美国连出重手 挑起伦敦纽约之争

　　摘要：上周，纽约州金融服务局（以下简称DFS）对渣打银行提出指控，指其隐瞒了之前与伊朗的高达2500亿美元的交易，触犯了美国的相关制裁法案。分析人士预计，渣打银行将面临巨额罚款，甚至不排除被撤销在纽约州的营业执照的可能，从而危及其美元清算业务。

(来源:南方都市报 南都网)

　　上周，纽约州金融服务局（以下简称DFS）对渣打银行提出指控，指其隐瞒了之前与伊朗的高达2500亿美元的交易，触犯了美国的相关制裁法案。分析人士预计，渣打银行将面临巨额罚款，甚至不排除被撤销在纽约州的营业执照的可能，从而危及其美元清算业务。

　　英国政界对美国当局近来接二连三的针对伦敦银行表示不满，同时伦敦金融城的银行家则对此事不太在意。在他们看来，几乎所有的国际性银行都跟伊朗做过交易。而随着美国政治风向的变动，已有多个银行被美国联邦政府当局处罚，但对于银行来说，罚金与伊朗交易的丰厚报酬相比，前者只是后者的一个零头。

　　美监管当局措辞强烈

　　上周，纽约州金融服务局发布了一份27页的煽动性报告，将渣打银行贴上“流氓机构”的标签，同时指控它“严重违反法律”。根据该文件，渣打银行被控隐瞒了60000笔交易，金额高达2500亿美元，从而使得伊朗可以逃避美国的制裁。D FS声称，这使得美国的金融系统被“恐怖分子、军火贩子、毒贩和腐败政权”所利用。该报告的一个脚注还声称，在调查涉及伊朗的交易的过程中，有证据显示，还有类似的计划涉及其他美国制裁的政府，比如利比亚和缅甸。消息传出后，渣打银行的股票开始急剧下跌，单上周周二一天其市值就跌去了170亿美元。

　　D FS透露，从2001年起，渣打银行开始与代表伊朗国家石油公司的伊朗央行有业务往来，每天收到5亿美元的款项。根据D FS的文件，渣打银行的法律顾问声称客户以及这些支付目的应当保密。从而在电子转账中，与伊朗客户有关的蛛丝马迹都被掩盖了。随着时间的推移，这些掩盖的工程如此浩大，逐渐地变成了自动操作。

　　其实，渣打银行内部也早有人对此提出异议，但却遭到集团管理层的斥责。根据D FS报告，在2006年，渣打银行美洲区的一名首席执行官（没有具名）给一位集团高管（同样没有具名）发了条消息，警告说伊朗的交易会对集团的声誉造成非常严重甚至灾难性的后果，而且“像你我这样的管理层还得担负刑事责任”。据接受监管机构谈话的一位分行主管称，该集团高管的回复道：“你有什么权力告诉我们不能和伊朗人交易？”甚至还为此大动肝火。

　　渣打事件还牵扯到另外一家国际性机构———德勤。D FS报告指，渣打的欺诈行为得到了德勤的协助，那是在2004年，因为渣打银行在合规性方面违规需要和当局达成和解，因此雇了德勤出具一份独立报告。然而，德勤却向渣打提供了一些关于其他银行的绝密报告，从而使得渣打知悉监管当局在调查伊朗资金。而后，根据渣打的要求，德勤还起草了一份隐瞒敏感交易的“掺水”版报告。

　　渣打强硬驳斥

　　渣打银行必须在8月15日前向D FS解释一切，还得提供让它继续在纽约州营业的理由。最坏的情况是渣打被撤销在纽约州的营业执照，虽然这种制裁的可能性很低，但也不能掉以轻心。虽然其纯粹美国区域的业务微不足道，然而渣打银行的整体运营依赖于其运营的70国家间建立起金融纽带，这其中的多数业务必须通过美国金融系统的美元结算。渣打银行同时也与多家美国的金融机构有着紧密的联系，比如，它向摩根大通集团、北方信托公司和道富银行集团提供亚非国家的托管服务。

　　渣打方面对这份报告的反应相当激烈，这与以往面对政客和政府机构的攻击表示忏悔的废话截然不同。该银行表示，它强烈反对监管者的观点以及对事实的描述，而99.9%的涉及伊朗的交易遵守掉头交易规则，只有其中1400万美元的交易违反规定。德勤也是同样激烈对该报告予以反对，它并不认为有违规操作，坚决否认曾协助渣打违反法律。

　　分析人士称，渣打银行最终以罚款告终的可能性比较大，而营业执照被撤销的可能性微乎其微。上次纽约当局撤销大银行的执照还是上世纪90年代，那个是臭名昭著的国际商业信贷银行，而渣打银行显然不可能归为此类。渣打银行的股价在上周三也有所回升，较前一交易日上涨了6%.但它仍然面对着艰巨的任务，那就是恢复其竞争优势。渣打和监管者之间的僵局会延长不确定性。

　　英政经界强烈反弹

　　之前的巴克莱银行和汇丰银行，再加上这一次的渣打银行，美国监管机构接二连三地对英国银行“下手”，引起了英国政界的强烈反弹。英国部分政界人士认为，美国监管机构试图削弱伦敦作为金融中心的地位。这使得这场原本是监管机构与银行之间的争端，带上了一些政治色彩。

　　8月8日，英国央行行长默文·金就美国的监管机构表达了自己的不满：“正在调查某一案件的各监管机构应该通力合作，应在调查完成前避免作出太多的公开声明。”(来源:南方都市报 南都网)

　　而英国议会财政委员会成员JohnM ann则表示，“这些都是美国政府高层计划好的，华盛顿是在打贸易战，意图将伦敦的交易转移到纽约，这是政治攻击。”

　　根据数据显示，欧洲大陆超过3/4的对冲基金资产和接近50%的私人股本都在伦敦管理，而全球对冲基金的资产则有超过20%在伦敦管理。对纽约来说，金融业方面伦敦的确是一个强劲的竞争对手。

　　值得注意的是，美国的其他机构也对D FS的激进举措也有意见。有报道称，纽约州金融服务局对渣打的指控，似乎是一次单独行动，事前并没有与美国联邦监管当局沟通过。因此，美国财政部和联邦储备理事会对纽约州金融局的指控非常恼怒，认为该举措打乱了联邦政府与渣打的和解谈判。而D FS是刚成立的机构，因此有人称其主管B enjam inLaw sky是“新官上任三把火”。(来源:南方都市报 南都网)

　　伦敦银行家们：谁都这么干

　　与伊朗的交易，渣打并不是孤例。许多主要的国际性银行都与伊朗做业务，从而违反了美国的制裁法案，其中大部分都以付出巨额罚款为代价。

　　这就是为何伦敦金融城的高级银行家和投资经理们对渣打的事儿不太担心，而在上周一纽约州当局对渣打银行提出严厉指控后，渣打银行的股价已经跌了好几天。任何关于该银行将无法在该州正常运营和交易的说法都会被斥为“无稽之谈”。

　　不久以前，欧洲的大银行还以其与伊朗的密切关系而自鸣得意。这些银行家经常性地会去迪拜和德黑兰拜访当地的毛拉以及政客，确保交易的安全性。而伊朗作为主要的石油出口国，也需要通过国际银行体系来处理石油带来的财富。这种业务获利丰厚而风险较低，银行求之不得。

　　之前一段时间内，有大量的欧洲银行愿意帮助伊朗通过国际银行系统处理它囤积的美元。然而现在，情况已有所改变。一位在伊朗做生意的伦敦银行家称，现在美国政府别的不干就只盯住银行。从2009年9月到上个月的这段时间里，联邦监管者以过去十年内曾与伊朗做交易为由处罚了至少6家国际性银行。其中包括一些英国银行，例如劳埃德银行（罚了3.5亿美元）、巴克莱银行（罚了1.76亿美元）和还没确定罚款数额的汇丰。渣打银行不是第一个，显然也不会是最后一个。

　　然而，金融城的银行家们对渣打的前景似乎并不太担忧，关于渣打可能被撤销在纽约州的营业执照的说法在他们看来是“无稽之谈”。更加饶有趣味的是，渣打银行的C EO冼博得（Peter Sands）居然在上周二晚间收拾好行李度假去了。

　　编译：南都记者侯睿之