2024年10月18日，中国银行武汉华中智谷支行工作人员在日常业务办理中，凭借敏锐的风险防范意识和专业的业务素养，发现一笔可疑的跨境汇款业务。工作人员迅速启动应急预案，对该笔业务进行深入核查，一场与涉诈资金的紧张较量悄然展开。
当日，支行柜员在查询跨境汇款业务时，发现两笔跨境汇款业务需要补充客户信息。柜员与内控副职按照业务流程准备在系统里补充相关信息，在核实客户交易的过程中一个重大发现引起了他们的高度警觉——两个不同名的个人汇入大额资金后，立刻进行购汇等值约五万元美金，汇往瑞士银行。这一交易行为存在明显可疑之处，内控副职凭借着敏锐的职业嗅觉，进一步查询发现汇入该账户资金的两名个人客户均已报警，声称自己被诈骗。
面对这一紧急情况，内控副职毫不犹豫地立即联系相关省份的反诈中心。经过不懈努力，终于与河南办案民警取得了联系。经过确认，这两笔跨境汇款资金确属涉诈资金。我行及时告知民警涉诈资金还未汇到境外，民警迅速通过线上冻结该涉诈账户，并请求我行协助退回资金到账户，以便后续进行资金返还。
华中智谷支行高度重视此事，立即将情况与办案民警的说明一并汇报给支行安保条线。同时，积极向反诈专班请示，在获得批复后，迅速行动起来。2024年10月24日，支行成功拦截涉诈资金五万美元，为客户挽回了巨大的经济损失。
此次成功拦截涉诈资金汇往境外，是中国银行武汉经济技术开发区支行长期以来高度重视金融安全、不断强化风险防控体系建设的结果。银行将继续加强与公安机关等部门的协作配合，持续加大对电信诈骗等违法犯罪活动的打击力度，为维护金融秩序和客户财产安全做出更大贡献。同时，也为整个金融行业树立了良好的榜样，彰显了银行在打击电信诈骗、维护金融稳定方面的坚定决心和积极作为。（编辑：钟薇、王琪雯）
（来源：点财网）
