近日,农行南通海安支行营业大厅内上演了一场紧张的反诈“阻击战”。凭借工作人员的敏锐警觉与高效处置,成功堵截一起以“慈善捐款”为名的转账诈骗,为客户守住了资金安全,彰显了金融机构的责任与担当。
当天上午,一名男子神色匆匆走进网点,径直前往柜台要求办理3万元转账业务,收款方为陌生个人账户。柜面经理在操作时,按照“三问一确认”工作机制询问转账用途,该男子含糊表示“用于慈善捐赠”,却对受赠机构名称、项目详情等信息支支吾吾,且全程紧攥手机,不时查看消息,这些异常举动立刻引起警觉。
柜面经理一边安抚李女士情绪,一边以核实账户信息为由稳住对方,迅速将情况上报给内勤行长。内勤行长赶到后,通过拉家常方式耐心引导,得知该男子前一日接到“慈善基金会工作人员”来电,对方称其被选中“爱心大使”,捐款后可获“荣誉证书”且未来能享投资返利,还要求此事“严格保密”,工作人员立即判断这是典型的“慈善幌子”诈骗。他们立即向该男子展示类似诈骗案例,揭露骗子“虚构公益项目、许以额外回报”的惯用套路,同时指出正规慈善机构不会要求向个人账户转账,且从不以返利为诱饵。
起初该男子仍有抵触,坚信对方“正规可信”。为进一步核实,工作人员迅速联系属地派出所。民警赶到后,出示了该“慈善基金会”的虚假备案信息及多地预警通报,印证了诈骗事实。在银行员工与民警的联合劝说下,该男子终于幡然醒悟,删除了诈骗分子推送的虚假公益APP,放弃了转账操作。
此次成功拦截,是农行南通海安支行反诈工作的生动缩影。该行常态化开展反诈培训与情景演练,建立“员工识别+系统预警+警银联动”防控体系,已累计为客户避免经济损失数十万元。下一步,该行将持续筑牢反诈防线,守护好群众的“钱袋子”。(沈璐)
（来源：点财网）
