本市将专项打击非法集资 对机构进行排查重点整治理财产品传销公布6种非法集资新形式、17“涉非”风险行业提醒市民警惕
法制晚报讯(记者张鑫)今天上午，记者从“2015北京市打击非法集资专项整治行动培训交流会”上了解到，从本月到7月份，本市将进行打击非法集资的专项整治行动。今天，市打非办也公布了假冒民营银行、虚假“养老”产品等新型的非法集资方式，以及17个涉及非法集资风险的行业。
会上，北京市打非工作小组副组长霍学文说，在专项整治期间，将以北京5000家金融机构营业网点为阵地，通过机构宣传非法集资的危害。
霍学文称，目前，一些非法集资机构也出现了O2O、传销等新的人传人式的操作模式，而市打非办将通过聘请社区工作者或大学生村官、志愿者等，在社区、农村组织上万名金融风险联络员。
对于在北京做理财产品或互联网金融的机构，市打非办要求其进行产品登记、信息披露和资金托管。推动行业协会，对金融机构产品开展信息登记工作。
霍学文表示，目前，非法集资有了从原本推销实物或项目，到就是销售虚假的理财产品的新趋势。
打非办也将对在工商部门注册为“银行”但是没有得到银监会审批，即开展银行业务的机构进行排查；以传销的方式销售理财产品的进行重点整治；对虚假宣传理财产品或摆地摊销售理财产品的机构，进行约谈。
同时，霍学文强调，对于非法集资的组织者不论层级，只依据犯罪情节轻重来进行打击。对于一些银行职员卖非单，即使辞职也将以共同犯罪来打击。
此次，市打非办还公布了六种利用网络进行非法集资的新型、典型手法。同时还发布了17类行业涉及非法集资风险指引。记者看到，其中还涉及了养老以及电子商务等热门产业。
6种非法集资新形式需警惕
假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。这种模式主要有两种形式：发售虚假的理财产品；虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。
打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。
以“养老”的旗号非法集资，主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金。
以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。
假借P2P名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱添饵采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后，突然关闭网站或携款潜逃。
17行业有“涉非”风险
非金融机构支付服务
网络借贷平台
众筹平台
股权投资
保险代理
担保
投资咨询
其他新型金融创新及高风险行业
房地产中介及第三方理财
电子商务
典当
融资租赁
高新技术企业
各类涉农互助组织
养老机构
民办高校
小额贷款
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