一个用“钻石”设置的陷阱(图)

http://www.sina.com.cn 2005年08月03日13:15 西安新闻网-西安晚报

犯罪嫌疑人朱柏杨。

　　犯罪嫌疑人佟恩。

　　文／通讯员张倩记者张小乙实习生李刚路云图／通讯员孙公武

　　“诱人”的高额回报率

　　2004年11月的一天，寒风正冽。站在古城临街的一个报栏前，60岁的李师傅正出神地盯着报栏里的一张报纸。

　　吸引他的是报纸上一则投资钻石的广告，“投资钻石，每年回报率高达11％”，老李的目光被这句充满诱惑力的广告词吸引住了，银行利率、股票收益……但凡能想到的有点儿赚头的工薪阶层理财之道，他都默默在心里排了个队：银行利息太低了，股票跌得让人心疼……

　　李师傅的目光再次定格在那醒目的“11％”上。11％的利润，是银行的几倍！就连曾一度让李师傅动心的保险红利跟它相比，也只有靠边儿站的份儿。想想看，假如投入1万元，一年后单利息就是1100元。

　　李师傅在西安某工厂当了一辈子的工人，三年前办了内退。老伴儿是某国有饭店的员工，也退休了。女儿应聘在一家企业工作，平日里自给自足。老两口在“财政”上和女儿分得很清，“财政大权”基本上是李师傅一手掌控，理财、投资这些大事都是他拿主意。但“钻石投资”他还是头一回听说，尽管广告上清清楚楚地印着中国银行、中国工商银行等五大银行对该钻石投资公司的成立联名表示恭贺，李师傅还是有点儿拿不准，他决定先看看再说。

　　“零风险”的投资

　　按照广告上刊登的地址，李师傅在市内一家银行的地下室顺利找到了“陕西金鼎钻石投资交易有限公司”。两个身穿职业套装的女孩热情地将老李迎进屋里。李师傅打量了一眼公司全景，地方不大，但收拾得简洁大方。

　　从挂的牌子来看，这里应该是接待室和办公室。室内穿梭着许多年轻的工作人员，看上去都在20岁左右，穿着同样的蓝色套装，忙碌地来来往往。

　　“这的确是一家正规的公司，就是有些小。”李师傅对眼前这家金鼎钻石投资公司印象不错。

　　李师傅很快被招呼着坐下，一名女工作人员给他递上了印刷漂亮的宣传手册。老李翻了翻，和报纸上的广告大同小异。问到怎么投资钻石，一位工作人员说：“我们公司是上海钻石交易所的会员，是正规的大公司，这一点请您放心。钻石投资的原理就是物以稀为贵，现在全世界出产钻石的地方只是南非和非洲等地。钻石现在越来越少，价格都在往上涨。您若不信，可以回头看看这一百年的历史，钻石一直呈直线升值势头。”

　　李师傅又问：“啥都有个万一，钻石价钱万一跌了呢？”那位工作人员笑了，“您放心吧。这生意，打个比方，我们坐大船，您和其他散客户都是坐小船。有风险也是我们担着。再说我们还能自个儿做赔本的买卖不成？所以您可以说是零风险。”

　　李师傅又看了一本钻石价目册，里面清楚地标着不同编号的钻石价格，最低1万元，最高到10余万元。

　　“为您保管钻石”

　　李师傅从第一页翻到最后一页，觉得缺了什么。他纳闷地问：“咋没有钻石的样图呢？”那位工作人员笑着说：“当然没有了。钻石质量的优与劣肉眼哪里能看得出来，都得靠精密仪器来测。照片拍出来都是大同小异，对投资者的选择根本没有借鉴意义。您只要确定一个可以接受的价位，我们就可以把相应这个价位的钻石《鉴定证书》拿给您，那上面对钻石的形状、颜色、质量、密度等都有明确的标注。一颗钻石一个《鉴定证书》，就相当于咱公民的身份证，绝对可信。”

　　“利率呢？”李师傅问。“第一年是11％。以后每年都会上涨1％，也就是说第二年是12％，第三年是13％。最低投资1年，最高5年，自主选择。一年期满拿到第一笔利息后，就随时可以撤出投资，也可以续存。就像银行的活期存款一样，十分方便。”

　　“我能看到钻石吗？购买来的钻石又放哪儿保存？”李师傅一连问了两个问题。

　　“您在获得最终拥有权之前是不能见到钻石的。因为我们没有能力保管如此大数量的钻石，由合作的银行对钻石进行保管，因此钻石并不在我们手中。为了确保公正性与合法性，也为了避免因保管和维护不善或丢失导致的钻石价值贬损，您投资后只能自行保管该颗钻石的《鉴定证书》，钻石仍由银行保管。只有当您决定撤出投资时，并且带着《鉴定证书》和我们以及银行三方会合，才能将钻石从保险柜中取出。那时，这颗钻石就完完全全属于您了。”

　　一听交了钱却不能见到钻石，李师傅有些不放心。可他转念一想，这么大的公司还能跑了不成？上海那家钻石交易所的大名，他可是早有耳闻的。再说银行也不可能骗老百姓吧。人家若是骗咱，就是拿个玻璃之类的玩艺儿自己也未必能认出来。

　　李师傅最后说：“我考虑一下，决定了再来。”

　　落入圈套

　　当天回到家，李师傅激动地向老伴讲了自己今天的见闻和投资决定。老伴高兴之余不免有些担心，“利率这么高？不会是骗人的吧？”李师傅说，投资嘛哪有没风险的！再说人家那么大的公司和银行都在那里放着，就是跑了和尚也跑不了庙。

　　第二天，李师傅就跑到银行，将自己的2万余元存款全部取出，然后直奔陕西金鼎钻石投资交易有限公司。经过精心挑选，他确定了一款编号为JS－86价值2万元的钻石。

　　在交付了全部现金后，他填写了一份“陕西金鼎钻石投资交易有限公司委托销售合同”。“合同”中明确标明了委托目的、委托事项、委托期限、保管方式、委托销售利率分成和具体的费用支付额度及方式。“合同”签了一式三份。

　　公司工作人员告诉他，三份合同将由李师傅、金鼎钻石投资交易有限公司各持一份，监管机构再备案一份。在“合同”末尾的法定代表人一栏，盖着“朱柏杨”的鲜红印章。李师傅也郑重地签上了自己的大名。

　　回到家，李师傅的心情格外地好。他想这件事暂时不告诉女儿，等到女儿生日那天作为生日礼物送给她。

　　可就在第二天，李师傅在一个报栏看到一则某银行公告，大意是该银行并未参与恭贺，也与投资钻石一事无任何瓜葛。

　　李师傅感到莫名其妙，赶快跑到金鼎公司。一男子对他解释道：“实在不好意思，让您辛苦跑一趟。现在因为快到年终，各家银行都争着揽金，他们一定是不满意我们利率高，挖走了他们的客户才这么做的。不会有事的，请放心！”

　　李师傅放心了。可善良的他怎么也没有想到，自己已经踏进了一个精心设置的圈套。

　　抓获犯罪嫌疑人

　　就在李师傅看到银行公告的第二天，市公安局经侦支队的报警电话响了。电话是省公安厅经侦总队打来的。这天一大早，经侦总队接到了省银监局关于对金鼎钻石投资交易有限公司涉嫌变相非法集资的报案材料。

　　原来，各家银行自行贴出的公告引起了省银监局的关注。经调查他们发现，这些银行根本没有恭贺金鼎公司的成立，也就是说，所谓的“恭贺”纯属子虚乌有。于是银监局立即向省政府办公厅反映了这一情况。

　　此时，从该公司在媒体刊登广告只有短短三天，但已有80余人交付了投资款，款额从1万元至10万元不等，金鼎公司已累计吸纳资金300余万元。

　　考虑到受害人多系离退休人员或下岗职工，受骗资金多属群众自己的终生积蓄或职工买断工龄的生活费，如果处置不当极易引发群体性事件，经侦支队长胡伟田立即向市局党委做了紧急汇报。市委常委、政法委书记、公安局长董军，市公安局党委副书记、常务副局长吴金彪，副局长孟宗林对此案高度重视，相继做出批示，要求依法查处，全力维护社会稳定。

　　由经侦支队和公安碑林分局组成的专案组随即成立。胡伟田支队长亲自挂帅。经过精心研究部署，专案组兵分四路全面出击：一路全力侦破；一路负责抓捕涉案犯罪嫌疑人；一路负责调查“金鼎”公司在工商部门的注册资料，并对全部涉案资金进行冻结和扣押；最后一路警力则主攻审讯。

　　2004年11月24日上午，专案组在金鼎公司将该公司法人代表朱柏杨抓获。经连日摸排，于12月6日将该公司总经理，负责钻石的销售、策划和宣传业务的嫌疑人佟恩在西高新某住宅小区抓获。

　　精心设置的骗局

　　经调查，2004年10月13日，嫌疑人朱柏杨注册成立了陕西金鼎钻石投资交易有限公司，公司成立后，朱柏杨聘任嫌疑人佟恩为公司总经理，两人合谋策划了虚假广告，印制了大量虚假宣传材料。一切准备就绪后，他们虚构其公司为上海钻石交易所的会员、上海钻石交易联合管理办公室预备会员，虚构中国银行等5大银行为其恭贺单位，某银行为其钻石投资监督单位等事实，在我市多家媒体刊登广告，发售其“西安投资型钻石”的虚假广告。骗取了一部分群众的信任，导致91人（其中4人买后又退款）前来购买钻石，非法吸收公众存款317万余元。

　　目前，经侦支队已追回277.8万元涉案资金。检察机关也以非法吸收公众存款罪，对两人做出批捕决定。2005年7月5日，该案侦查终结并向西安市人民检察院移送起诉。

　　民警提醒群众，一定要保持清醒头脑，增强法律意识和政策意识，对自己不熟悉、不了解的新生事物，应该到相关法律机关咨询，如果产生怀疑，应该尽快到公安机关报案，这样可以最大程度地保护自己的财产，还可以协助打击犯罪活动，避免更多的人受到欺骗。

　　非法吸收公众存款罪

　　我国《刑法》第176条规定，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上或数额在20万元以上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上或数额在100万元以上的应属于非法吸收公众存款罪。

　　非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。