哈尔滨特大国际信用卡伪造案透视

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　　目前，境外的不法分子将实施伪造国际信用卡犯罪的黑手伸向我国境内，以牟取非法经济利益。2007年11月4日，黑龙江省哈尔滨市公安局经侦支队成功破获一起美籍俄罗斯人尤·大卫(化名)伪造金融票证特大案件，逮捕两名涉案犯罪嫌疑人，缴获伪造的国际信用卡5000张。

　　(本刊记者)郭毅/文图

　　鱼目混珠：外籍男子定做5000张境外“贵宾卡”

　　2007年10月23日，黑龙江省哈尔滨市公安局经侦支队四大队接到一条重要举报线索：10月16日，一名外籍男子和一名中国翻译来到该市一家美术社，拿出两张样卡，要求美术社按照提供的样卡为其各制作2500张磁卡。当时，美术社老板以为这两张样卡是外资企业的贵宾卡，便同意接活儿，双方签订了委托加工合同。

　　随后，在对磁卡进行后期加工制作的过程中，美术社老板发现制成的磁卡竟然与银行专用的信用卡非常相似，怀疑其中有涉嫌犯罪活动，遂向警方举报。

　　受理案件后，警方将外籍男子留在美术社的两张样卡送至中国银联进行鉴定，证实这两张带有“万事达”和“维萨”标志的磁卡均为伪造的境外国际信用卡。

　　确认伪卡后，四大队立即将此案逐级向经侦支队副支队长高洪超、支队长李光、市局主管经侦工作的副局长纪春林和黑龙江省公安厅经侦总队进行了专题汇报，副局长纪春林亲自到经侦支队组织研究此案的侦破工作。市局党委、省厅经侦总队对此案高度重视，哈尔滨市副市长王维绪、市公安局常务副局长任锐忱、省厅经侦总队总队长高庆国分别作出重要指示或批示，要求哈尔滨市公安局经侦支队务必组织精干警力，加大侦办力度，争取尽快侦破此案。

　　公安部对此案高度重视。金融处彭增祥等一行3人亲赴哈尔滨指导此案侦破工作。

　　按照指令，哈尔滨市公安局迅速成立了以经侦支队副支队长高洪超为组长的“10·16”专案组，对案件展开全面侦破工作。

　　调查中，美术社老板证实：10月16日，一名叫尤·大卫的外籍男子同一名中国籍翻译驾驶一辆黑AR-2155牌照的小轿车找到美术社老板，拿出两张国际信用卡，其中一张卡面标有PremiumCard的万事达卡、另一张卡面标有NextCard的维萨卡，要求美术社按照提供的样卡制作万事达卡2500张、维萨卡2500张，共计5000张国际信用卡。双方签订委托加工合同，约定11月4日取货。加工费6.5万元人民币，外籍男子预付定金3.2万元人民币。

　　哈尔滨市公安局经侦支队根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条规定，确定尤·大卫的行为涉嫌伪造金融票证犯罪，决定立案侦查，并迅速组织警力对哈尔滨这家美术社进行严密监控，获取犯罪证据。

　　法网难逃：国际特大伪造信用卡嫌疑人栽在中国警方手中

　　10月29日，犯罪嫌疑人尤·大卫与翻译再次来到美术社，验看制作的信用卡样卡，认为样卡制作符合合同要求，让美术社继续制作全部信用卡。美术社按照专案组的设计，让尤·大卫留下了一张护照复印件。专案组侦查员发现尤·大卫暂住在哈尔滨市美航路国检宾馆405房间。同时获得重要信息，尤·大卫在民航售票处预定了从哈尔滨飞往上海、再转飞美国纽约的机票。

　　专案组根据尤·大卫留下的护照复印件，通过外事部门查询查明，尤·大卫是美籍俄罗斯人，持美国普通护照。该人于2007年10月9日从上海浦东机场入境。同时查明，翻译汪明亮(化名)是黑龙江省一家科技开发公司的翻译。

　　专案组分析，尤·大卫提供给美术社的这两张样卡均为没有加打卡号和输入磁条信息的空白卡，所要加工的磁卡也没有卡号和磁条信息，如果要使用这些卡，还必须经过加打卡号和输入磁条信息两道工序，而这两道工序是否在国内进行还不得而知。

　　侦查员随后发现，尤·大卫只与翻译汪明亮在一起，没有和其他人有过接触，由此初步断定犯罪嫌疑人尤·大卫在哈尔滨没有同伙。

　　同时，侦查员获得确切消息，尤·大卫已经购买了11月5日经上海返回美国的机票。经缜密研究分析，专案组认为，犯罪嫌疑人在国内加打卡号和输入磁条信息的可能性已经较小，而将伪造的信用卡携带出境的可能性较大。侦查人员意识到，犯罪嫌疑人一旦取得伪造的磁卡离开哈尔滨后，警方将很难对人、货进行有效控制。

　　情况紧急！专案组决定适时收网，及时抓捕犯罪嫌疑人。考虑到哈尔滨这家美术社位于道里区商业中心，地处繁华地带，在这样的地点实施抓捕，将面临很大困难。对此，专案组针对可能出现的各种情况，研究制定了5套抓捕方案，以防不测。

　　11月4日中午，专案组15名侦查员按照预先设计的抓捕方案，提前到达指定地点。14时许，犯罪嫌疑人尤·大卫与翻译一起驾车来到这家美术社，准备提取伪造的5000张国际信用卡。

　　14时30分，随着现场指挥员的一声令下，侦查人员迅速冲进美术社，将正在验货的犯罪嫌疑人尤·大卫和翻译汪明亮抓获。

　　犯罪嫌疑人尤·大卫被抓获后，专案组立即组织精干警力对其进行审讯。面对侦查员的讯问，尤·大卫负隅顽抗，拒不交代犯罪事实，并称自己具有美籍身份，进而使用满口的美式俄语对侦查员和翻译人员大吼大叫，并要求律师到场，否则拒绝回答任何问题。在被告知犯罪嫌疑人的权利义务后，尤·大卫又改为满嘴的俄式英语，声称与侦查员和翻译人员无法沟通，企图以其美籍身份和语言不通的理由蒙混过关。

　　针对尤·大卫的伎俩，专案组连夜从市公安局出入境管理处请来一名精通英语的翻译，展开对尤·大卫的审讯。经过几次交锋后，侦查员逐一驳斥了尤·大卫的谎言，并适时出示相关证据，彻底打消了其嚣张气焰和侥幸心理。在强大的审讯压力面前，犯罪嫌疑人尤·大卫交代了其在美国纽约受伪卡集团指派，进入中国境内大肆伪造国际信用卡，并准备将伪造的5000张信用卡带回美国的犯罪事实。

　　11月5日，尤·大卫被依法刑事拘留。11月28日，哈尔滨市人民检察院以涉嫌伪造金融票证罪对犯罪嫌疑人尤·大卫批准逮捕。

　　在侦办此案的后期核查证据工作中，侦查员发现，犯罪嫌疑人尤·大卫随身携带的18张境外国际信用卡中有16张磁条信息已被改写。侦查员立即对犯罪嫌疑人尤·大卫再次进行提审。尤·大卫进一步供述了其持有的18张信用卡已有16张被伪卡集团改写磁条信息，并准备带到中国境内使用的犯罪事实。

　　12月17日，全案侦查终结。哈尔滨警方以犯罪嫌疑人涉嫌伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪移送检察机关审查起诉。

　　国际信用卡犯罪集团活动瞄准中国境内

　　上述案件，仅是警方破获的伪造金融票证案等金融案件中的一个案例。而据警方估算，我国目前每年信用卡犯罪给国家造成的直接经济损失在1亿元左右。这不仅直接阻碍信用卡业务的健康发展，也严重扰乱了我国金融市场的秩序。

　　仅2005年至今，哈尔滨市公安局经侦支队已经手侦办国内外伪信用卡诈骗案10起。

　　哈尔滨警方明显地感觉到，国际信用卡犯罪活动呈现突出特点。