投顾行业20余年来激荡变化,风再起时,九方智投相关人员对于基金投顾业务进行了深度展望。
首先,九方智投相关人员提到,“共同富裕”将引领中国式基金投顾未来发展主旋律。
据国家统计局数据,在2021年,我国中等收入群体已超4亿人。伴随着我国居民财富收入持续增长,中等收入群体规模不断增大,未来中国财富管理行业将迎来发展机遇。在“共同富裕”目标持续推动下,中国财富管理将有别于海外市场专注服务高净值客户的模式,向大众富裕阶层和中等收入群体渗透,行业更添中国特色的“普惠”色彩。
其次,市场机构多元化推动投顾业务高质量发展。截至2022年底,在60家试点机构中,券商、银行、基金管理公司占据绝大部分,但这些机构的专长更多侧重于产品设计、风控能力,这可能使得市场从整体上缺乏商业驱动力。
基金投顾的理念是“三分投七分顾”,但部分机构在业务实践中往往“七分投三分顾”。在现有监管要求下,适当丰富持牌机构类型,有助于更好地为投资者创造收益,同时也能赋予更多机构按照资产规模收费的资质,这有助于机构从盈利模式出发,缓解“卖方销售”模式下机构收入与投资者利益的冲突,是从根本上推动我国财富管理行业买方转型的重要抓手。
最后,九方智投相关人员也表示财富管理机构核心能力是建设引领行业发展,如果说投资顾问是财富管理业务转型的核心所在,那金融机构除了传统投研和风控能力以外,下一步的建设重点将是流量获取能力、线上线下结合的服务能力、投资者教育的内容输出能力、数字化运营能力。谁在这些能力上占据优势,谁就将在未来的投资顾问和财富管理竞争中脱颖而出。
作为一家在证券行业深耕二十余年的老牌证券投资咨询服务机构,九方智投始终坚持“以客户为中心”的服务理念,不懈探索金融服务新模式,致力于为投资人提供从基础入门到深度策略的全周期金融教育养成体系,打造多层次的证券投资顾问服务。凡是过往,皆为序章。未来,九方智投将继续发挥在金融领域积累的经验与优势,不断精细化打磨产品与内容,为投资者提供更优质更便捷的金融服务,为行业的高质量发展贡献力量。
（来源：News快报）
