继走进学校、走进企业之后，越来越多的基金公司开始走进居民社区，发力各种形式的社区投资者教育活动。作为业内的投教头部机构，鹏华基金也借25周年司庆之际，以办公职场为原点，以基本面投资读书会活动为载体，推出“你好，邻居——最初500米·鹏华基金社区投教互动计划”，重新建构社区关系。这也是鹏华基金今年下半年以来，继走进深圳中心书城、北京建国门街道西总布社区之后，首次将投教目光锁定在职场社区，弥补了基金行业职场社区投资者教育的空白。不断创新的鹏华基金也在探索社区投教方面再一次走在了行业前列。
聚焦“最初500米”，丰富社区投教内涵
据介绍，“最初500米”是由人类学家项飙提出的社交概念，他认为，最初500米，是一个既熟悉又陌生的距离——熟悉到我们每天都在路过，但也陌生到我们往往忽略其存在的意义。人们对周边世界没有沉浸进去、对近距离的事物并不了解，好像渐渐失去了想要了解“最初500米”的欲望。
受这一社会学理论启发，鹏华基金深感人们身处数字化、网络化信息茧房里，人与人之间迫切需要回归“最初500米”，重新审视自己与附近的关系，用心与身边人交流，去认识附近的场域，找回“消失的附近”。
作为头部资产管理公司，鹏华基金认为，资管机构不仅要提供专业的资产管理服务，更要关注与投资者的情感链接和深度互动，在“附近”日益消失的趋势下，重建“最初500米”变得愈发重要。
值此25周年司庆之际，鹏华基金在公司总部所在地——深圳国际商会中心，希望携手各位邻近的朋友，推动“你好，邻居——最初500米﹒鹏华基金社区投教互动计划”，以办公职场为原点，以深度社区投教作为公募基金弥补“附近的消失”，重新建构社区关系，重建“最初500米”的方法与途径。
据了解，“你好，邻居——最初500米·鹏华基金社区投教互动计划”通过搭建具有艺术感的鹏﹒美术馆和深度共读场景的鹏华基本面投资﹒午间读书会等系列公共场域，营建一个能够听得到、看得到、感受得到的“附近”空间，创造一个促动人与人建立连接的“最初500米”的投资者关系管理新场域。
鹏华基金认为，真诚、用心的投资者关系管理需从每一个投资个体最真切的需求出发，提供普惠价值和长期价值。每一次真诚的投资者服务都不仅仅是一次知识的传递，更是一次深层次的情感链接。重建“500米”不仅意味着重建真实社交、重构让陌生人得以频繁相遇的共同空间，更意味着重新激活维系社会共同体的活力和凝聚力。如今，鹏华基金以重构“最初500米”为目标，以办公职场为原点，以基本面投资读书会活动为载体，以构建投资者关系管理新场域为落点，推出“你好，邻居——最初500米社区深度投教项目之基本面投资·读书会”系列司庆特别活动，将原有的读书会投资者教育活动再次升级，旨在构建更加紧密、更具温度、更有价值的投资者陪伴关系。
持续迭代升级，探索社区投教新形式
社区投教是基金行业协会2022年提出的“三进”（走进学校、走进企业、走进社区）投资者教育系列重点项目之一，也是继学校、企业之后，专门针对居民人群的又一重要投教场景。
作为提升国民金融素养的重要拼图，社区投教覆盖了不同年龄层次、不同认知水平、不同区域差异的受众对象，相对于学校、企业，目标人群更具有不确定性和复杂性，这也加重了社区投教的开展难度。
在基金行业已开展的社区投教活动中，大部分基金公司的社区投教更多是针对老年群体，宣传的内容也主要是防非反诈和个人养老投资等相关议题。但在鹏华基金看来，社区居民不光有老年人群体，投教内容也不应仅限于防非反诈和养老投资。如何做好社区投教，既授人以鱼又授人以渔？如何摆脱社区的地理局限，覆盖更多受众群体？如何将社区投教做出区别于学校投教、企业投教的差异化内容，使之互相补充，相得益彰？这是鹏华基金不断思考的问题。
鹏华基金表示，社区是基层社会治理最小的细胞,社区投教是改善人民生活品质、完善社会治理制度的实践路径,也是投资者教育开展的重要阵地。做好社区投教，应切实站在投资者的角度，针对不同主体认知水平与投资行为特点，定向普及基金基础知识，解决投资中的遇到的各类问题，帮助投资者树立长期投资、价值投资的正确理财观念。同时，也要扩大社区的内涵，让投教场地不再局限在居民社区的传统概念中。
今年下半年以来，鹏华基金针对社区投教进行了多番尝试。2023年10月，鹏华基金围绕个人养老社区投教计划，先后在深圳中心书城和北京建国门街道西总布社区发起专场宣传活动，通过走进社区的养老投教项目，向广大群众普及资本市场养老理财知识，提升个人投资者的养老投资专业能力。
而此次25周年司庆特别读书会系列活动，则颠覆性打破传统社区的概念，以办公职场为原点，以基本面投资读书会为内容，通过构建投资者关系管理新场域，重新建构社区关系，在地理位置、目标受众、投教内容等方面实现了突破。由此，鹏华基金的社区投教活动在内涵和外延上均得到极大扩展。
耕耘投教“十亩田”，鹏华投教结硕果
2023年是基金行业的投教大年，伴随全行业基金投资者教育的持续深入开展，对投教的理解与创新越来越成为各家基金公司发力投教事业的着力点。作为业内的投教头部机构，鹏华基金对社区投教的不断探索，仅是其2023年推出一系列创新投教应用解决方案的一道缩影。
今年以来，在行业高质量发展理念指导下，在《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》的框架目标下，鹏华基金始终以“帮助投资者增强投资认知、帮助投资者提高投资技能、帮助投资者健全投资理念”为投资者关系管理目标，致力于提升投资者获得感，开拓投资者关系管理新局面。在积极响应监管层“推动投资者教育纳入国民教育体系向更宽领域、更深层次延伸”号召下，鹏华基金认真践行中国证券投资基金业协会发起的“一司一省一高校”投资者教育工作，重点开展“基金行业话养老”专项投教活动，走进高校、社区、企业，推出了一系列特色投教“应用”解决方案，最终形成了鹏华投教的“十亩田”：第一，推进将投教纳入国民教育体系，打造旗舰国民教育高质量课程；第二，践行“一司一省一高校”投教工作，开展“我回母校说投资”活动；第三，积极响应“基金行业话养老”投教活动号召，推出个人养老投教系列创新举措，率先引导关键意见客户参与养老投教；第四，加强投资者保护和投资风险认知提升工作，将投教“作业”转化为投资者喜闻乐见的“作品”；第五，基于“行为金融学”专业理论，系统性输出“认识你自己”深度投教内容，帮助投资者健全投资理念，厘清投资行为；第六，推动基础设施公募REITs专项投教，促动投资者认识第四类资产；第七，开展鹏华基本面投资深度投教系列，推动投研人员成为高质量陪伴者；第八，提升投资实地体验，组织“鹏华基本面投资之美”探访；第九，营建国粹ETF投教生态系统，打造国防ETF·爱国者投教平台；第十，“线上+线下”相结合，打造投教网站和多元实体投教基地。
公募基金作为普惠金融的重要参与者和推动者,加强投资者教育、切实维护投资者的合法权益,既是公募基金践行初心使命的时代要求,又是资本市场行稳致远健康发展的重要基础。作为“老十家”基金公司,鹏华基金成立25年来始终践行“金融为民”理念,以专业能力为依托,以多元化产品为载体,以创新优化服务为驱动,努力提升投资者的获得感和幸福感。
展望未来，鹏华基金表示，将在充分总结探索经验，巩固现有成效的基础上，持续推进“三进”投资者教育系列活动，汇聚权威媒体、行业机构、第三方中介组织等社会各方力量，深入走进校园学生、社区居民及企业职工身边，普惠金融知识与配套服务，持续探索基金投教工作的新角度、新形式，提升国民金融知识素养，打造投资者教育新格局。
（来源：News快报）
