21世纪经济报道记者从多名消息人士处获悉，近期上海银监局正对辖区内异地非持牌银行业务部门做调研，内容主要包括城商行设立异地非持牌业务部门的原因及管理现状、风险分析和监管压力分析。
“根据银监会的要求，从去年开始就在调研，已经不是第一次，主要还是先摸底情况。”有接近监管人士向21世纪经济报道记者表示，目前相关政策并没有变化。
所谓“非持牌”，对应的“持牌”是指银行设立分支行和专营机构，需当地银监局核准。银行在异地设立部门、部门分部或业务中心的，不受当地银监局管辖，业务数据报送给总行（法人）所在银监局。
从监管的角度，由于物理隔离，法人所在地银监局在监管资源和手段上都存在局限；经营所在地监管部门又不掌握真实数据和情况，有可能因此形成一定的监管真空地带。
全国来看，由于北京和上海分别聚集了监管和金融同业机构的优势，已成为中小银行设立非持牌业务点的重点区域。
“在整个资管同业机构也好，上市公司的资产端需求也好，上海无疑都具有巨大优势，聚集效应也越来越明显。”有城商行上海同业业务人士表示。综合多名上海银行业人士反馈，截至目前，上海地区包括持牌和非持牌的银行已接近200家，非持牌机构在陆家嘴已形成一定聚集效应。
“目前在上海设立的非持牌机构，主要有两种类型，一种属于总行部门的分部；另一种是独立部门，相当于是把整个部门搬到上海，由分管行长直管。”某农商行人士表示。
就异地非持牌机构的经营风险，多名受访银行上海业务中心人士表示，并不能一概而论。不同银行的内部管理机制和业务风格差异较大。而这也正是监管调研的背景所在。
据多名上海银行业人士反馈，目前在沪非持牌机构团队规模，大的可至上百人（多个部门）；少的仅有两人。“有的银行是把金融市场、同业、投行和电子银行部都搬过来了，投资的盘子做得也比较大；有的就是纯粹先过来设个点，混个脸熟，并没有真的开展业务。”前述城商行上海业务中心人士表示。
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