吉林理财高峰论坛开幕助“私人银行”勇攀高峰

论坛引来众多理财高手
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　　■背景资料：统计数据表明，2006年《全球财富报告》指出，我国拥有100万美元以上资产的富裕人士已经超过32万人，资产总额约1.59万亿美元。个人和家庭财产数额的迅猛增长，使得财富管理成为财产拥有者和专业人士共同关注并深思的问题。

　　■热点名词：私人银行是指向富有个人或家庭提供的私密性银行业务，通常由国际级金融集团提供，开户门槛一般不低于50万美元，业务范围包括财务咨询、投资

　　在业界的瞩目下，19日，新文化报社与国家理财规划师专业委员会共同主办、吉林华尔理财咨询有限公司协办的2006中国·吉林首届理财大赛高峰论坛在新吉粮大厦开坛，来自吉林省银行业、保险业和证券业20多家金融机构的200余名嘉宾出席了大会，其中包括吉林省金融监管官员、各金融机构领导、著名专家学者等。这是一次吉林省理财精英的盛会，而讨论的主题就是金融业界关心的热点话题：私人银行与财富管理。

　　新文化报总编辑寇冠致大会开幕词。他表示，新文化报一直在密切关注着本地金融业的发展，同时也愿意为吉林省金融业发展献力。让更多读者了解好的理财产品、让好的理财产品深入人心是新文化报的愿望也是所有金融界人士的愿望，为此，新文化报愿意成为金融机构和顾客的纽带，和全省金融机构成为战略合作伙伴和朋友。此外，寇冠总编辑表示，明年将推出的第二届理财大赛，其规模将更大，参与度将更广。

　　中国人民大学博士、国家理财规划师专业委员会委员、特华投资科研工作站博士后李青云昨日在2006中国·吉林首届理财大赛高峰论坛上首先讲到了中国财富管理问题迫在眉睫。他表示，目前中外银行普遍预期中国未来经济将在很长一段时间内持续快速增长，私人银行业务在中国市场上的发展将潜力无限。现在中国各商业银行正在着重培育中低端客户资源，有意识地为未来发展私人银行业务打基础，以期做到“放长线，钓大鱼”。

　　管理现状

　　“肥水不能流入外人田”，这句开场白立刻吸引住了在场的听众。“美国人正在预支我们中国人的财富，每年中国人在美国被征的遗产税就达到了数百万美元。”

　　李青云表示，原因有两点，一是有些中国富豪的下一代具有美国国籍，在资产发生转移或是所有人有所变化时，按照美国的法律要征收遗产税。二是部分国内民营企业选择在美国的纳斯达克上市，这样，一旦高管层的主要领导发生变化，就会被征很高的遗产税。这些都说明了一个问题，中国的财富管理迫在眉睫。

　　“私人理财”需解三大难题

　　李青云表示，目前在国内市场中，各银行开展私人理财业务遇到了三个重要的问题：一是客户的理念单一，过度强化财富积累的过程和高收益产品。

　　二是金融行业理财工具匮乏，增值工具有限，保值工具严重不足。

　　三是环境束缚，因为目前金融业正在进行分业经营，银行和保险代理的业务各不相同，而从长远的发展趋势来看，银行开设保险公司和保险公司开设银行的混业趋势就摆在眼前了，把好诚信的关口，才能为金融业的发展提供源源不断的客户资源。

　　培育市场

　　面对高端客户的私人银行业务相对于面对普通客户的银行零售业务，利润往往是后者的数十倍，为什么各家银行现在都将着力点放在了培养中低端客户的身上呢？李青云表示，道理很简单，“放长线，钓大鱼”。

　　因为中外银行普遍预期中国未来经济将在很长一段时间内持续增长，所以这项私人银行业务的发展潜力无限。据介绍，工、农、中、建、交五大银行和主要的股份制商业银行，均准备发展私人银行业务。

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