央行将与公安部联网鉴别用户身份

　　央行将与公安部联网鉴别用户身份

　　账户流动百万元定要查个“底朝天”

　　北京消息据北京晨报报道，中国人民银行将与公安部联网鉴别用户身份，以加强对个人存款实名账户的管理。

　　“少数银行机构还没严格执行账户实名制规定，人民银行正在组织对银行结算账户进行清理核实。”9月5日，中国人民银行副行长苏宁在支付体系建设的新闻通气会上披露，央行近期将发布《关于切实落实银行账户实名制的通知》。

　　央行拟要求银行建立账户跟踪制度，对不同客户实行差别身份认证。“对于有大额资金流动上百万的账户一定要查个‘底朝天’，以确认它的真实身份。”苏宁说，他认为银行要根据客户的具体情况，对其每日的转账金额设立一定限制。

　　苏宁透露：“目前人民银行正组织与公安部信息系统联网，保证对身份证的查实”。今后，央行还将逐步实现与工商、技术监督和税务部门信息系统联网。如果银行遇到拿不准的风险较大的账户，可查询开户者在这些部门的信息记录。

　　下一步，央行还将逐步实现与工商、技术监督以及税务等部门信息系统的联网，为银行机构核实有关账户证明文件提供便利条件。

　　早在1999年，央行就制定了《个人存款账户实名制规定》，要求个人在银行开立账户时必须提供身份认证材料，不能以化名、假名开户。苏宁称，相当多的作案行为与账户有关，而涉案账户多是以假名开立的。实名制对于从源头上遏制洗钱、腐败和金融诈骗等违法犯罪行为有重要意义。

　　截至2004年底，中国共有银行结算账户约11.31亿个；其中个人户约11.06亿个，单位户约2464.45万个。（李若愚）

　　作者:李若愚 发表评论