营
提升展业灵活性
国泰基金作为产品线齐全的综合性大型资产管理公司之一，具有产品数量多、业务条线多元化的特点，数字员工也成为打造内部运营数智化升级的重要力量。在年金、运营、IT、财务等部门通过数字化员工持续优化运营流程，通过自动处理TA清算、监管报送、场外基金跟踪、资金余额核对等诸多繁琐手工操作，提升运营效率达80%以上。实现跨平台数据共享，解决信息孤岛，帮助中后台业务人员减少80多个信息重复操作。并且，通过数字员工实现对产品及时跟踪维护，累计处理248封邮件，1864份信息披露文件。自动监控产品资金入账信息，提高我司产品资金运作效率，降低业务人员工作量。
未来，国泰基金将逐步扩大数字员工部署，真正实现数据对业务的高速触发，让数据更快更直接产生业务价值，助力基金管理每个环节，运用数据的价值提升业务效率与安全性，实现“业务数字化”与“数据业务化”，进一步实现基金管理人机协同智能新模式。
（来源：看头条网）
