严立新：反洗钱不可缺位

　　特约评论员  严立新

　　对外贸易额存在虚高泡沫的观点已为不少人所持有。最新的统计数据显示，截至2007年3月末，我国的外汇储备余额已猛增至12020亿美元，同比增长37.36%。前三个月的新增外汇储备达1357亿美元，同期贸易顺差为464亿美元， FDI159亿美元，被习惯性称为“热钱”的差额高达734亿美元。

　　今年一季度的数据表明，外汇储备平均每个月增加约450亿美元，速度整整增长了令人吃惊的一倍多。通常情况下，货币贬值会刺激出口，但现在人民币升值却仍出现出口的持续升温且不能遏制，这显然属于非正常贸易顺差的增长速度。这会给我国经济发展、金融稳定、产业结构调整、高层决策等都带来很大的危害，并增加了我国与西方发达国家的贸易摩擦。

　　目前，股市振荡、房产价格的遏制艰难等相关反应已引起政府的高度重视。由国家税务总局、商务部、海关总署、中国人民银行组成的联合调查组，正发起一场针对“非正常贸易增长速度”的大检查，其目的就是查堵贸易数据失真的黑洞。商务部部长薄熙来前不久也表示，“保持国际收支平衡，略有盈余”，将减顺差定调为商务部2007年外贸的头等大事。然而，从头三个月的现实情况看，减顺差，控游资的“闸”未能起到制动作用。

　　巨额顺差和日益膨胀的外汇储备的背后是：大量的不受欢迎的投机性资金或通过“贸易”或通过“投资”途径，绕过监管，进出境内。甚至，国内的一些黑钱通过种种途径和形式洗出境外，再回流进入国内，从而形成完整循环。我国《反洗钱法》已明确界定：“破坏金融管理秩序”属于洗钱罪的上游犯罪，而游资、热钱正具备这样的潜在特征，因此，反洗钱在狙击热钱、挤压贸易泡沫、虚假投资方面应无可争辩地处于主导位置。

　　当然，眼下热钱在我国的进出似乎是“天马行空，来去自由”，我们明知道“狼来了”，却不知“狼”从哪里来？是披着羊皮还是什么进来的？来了多少？目标何在？既然对游资甚至“黑钱”这样的“狼”“监”得不力，“控”便也无从谈起。所以说，在股市、在

房地产业、在

能源领域，游资兴风作浪，我们却常常显得被动。对热钱监控不力，打击不力的最大障碍在于认识上不足，完善的监控网络尚未建成，现有的监控网络存在严重的基础性不足。

　　社会上普遍存在偏见，甚至一些政府的职能部门也认为反洗钱监管就是央行和司法部门的事，而没有把对游资的监控上升到国家金融稳定和国土安全的高度看待。目前，我国的反洗钱监测分析部门能直接采集和分析的数据，主要还只局限在银行业，保险、

证券、期货业正逐步归入，但对至关重要的工商、税务、海关、商务、公安等部门的相关数据并不能共享，更谈不上实时。而只有数据共享才能对信息数据实施比对，才能使虚假漏洞显形；只有实时才能高效，才能及时预防性阻吓、遏制和打击多种形式的游资和洗钱犯罪。

　　因此，我国宜将反洗钱监测分析中心升级为国家层面的金融情报信息中心，其监控触角应该打破区域、部门之藩篱，在基本协调商业机密、私有财产保护、隐私等问题的基础上，覆盖工商、税务、海关、商务、公安、保险、证券、期货、贵金属、珠宝、中介等部门和机构。反洗钱监测作为其中一个分支，职能和功能上可以做得更专业、更精细。此外，我国应该尽可能多的与进出口贸易合作国建立情报信息共享互换机制。