《财经》记者 龚奕洁/文 杨秀红/编辑
4月7日下午，银监会召开新闻发布会，银监会主席助理杨家才携法规部主任刘福寿、现场检查局巡视员王朝弟、政策研究局副主任徐洁勤出席。会议介绍了2017年一季度以来的工作重点，并强调银监会加大监管处罚力度的举措。
“银监会近期的主要工作，围绕重服务、防风险、强协调、补短板、治乱象五方面进行。”
杨家才介绍，银监会提倡银行业协会服务实体经济、金融机构、和社会公众；围绕防风险，以守住和防范系统性金融风险为底线；为避免监管套利，银监会将主动参与、自觉服从监管协调，注重与一行两会、财政部、发改委等的协调，统一布署制订具体政策；银监会近期已系统梳理成立以来的先行制度，未来将围绕加强股东监管、现场检查、信息披露、行政处罚和责任追究五方面补足制度先行短板；银监会加强对市场乱象的整治工作，集中梳理出十个方面的问题菜单，要求银行业机构对照进行自查自纠，做到业务、员工全覆盖。
杨家才所提的五方面工作，也代表着郭树清入职银监会主席以来的工作方针。
“今年是强监管、强问责的一年。”杨家才强调，银监会将大力整治“三套利”、“四不当”行为。其中，“三套利”，是指监管套利、空转套利、关联套利；“四不当”，是指不当展业、不当交易、不当激励、不当收费。
坚持严罚重处、保持整治金融乱象高压态势，银监会重拳出击查处了一批违法违规案件。
据银监会法规部主任刘福寿介绍，2016年银监会共处罚了631家银行业金融机构，罚没入库金额共2.7亿，贯彻处罚责任人442名，其中取消了88人的高管任职资格，禁止了42人从事银行业务；积极责令机构内部问责，两年来达到了9万人。
2017年一季度，银监会系统作出行政处罚485件，罚没金额合计1.9亿元；处罚责任人员197名，其中，取消19人的高管任职资格，禁止11人从事银行业工作。
银监会还首次点名多家被惩处的金融机构。2017年3月29日，银监会机关针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象，作出了25件行政处罚决定，罚款金额合计4290万元。此次处罚共惩处了17家银行业机构，包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行以及作为信达资产管理公司交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构；同时，对8名责任人员分别给予警告和罚款，其中含2名机构高管。
此次行政处罚决定下发时，银监会一并下达了整改问责通知，要求被处罚机构根据处罚决定书反映的违规事实，逐一整改、问责到人。
银监会现场检查局巡视员王朝弟表示，银监会对市场乱象整治工作，围绕股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动等十大方面进行。
对于下一步治理计划，银监会称，将继续弘扬银行业的“三铁”传统，深入开展违法违规违章行为的专项治理，充分发挥监管处罚的震慑作用，促进银行业稳健发展。并提出了五点具体措施，一是开展专项行动，整治市场乱象；二是弥补监管短板，扎紧制度笼子；三是严格处罚标准，加大罚没力度；四是坚持双线问责，强化高管责任；五是重视长效监管，实现以罚促改。
关于“坚持双线问责，强化高管责任”一项，杨家才介绍，问责坚持“一案三问”，发生案件的，坚决问责经办人、相关人和负责人；贯彻“一险三问”，造成风险的，严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人。同时，坚持“上追两级”，推行“双线问责”，情节严重的，坚决顶格处罚。推动建立银行从业人员黑名单制度，对于严重违规违纪、被机构开除的责任人员，一律列入黑名单，实施行业禁入，防止高管带病流动、提拔。
据杨家才介绍，银监会近期还将下发防范金融风险、治理乱象等指导意见文件。目前，又一批违法违规行为已经立案，正处于行政处罚调查审理程序中。
此次监管力度加大，源于2015年的一项重大改革。彼时，为认真贯彻落实党中央关于深化金融改革、推进依法监管的重大决策和国务院转变政府职能的要求，银监会对监管处罚工作组织架构进行重大改革。同时，修订了《中国银监会行政处罚办法》，对行政处罚流程进行调整，形成调查、审理、决定相分离的行政处罚机制。
责任编辑：张冬
