2023年9月19日，中科链源《源直播》如期开播。《源直播》是区块链AI专家与领军者中科链源特别推出的直播品牌，为践行“区块链安全”行业使命担当，履行“区块链安全服务”企业社会责任，通过线上直播的形式，汇聚行业专家与学者，围绕“区块链安全、虚拟币行业科普、全链条打击涉新型技术犯罪”等行业话题，以及实战案件等进行专题分享，为各类执法机关、公检法院校师生提供专业热门的直播内容，为行业打造高质量的交流与分享平台。
本期《源直播》的主题为《支付新革命为何屡陷洗钱漩涡》，中科链源SAFEIS安全研究院专家高琳独家对话中科链源SAFEIS安全研究院专家、涉虚拟币知名案件专家施竣鹏，聚焦时下十分常见的第三方支付和四方聚合平台的非法犯罪行为，探讨“跑分”洗钱是如何利用三方支付、四方聚合平台犯罪作案，洗钱新通道技术之下的犯罪研判思路及应对策略。众多执法警官在线观看收听并踊跃提问互动，与嘉宾热烈交流碰撞。
如今通信技术的飞速发展使得网络普及度进一步加大，生活应用场景覆盖面更广，对支付领域的影响也不断提高，新兴支付模式纷纷涌现，呈现出支付渠道多元化的特点。支付宝、财付通、微信钱包等各类第三方支付软件以其突出的便捷性，带动了人们交易结算习惯的变革，也推动线上交易支付市场的不断扩大。与此同时，依托于第三方支付平台类似于网站导航的支付结算渠道集合平台应运而生，将各银行、第三方支付平台的结算窗口、链接进行统一整合，提供其所谓的“一站式便捷支付”结算服务，即第四方支付聚合平台。第四方支付是在第三方支付的基础上进一步发展出来的新生事物。 第四方支付通过整合、承接各类机构的支付能力，进一步满足不同商家和用户的个性化需求。同时由于第四方支付行业定位不明、监管存在盲区、相关法律规范不完善、给犯罪财产转移、资产洗白提供了相对安全的犯罪客观环境，第四方支付容易被犯罪分子利用，成为新的犯罪工具。
近年来针对非法四方支付平台，警方也是加大了打击力度。公安部也明确表示针对支付结算环节，聚焦非法第四方支付平台，特别是针对虚拟币洗钱新通道，要紧盯形势变化、犯罪苗头、创新打击策略。中科链源做为专注于利用虚拟货币进行新型犯罪的一站式打击的机构，紧跟时代热点，为执法警务人员提供了相关直播内容，针对非法四方支付平台犯罪、虚拟币洗钱犯罪进行了专业的讨论与分享。
施竣鹏指出，自“断卡”行动以来，犯罪分子通过法币进行洗钱的难度越来越大、成本也越来越高，虚拟币由于它天然具备的去中心化带来的隐匿性就自然而然的进入了犯罪活动的视野，不仅仅在非法资金转移中被大量使用，在整个犯罪集团中使用虚拟币进行工资发放也成为了新常态。
虚拟币可以非常自由的嵌套在洗钱环节里，比如张三在收到赌资后购买虚拟币，以虚拟币的形式向后转移；或者网赌平台直接接收虚拟币购买筹码，再将虚拟币转交承兑团伙进行法币兑换。现在比较明显的一个犯罪手法升级就是，负责给违法犯罪活动提供资金支付的四方平台，在原本接收法币资金的情况下也增设了虚拟币接收。
在与洗钱活动相关的标的物中，除了法币和虚拟币，还有现金、黄金、美金、油卡充值卡等等形式可以进行转换。当洗钱活动中引入的载体标的物种类越多，我们想要复现或者梳理出违法所得资产流向脉络的难度也就越高，在这个过程中要踏实耐心。
本期《源直播》，中科链源SAFEIS安全研究院专家、涉虚拟币知名案件专家施竣鹏在直播中分别从三方支付、四方聚合平台的背景科普，到利用三方、四方支付具体的洗钱犯罪操作模式，最后到洗钱犯罪中涉及此类手段如何研判。向直播间的警务人员们进行了深入浅出且全面的分享，观众也在直播间里踊跃提问跟嘉宾进行交流互动。科技的发展是把双刃剑，给人们带来了支付方式变革的同时，也会被很多犯罪份子利用从事非法行为，作为区块链安全行业领军企业，中科链源将始终坚守初心，积极实现科技的正向发展，将科技创新与企业社会责任深度融合，坚持科技向善，构建安全和谐的未来。
（来源：News快报）
