问： 您是中国金融行业的资深从业者，拥有国际金融理财师执照，并有着16年的国有银行从业资历，请问是什么契机让您选择财富管理行业，来到富国大通的？
答：四年前，我离开银行进入三方财富管理公司， 实现了从银行理财经理向职业财富管理师的转型。财富管理与银行理财业务最大的不同是，银行理财业务以产品为中心，目的是更好地销售理财产品， 局限于银行所提供的传统业务与中间业务；而财富管理是以客户为核心，目的是为投资者设计一套适合的财务规划。
我加入富国大通已有一年多时间。其实在加入富国大通之前，一直有三个问题困扰着我：一、理财产品越来越少；二、理财产品的收益持续下滑； 三、 浮动收益类产品收益难以保障。 作为理财师，不能为客户提供满意的产品，是一件非常让人尴尬和焦急的事情。我也一直在认真考察市场上的财富管理机构、产品的种类和企业发展方向。与其他机构不同的是，富国大通具备国家规定的三方财富管理机构所必须的牌照资质：基金代销、私募管理人牌照。 但富国大通与传统三方不同，它是一家资产管理公司，更关注产品对应的资产安全和风控措施，它围绕上市公司进行资本运营和财富管理投融资一体化运作，同时拥有严格程度堪比银行的风控制度与管理体系，以资产优质和稳健运营为核心优势。
富国大通股东背景实力雄厚，其股东益科正润金控集团成立于2007年，旗下拥有矿业投资、资本运作和金融投资三大板块。其中，矿业投资包括价值超过1500亿元、 储量达到525吨的山东三山岛北部海域金矿（亚洲最大单体金矿）和136吨的甘肃加甘滩金矿； 资本运作板块则成功运作了包括山东地矿、 珞伽德毅、 特辰科技在内的一批资本运作项目；金融投资板块，拥有富国大通、联储证券、北信瑞丰公募基金等子公司，资产管理规模超1000亿元。
同时，富国大通及股东拥有丰富的资本运作经验、优质资产和优秀的企业文化， 并且能精准洞察市场趋势，主动站在市场角度去思考问题，以“客户利益第一”为准则，作为为客户负责的理财师， 富国大通优势突出，经过一年多的验证，我和我的投资人都相信这个选择是正确的。
问： 您作为一名成功的理财师，帮助很多客户进行资产配置，请问您觉得理财师最需要具备哪些素质？
答：截至目前，我管理的客户资金规模近30亿元， 我觉得理财师具备专业性及资产辨别能力非常重要。前几年这个行业门槛非常低，只要有资源， 或者没有资源靠着肯吃苦也可以进来。 当时行业起步的背景， 造就了中国理财师的一个特殊现象： 好像做这一行不太需要专业能力。比如我们最熟悉的信托行业，用了很短时间就从几千亿做到了上万亿，又到了十几万亿。而我们理财师就像一个信息邮递员， 把产品传递给客户就好了。 那时候信息不透明，客户看完就买了。
现在的经济大环境，人们已经进入靠精细化的研究来挖掘优质资产，并进行多元化的资产配置的时代，风险资产、稳健资产、保本资产、保障资产的四大类不同的资产有不同类型的配置。 同时，要充分了解项目的风控措施与，增信机制是不是能防范风险。 当前，中国独立财富管理行业已经进入了“红海”状态，理财师日后的竞争也会越来越激烈， 当大浪到来，我们需要做的就是加强己身的含金量，做最后留下的真金。
问： 请问您怎么看中国人目前的理财状况， 现在资本市场环境可以说是比较严峻紧张，身为理财师，您对当下理财有什么建议？
答： 从中美同步进入加息周期等数据与事实指出， 中国经济正在走出长达六年的低迷。 在这种机遇与挑战并存的新形势下， 单一的投资工具不可能满足投资者的需要，投资者应当以多元化的金融产品、投资工具与策略在复杂的市场环境中获取超额收益。
目前， 投资者的资产配置在房地产的比例过高， 而国家已经对楼市严加调控， 投资者需要适当增加金融资产， 特别是权益类资产的配置。 对于权益类资产来说， 通过设计，可以具备稳健性的属性，但这需要理财师的专业性来帮助投资人鉴别权益类资产的优质性和风险点。
问： 请您谈谈富国大通相较同业的不同之处， 在帮助客户累积财富方面，有哪些优势？
答： 富国大通的三个独特优势：资产端优势， 富国依托于集团投融资一体化平台背景， 与平台共同构成了以资产端驱动财富端的端到端一体化的综合金融服务平台。牌照资质优势，富国与联储证券、北信瑞丰等兄弟公司在合规经营的前提下，实现协同运作、资源共享。 专业合规优势， 严守金融监管规范性要求，严谨选择代销产品，在风险可控的前提下实现投资者资产的增值，过往项目均实现成功退出。
富国大通及股东风格稳健，只做自己看的懂、折价率高、跟大股东有深度利益绑定的项目， 目前已退出项目均有不错的业绩表现。 富国大通在开展私募基金管理业务之初，潜心研究产品，专注于大客户开发而未进行广泛的宣传。
富国大通凭借稳健经营策略、“客户利益第一” 的理念，2016年相继获得了业界8个奖项：包括财经媒体《每日经济新闻》颁发的2个金鼎奖、金融界奥斯卡之称的金蝉奖、金象奖、年度信用理财机构奖、年度具有实力财富管理机构奖、 国信证券金鼎奖。 目前富国大通得到央视证券频道的信任， 成为其亲密合作伙伴， 富国大通法人也成为央视证券频道理事。
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