厦门市破获首例利用短信进行银行卡诈骗的案件

　　一以台湾人为主的团伙异地分工假扮银联人短信诈骗100多万

　　早报讯（记者郭桂花）记者从昨天下午厦门市公安局召开的新闻发布会上获悉，近日，厦门市公安机关破获了首例利用短信进行银行卡诈骗的案件。以台湾人为主的诈骗团伙7人被公安机关抓获。这个诈骗团伙在今年5月到7月间，在我省境内作案51起，诈骗金额100多万元。诈骗对象不仅有大学生、商人，也有金融、政法系统干部。目前，张某某、潘某某

等5人已被警方逮捕，另两名犯罪嫌疑人还在追捕中。

　　今年5月份以来，厦门市公安机关陆续接到厦门、泉州、福州等地的群众报案称：一伙骗子以银联卡在某大型超市消费为名，假扮银联卡部工作人员需对消费情况进行确认，骗取群众在柜员机上转出钱款。

　　据了解，侦办民警根据6月20日一群众提供的线索为突破口展开缜密侦查。经过20多天的摸排调查、跟踪、布控，发现张某某（外号“眼镜”，31岁，台湾人）、黄某某（外号“长脚”，男，29岁，台湾人）、张某祥（外号“土豆”，男，36岁，台湾人）、潘某某（外号“潘红”，女，23岁，贵州修文县人）、程某某（外号“韦婷”，女，25岁，云南白县人）等人有重大嫌疑。

　　7月13日，抓获张某某、潘某某、张某祥、程某某、黄某某5人，并现场缴获银联卡73张，电脑4台，手机卡25张，手机10部、电子设备1套、台币6万多元、人民币12万元。

　　据介绍，自实施诈骗以来，该团伙作案51起，作案涉及厦门、泉州、龙岩、三明、福州等地，诈骗金额达100多万，其中最大一起骗了17万元。

　　经侦查证实：犯罪嫌疑人张某某、潘某某、黄某某等人在今年3月初勾结在一起，并共出资近10万元按股份制方式成立一专业诈骗公司。经过一段时间的精心准备，在厦门购置装备了短信发送器，电子网络接传输设备，各类银联卡等。他们按照分工，犯罪嫌疑人“阿吉”（在逃）、“阿泉”（在逃）等回到台湾负责安排诈骗团伙在台湾部分的诈骗活动。犯罪嫌疑人张某某、黄某某等五人在厦从事诈骗活动。黄某某、程某某负责购买手机卡，张某某、黄某某、程某某、张某祥四人负责发送诈骗受害人的短信。张某某、潘某某、程某某负责取诈骗来的钱款，并转移。

　　办案民警陈进财告诉记者，这个团伙成员主要来自台湾，以前就在厦门等地对台湾人实施诈骗，今年转移目标，将受害人锁定为大陆人士。“今年3月份以后，台湾采取了各种措施，包括在金厦海域进行电话屏蔽增加他们犯罪成本之后，他们搞诈骗台湾人活动没有市场、亏本之后还是按照诈骗台湾人的模式按照企业管理形式诈骗。”

　　银联人入“陷阱”体验被诈骗经历

　　早报记者郭桂花

　　近段时间，不少持卡人投诉收到这样一条手机短信“厦门银联（或者××银行）通知：你的储蓄卡于某商户刷卡消费××××元成功，此笔消费将从你账上扣除。如有疑问请拨0592－×××××××银行联合管理局（卡务部）。”

　　厦门银联工作人员曾以小刘的身份跳入“陷阱”，进行了一番体验。连环陷阱第一步：拨打卡务部电话

　　刘小姐按照短信上的联系电话打过去询问。对方一位小姐很诚恳地询问卡号是多少。刘小姐便将事先编好的一个卡号告诉对方，对方说：“现在没有扣账，但是有可能银联会在晚上12时扣账。”得知刘小姐卡里还有8万元钱后，这位小姐急忙告诉刘小姐致电所谓的“伪卡防护中心”。连环陷阱第二步：报警

　　于是刘小姐就拨打了这位卡务部工作人员提供的公安局电话，电话刚接通，一位自称王警官的人给刘小姐一个为“49950”的报案号。第三步：向银联管理局寻求技术帮助

　　刘小姐按照王警官给的电话拨打了“银联”的电话。一位所谓的银联管理局的工作人员告诉刘小姐要做一下

　　刘小姐拨通了工作人员告诉她的所谓的“李主任”的电话，李主任要刘小姐去找一台建行的自动柜员机。

　　在柜员机上，李主任教她按“转账”键，并称自己会马上关闭转账交易。正常情况下，柜员机这时显示的是请输入转入卡的卡号。李主任告诉她：“现在你按照我报给你的数字进行类码修改。”其实这个数字是一张建行银行卡的卡号，“你输入刚才公安局给你的报案号”，这时屏幕上显示的是输入转入金额，刘小姐顿时明白了刚才的报案号49950其实就是转账金额。一般情况下，按“确定”后，一笔转账交易就完成了。