网上银行盯上集团理财

　　现金管理拉紧母子公司王婷

　　新报讯【记者王婷】各家银行的企业网上银行系统近来频繁升级，主推的功能都锁定在集团理财上。集团公司不仅是银行贷款业务争夺的对象，也成了网银业务争夺的焦点。

　　据了解，中国银行新推出的企业网上银行5．0版本突出强调了“集团企业网银服务”

。它可以为集团总公司或其财务公司提供内部账户信息查询及汇总、主动调拨下属公司资金、定时自动上划下属公司超限额资金及下拨备款、统一企业对外支付款项、限定资金体内流动等功能。

　　工商银行的企业网上银行系统一年中就要升级4次。该行的网银业务也强调了“集团理财”功能，包括人民币集团理财和票据托管。人民币集团理财业务可以实现本币资金在集团总（母）公司与注册的所有分（子）公司账户之间的双向划拨、分（子）公司之间的资金调度以及集团总（母）公司或分（子）公司账户向集团外部企业的付款。票据托管业务可以实现集团总（母）公司对其注册的所有分（子）公司所收票据内容，票据状态的实时查询功能，并可根据集团整体资金状况，选择对所持票据进行贴现、转让、质押，或委托银行到期收款。

　　招商银行企业网银也提出要作集团公司全国“网上结算中心”、“财务管理中心”。利用该行的网银系统，可以实现全国范围内“集团公司注册账户集中操作”、“母公司统收统支”、“母公司授权子公司额度内或超额度自主支付”、“子公司网上申报母公司逐笔审批”等集权程度不同的集团管理模式。

　　据银行人士介绍，网上银行提供的现金管理服务可以帮助集团公司实现资金集中、操作集中，从而提高整个企业的资金利用率，提高企业对操作风险的控制能力，加强集团企业的财务管理，保障资金安全。

　　外资银行在本市获准开展人民币业务以后，首先投入其怀抱的是其本国企业在本市的分支机构，这是因为这些外资银行能为跨国公司的总部提供比较完善的集团理财服务。业内人士认为，中资银行努力在为集团公司服务上下功夫，不仅可以为自己吸引一批优质客户，也可以帮助有实力的企业加快发展速度。