江苏省银行业尚未发现一起洗钱案

　　8月22日26日，人行南京分行在江苏全省范围内开展“反洗钱宣传周”活动，这是我省首次开展大规模专项反洗钱宣传活动。各家银行网点门口都挂出“反洗钱，我们的责任”宣传标语。一向“神秘”的反洗钱活动开始走近普通百姓。截至目前，江苏银行业尚未发现一起洗钱案例。受贿资金也是“黑钱”

　　所谓洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者

其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。受贿资金属于犯罪资金，因此也属于“黑钱”。政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构等金融机构都要开展反洗钱工作。

　　金融业是“洗钱”主渠道

　　常见的洗钱途径有，利用虚假贸易洗钱，洗钱者将犯罪收益购买的信用证明用于某项虚构的商业交易，伪造单据到银行兑现。还有的洗钱者利用股价变化起伏较大而且交易痕迹不易调查的特点进行洗钱。在保险市场，一些洗钱者常常购买高额保险，然后再退保，长险短做，通过保险公司将黑钱“净化”。还有的人利用网上银行、电话银行、信用卡等金融工具洗钱。我省出重拳打击洗钱活动

　　2004年12月，人行南京分行和江苏银监局、证监局、保监局联合召开“建立江苏省金融业反洗钱工作协调机制”会议，建立起江苏省金融业反洗钱协调机制。2005年6月10日，由省政府牵头，人行南京分行、省法院、省检察院、省政府办公厅等16个部门建立江苏省反洗钱工作联席会议制度。目前，我省13个省辖市的人民银行都设立了专门的举报电话。

　　去年下半年，人行南京分行组织开展对金融机构反洗钱工作专项检查，出动12个检查组，抽样检查出人民币可疑支付交易77笔，涉及金额30427万元。省外汇管理局进一步完善了江苏省外汇反洗钱信息系统，建立了全省白名单、关注名单和黑名单3类名单库。　“洗钱”对百姓也有影响

　　很多老百姓认为洗钱对个人不会造成什么影响。洗钱活动虽然没有直接的受害者，但是对企业，对政府形象都会造成恶劣影响，有时对地方的经济也会产生重要影响。现在有的资讯公司打出2小时内搞定1000万元贷款的广告，资讯公司的资金大部分是来自很多老百姓一个人出几万凑起来的，一些洗钱者到资讯公司借了干净的钱，但在还钱的时候，用黑钱来还，给老百姓造成损失。此外，老百姓如果出借个人账户被用作洗钱活动，一旦被发现，账户将会冻结，需要用钱却拿不到钱，对老百姓的影响还是存在的。陈炳山　吕妍