新浪新闻客户端

2023年份额增长超3000亿份!为何短债基金这么火?

2023年份额增长超3000亿份!为何短债基金这么火?
2024年02月01日 13:57

  当利率下行、理财破净、股市震荡等一起来“敲门”,谁能“免我惊免我扰”?专注债券投资、流动与收益兼顾的短期纯债型基金成为“岁月静好”般的存在,逆市赢得众多投资者青睐。Wind数据显示,短期纯债型基金份额从2022年底的6037亿份,增至2023年底的9289亿份,一年间份额增长超3250亿份,份额增幅超53%。

  投资情绪不振,为何短债基金能逆市受宠?这背后实际上是短债基金自身特点和投资需求、市场环境等共同作用的结果。

  无惧风雨,追求绝对收益

  在各类债券基金中,短债基金属于纯债型基金代表,不投资于股票、可转债等,远离股市风浪,在近几年市场“过山车”行情中,短债基金表现出较强的抗震性,也为想要追求“稳稳的幸福”投资者提供了“避风港”。

  Wind数据显示,截至2023年底,万得短期纯债型基金指数自2006年7月28日基日以来,连续18年(2006年-2023年)每个完整年度均获得正收益。短期纯债型基金指数2023年度涨幅达3.27%,沪深300指数跌幅-11.38%。  

  更低波动,更佳体验

  由于短债基金投资债券的期限较短,组合的久期较短,所以受到市场利率波动的影响相对更小,也给投资者提供了良好的持有体验。

  从投资体验看,沪深300指数2023年的年化波动率为13.79%,最大回撤为-21.51%,而同期短期纯债型基金指数的年化波动率仅为0.35%,最大回撤仅为-0.15%。

  当前市场上短债基金数量超几百只,对于投资者而言,还是需要综合考量历史业绩、投资便利性、投研实力等多个方面。其中获《上海证券报》“金基金·债券基金三年期奖”的汇安中短债债券基金(颁奖机构:上海证券报,颁奖时间:2023年8月),就是短债基金中的“宝藏品种”。除了至真至纯专注债券之外,还具备投资门槛低(低至1元)、操作自由(每交易日申赎灵活)、周末节假日不打烊(不出现违约风险情况下,周末节假日持续计入票息)等投资优势,该基金份额一年间(2022年末到2023年末)增幅超22%。

  据定期报告统计,截至2023年末,汇安中短债债券自成立以来连续四个自然年(2020年-2023年)均斩获正收益。汇安中短债债券A(005601)和汇安中短债债券C(005602)自成立来累计回报率分别为16.92%、15.65%,同期业绩比较基准收益率12.32%(业绩来源:基金定期报告;数据截止日:2023.12.31)。A/C份额均在2024年1月2日银河证券发布的《中国基金业绩评价报告(周报版)》中获评三年期五星评级。汇安中短债A(005601)还在2024年1月1日晨星中国发布的基金评级中荣获三年期五星评级。

  为了更好地满足不同类型投资者的需求,汇安中短债债券在以往A类(005601)、C类(005602)、E类(007211)基础上增设了D类份额(020173)。该份额不收申购费,且持有满7天就免赎回费,契合了投资者的短期理财需求。

  同时,汇安基金固收团队也将持续为基金运作提供有力支持。其中汇安中短债债券基金经理黄济宽是一位锚定绝对收益、注重持有人体验的实力中生代。黄济宽一再强调投资者需要了解自身的负债结构,选择适合自身风险收益偏好的产品,不要超过自身认知范围之外进行投资。崇尚绝对收益理念的汇安基金固收投资团队也实力不俗。据海通证券新一期基金评级报告显示,汇安基金荣获基金管理公司债券投资能力评价——五年期五星评级。(评级数据来源:海通证券-海通证券三年、五年、十年综合系列基金评级,计算截止日期:2023.10.27,评级发布日:2023.11.01)

  风险提示:本材料观点不构成投资建议或承诺,基金过往业绩不预示其未来表现。市场有风险,投资需谨慎。

  (来源:News快报)

责任编辑:何奎良

举报邮箱:jubao@vip.sina.com

Copyright © 1996-2024 SINA Corporation

All Rights Reserved 新浪公司 版权所有