“反洗钱”离我们有多远？（周末沙龙）

　　主持人：8月22日至26日是江苏省首个“反洗钱”宣传日。江苏地处沿海，无论经济金融总量还是经济金融发展速度在全国均名列前茅，反洗钱工作也逐步深入。据了解，江苏银行业至今尚未发现洗钱的案例。所谓洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。据中国人民银行南京分行的领导介绍：洗钱的主要方式有六种，即利用虚假贸易洗钱，通过证券业和保险业洗钱，利用网上银行、电话银行、

　　本期《周末沙龙》的嘉宾是农工民主党江苏省委宣传处许处长，中国人民银行南京分行营业管理处保卫处综合科潘科长，南京卫岗55号李女士。

　　主持人：反洗钱活动和我们的生活有多大的联系？

　　许处长：我听说像上海等地的房地产业就有人“洗黑钱”，这样的话就把正常的房价炒高了，而房价高了，直接受害的就是普通老百姓。这里面还包括境外的“黑”钱。

　　潘科长：现行的洗钱行为就是某些不法分子通过购买古玩字画、黄金珠宝、开公司、开娱乐场所等行为来达到洗钱的目的。虽然反洗钱在某种程度上不像反假币活动那样和老百姓有直接的关系，但与大家都有间接的关系。因为最终受害的还是国家利益。

　　李女士：我有个亲戚在国外，听说不少境外的黑钱通过保险业、地下钱庄、非法集资等手段进入境内。如果我们市民不慎被这个“圈套”套住，你的钱就会被“黑”掉，而犯罪分子通过炒作完全可以让他的“黑”钱合法化。作为普通市民还是要谨慎，要带眼识人。

　　主持人：“反洗钱”行动对抑制腐败是否有效果？

　　许处长：如果投资方用低价把正在改制的国有企业买下，然后再低价卖出。尽管看起来是“亏”了，但洗钱者吃的是明亏，国家和所有纳税人吃的是暗亏，这种行为给国家带来的国有资产流失是无可估量的。我认为，反洗钱和我们有一定的联系，肯定是有效果的。

　　潘科长：作为银行，可以对大额可疑资金和可疑交易上报国家总行，由国家反洗钱局和反洗钱监测中心进行分析，洗钱特征明显的将移交公安部门完成相关立案侦查工作。中国人民银行还在全国各大城市中心设立了反洗钱举报中心，市民如果有线索可以举报。对于举报者提供的有价值的线索，我们可以实行奖励并为举报者保密。我们南京市反洗钱的举报电话是（025）84414494。

　　主持人：银行推出的“实名制储蓄”是否也是“反洗钱”活动的一个方面？有没有更好的办法来杜绝“洗”钱行为？

　　许处长：在欧美等国家都实行身份证制，每个公民从一出生就拥有自己的身份证号，凭着这个号码办理银行存折、医疗保险等相关手续，这对“洗”钱等不法行为有一定的抑制作用。开展反洗钱活动是一件好事，包括实名制储蓄在内的一些举措都是保护国家财产和人民利益的有效手段。

　　潘科长：实名制储蓄虽然不是反洗钱活动的一项内容，但在客观上对反洗钱工作有帮助。我们是法治社会，就是要通过规章制度的管理来做好反“洗”工作。

　　李女士：反思一下，为什么会有这么多渠道为他们提供洗钱的服务，说明我们的各方面工作还存在漏洞。而在境外洗不掉的黑钱居然能在国内“洗”白，说明我们这个“黑洞”也太大了吧？

　　《江南时报》 (2005年08月27日 第二版)

　　作者：主持人　木木