国投系“金融大盗”为何屡破防线

　　10月28日，陈楚原第四次站在了被告席上。广州市中级法院以金融凭证诈骗罪，徇私舞弊低价折股、出售国有资产罪，私分国有资产罪，一审判处广州开发区国投原董事长陈楚原有期徒刑20年。

　　这已经不是第一个落马的国投系负责人。此前，广州国际信托投资公司原副总经理钟强因挪用公款3000万元、受贿150万港元，被判处有期徒刑19年；广东国际信托投资公司原

总经理黄炎田以非法吸收公众存款罪、国有公司人员失职罪，被判处有期徒刑14年。近年来，“金融大盗”屡屡突破红线，反映了我国当前金融监管体系还存在漏洞。

　　“金融大盗”屡屡落马

　　在国投系落马名单上，我们能找到一连串熟悉的名字：贵州省国际信托投资公司董事长闫健宏及其继任者向明序、湖南省国际信托投资公司董事长兼总经理张德元、湖北省国际信托投资公司总经理黄伟如、浙江国投董事长陈文宪、山东省国际信托投资公司副总经理傅毅军。

　　10月28日，又有8名国投系“金融大盗”站在了法院的被告席上。

　　陈楚原36岁就当上广州开发区国投董事长。在上世纪90年代中期，广州经济高速发展带来了国家投资的热潮，年仅36岁的陈楚原因为在投资领域颇有心得，担任了国投公司董事长这个令人羡慕的职位。此后，又调任广州经济东区公司董事长。2003年6月27日，陈因涉嫌挪用公款罪被刑事拘留。

　　究竟是什么让这些“有为青年”沦为阶下囚？

　　骗取中央专项再贷款

　　2003年1月，广州开发区国投因严重违规经营、亏空数十亿，有关部门报中国人民银行批准后，将其撤销。随后，央行委托广州经济技术开发区组织成立“开发区国投撤销工作领导小组和清算组”，对该公司进行清算，原开发区国投董事长陈楚原的种种经济问题终于被逐渐揭开。

　　经法院审理查明，通过金融凭证诈骗，陈楚原以徇私舞弊低价折股、出售国有资产，私分国有资产等手段，给国家造成经济损失7600多万元。

　　2000年1月，陈楚原与其部下召开总经理办公扩大会议，主题是如何“以制作虚假个人存款凭证的方式，骗取中央专项再贷款”。中央专项再贷款是一笔用来处理危机的“机密”资金，国投在亏损无力还钱时申请用来帮助兑付个人存款。他们先是收集了本单位72名员工和其他人的身份证，开立了上百个虚假的个人存款凭证。从2000年6月7日至2002年1月9日，陈楚原等人利用上述手法，为开发区国投骗取了中央专项再贷款共计人民币6932万多元。

　　此外，陈楚原还参与私分国有资产133万余元。

　　值得玩味的“腾挪术”

　　法院认定陈楚原的3项罪名，对检察机关曾指控的涉嫌挪用公款罪予以驳回。据检察机关指控，陈楚原曾以“借款”名义，从开发区国投的账户上划了2000万元给其下属企业，直到案发都未归还。另外，陈楚原还以自己所在公司的名义，贷款4000万元替朋友还债。法院认为，这些“借款”行为是陈楚原代表其所在单位作出的决定，不能被认定为挪用公款罪。

　　陈楚原贷款4000万元替朋友还债的行为虽然未被法院定罪，但其“腾挪术”之“玄妙”依然值得玩味。这笔4000万元的贷款在一天之内竟然转手3家公司，脚跟还没站稳又被划到第4家公司：2003年5月，为帮助广州骏鹏置业有限公司偿还贷款，陈楚原以其掌控的东区公司的名义从某银行广州开发区支行贷款4000万元，随后以“借款”名义把这笔资金转入广州宏欣国际贸易有限责任公司，由宏欣公司以“购楼款”的名义将该款划到金贸国际投资有限公司，最后将钱划到骏鹏公司账户，用于归还其贷款。

　　一位长期关注此案的律师告诉记者，这种复杂的“资金腾挪”模式并非陈楚原首创。一些银行在贷款无法回收、造成呆坏账的情况下，也会采取这种“放新贷还旧贷”的方法，应对上级部门审核，营造“效益良好”的假相。一些企业也乐于“配合”，频繁地取新贷还旧贷，给人以“还贷及时”的“良好信誉”或者“有还款能力”的“雄厚实力”的印象。

　　金融监控存在风险

　　金融监管部门对这种弄虚作假制造表面繁荣的“资金腾挪”难以及时识破，这对我国商业银行内控管理敲响了警钟。一位银行信贷管理部负责人说，信用风险、操作风险、管理风险与商业银行的内部控制制度有很大的关系。

　　广东发展银行信贷管理部负责人认为，关键在于加强银行的内控管理。商业银行内控制度的建立要注重程序牵制。按照内部控制的原则，任何业务的处理，都应有授权、批准、执行、记录、检查等程序，而这些程序不能由一个人或一个部门去完成，特别是不相容的岗位一定要分离。例如授权授信制度，上级行必须将权、责进行合理划分，对下级授权、分权，明确各级人员处理某项业务的权力，同时权责挂钩、权责对等。

　　量刑轻没有震慑作用

　　对相关责任人的处罚过轻也是此类案件频发的原因所在。一位长期受理金融犯罪案件的律师告诉记者，目前虽有“违法发放贷款罪”等罪名，但一般都量刑较轻，不能对犯罪分子起到震慑作用。有法学专家呼吁，应加快相关法律的修订过程，如金融凭证诈骗罪，在金融工具不断推陈出新的市场经济条件下，应采用更为弹性的立法方式。

　　新华社记者吴俊黄玫

　　(据新华社广州10月28日电)