中金汇安公司再获上市银行认可员工异常行为监测二期项目成功中标|中金|银行

　　近日,中金汇安(北京)科技有限公司凭借一期项目的卓越交付成果与领先技术实力,成功中标某上市银行股份有限公司员工异常行为监测(二期)项目,中标金额 118 万元。此次续标标志着银行客户对中金汇安技术方案与服务能力的高度认可,也将推动双方在金融内控合规领域的合作迈向更深层次。

　　一期项目成效显著奠定深度合作基础

　　2023 年,中金汇安首次与该银行携手打造员工异常行为监测一期项目,以 “智能推理、精准识别” 为核心,为银行构建了全流程风控体系。项目运行期间,系统实现了从 “事后归档” 到 “事前预警” 的跨越式升级:原本需要人工 1 个月完成的季度风险排查工作,如今当日即可自动生成精准风险名单;跨账户、跨主体的隐蔽风险链路通过深度关联分析被精准锁定,有效填补了传统人工排查的盲区。

　　一期系统凭借 70% 以上重复人工操作替代率、全场景风险覆盖等核心优势,成为银行合规管理的 “智能防线”,不仅显著降低了风控人力成本,更在监管合规检查中表现优异,为银行筑牢内部风险防控屏障提供了坚实支撑,赢得了贵阳银行合规部与科技部的一致好评。

　　二期技术全面升级 AI 赋能精细化风控

　　基于一期良好的应用基础,二期项目在技术架构与功能设计上实现全面迭代,重点强化人工智能应用与精细化管理能力。升级后的系统将集成先进无监督学习算法,构建更智能的风险识别模型,可自动捕捉员工单日突发异常与长期累计风险趋势,实现双重维度精准预警。

　　在精细化管理方面,二期系统优化了 “6 大维度 + 20 细类” 风险评估体系,新增动态阈值调整功能,能根据监管政策与业务变化实时优化预警规则。同时,依托知识图谱技术实现 6 度以上复杂关系穿透分析,可精准识别员工与业务主体、资产账户的多层级关联风险,配合可视化风险看板,让管理层直观掌握风险分布与变化趋势,为决策提供数据化支撑。此外,系统还将完善 “线索下发 - 核实 - 整改 - 归档” 全流程闭环,进一步提升风控处置效率。

　　响应监管要求共筑金融安全防线

　　当前,银保监会持续强化银行机构员工行为监督管理,要求丰富监测手段、建立严格的异常行为排查机制,严厉打击员工参与民间借贷、非法集资等违规行为。中金汇安深耕金融风控领域多年,依托与大学合作的技术积累及知识图谱 + AI 算法核心优势,已为多家金融机构提供成熟的员工风险监测解决方案。

　　此次二期项目的实施,将助力银行紧跟数字化转型步伐,契合《2026-2030 年发展战略规划》中强化科技风控的核心方向。未来,中金汇安将持续以技术创新为驱动,结合贵阳银行个性化需求优化系统功能,共同打造行业领先的智能化员工行为管理标杆,为金融机构稳健经营保驾护航。