理财规划师培训还有点蒙查查

　　今年开始，各培训组织在媒体投放铺天盖地的广告攻势下，“理财规划师”这五个字进入了我们的眼球。不过面对现在理财规划师培训市场的迅速形成，其发展前景及职业资格证书的权威性引起了人们的高度关注。

　　虽然专家预言，注册理财规划师在可预见的几年内会成为职场新贵，但如何建立起理财规划师培训的权威标准和专门的监管机构，是今后国内理财规划师培训要认真走好的一步

　　策划/刘家虹　实习生　李菁菁

　　理财规划师的门槛有多高

　　近期打开报纸，大大小小的理财规划师培训班广告数不胜数，广告上所说的具体招生条件更可谓五花八门：“面向广大相关行业的从业人员”、“财经等相关专业研究生以上学历人士，或具相关领域五年以上工作经验”、“有意从事理财规划的大三、大四或研究生”、“凡有意加入理财规划行业者即可报名，原专业和职业不限”……

　　“学习期半年，培训费1.48万元外,还要交5000元的考试费呢!这应该算高价考试了吧？！……”面对各广告中标明1.4万元~3万元不等的培训费,许多前来咨询的人都因此“欲打退堂鼓”。

　　位于某高校报名点的工作人员向记者表示：“过去举办的培训班，考试通过率可以高达70%~80%。”但在另一个由香港某大学与香港理财规划师学会合办的培训班里，中国银行某支行的一名客户经理孙先生告诉记者：“香港导师告诉我们，即使在香港本地，理财规划师考试的通过率也只有30%左右。”

　　通过率高低差异如此大的两个培训班，所颁发的证书是否同样存在权威性呢？

　　自从今年我国第一批理财规划师“出炉”并在社会上开始发挥作用后，国内不少高校和一些培训机构都趋之若鹜地办起理财规划师职业资格培训课程。不少财经类从业人员认为，获取这些职业资格，就等于为他们日后在职场竞争中增加很大的“本钱”。

　　在接受记者采访时，一名前来报名点咨询的财务从业员说出了她的忧虑：“招生条件各有说法，说明学员的素质是有差距的。虽然大多数培训班都表明通过培训考试后可被颁发注册理财规划师证书，但发证机构差异很大。”

　　发证机构多而杂

　　据了解，目前“理财规划师”证书，有的是由大学校长签章的“结业证书”，有的是由劳动保障部门颁发的“理财师资格证”，有的是一些协会颁发的“证书”，还有的就是由人才劳动中心颁发的“专业资格证书”。

　　一位参加过培训的孙先生说：“我所参加的培训班，要求学员必须在内地通过6门课考试后，才有资格到香港参加理财CFP的考试。而获取的这个证书在美国财务策划师标准制定局承认的世界17个国家或地区通用。至于内地颁发的证书能否得到同样的承认，就不得而知了。”

　　面对如此多的发证机构，确实让学员在选择时很难把握。

　　师资课程标准不一

　　至于师资队伍，则由包括香港甚至国外的注册财务策划师和理财规划专家、各高校关于财务金融专业的教授，还有来自一些知名理财规划公司的个人理财顾问组成。

　　另外各培训班在课程安排上，各主办单位根据自身的资源和市场需要等来设置，自然存在着明显差异。有的着重实务培训，有的把理论教育放在首位。但究竟哪个培训班的课程安排才是与国际接轨的，目前还没有一个统一说法。

　　在与学员交谈中，记者发现由于他们都不可能把所有培训班都咨询遍了才报名，在没有比较的情况下，对各组织课程安排自然以没有疑问者为多。

　　在我国，“理财规划师”还属于“新名词”的范畴。如何建立起权威的标准和专门的监管机构是今后国内理财规划师培训要认真走好的一步。

　　政策链接

　　央行副行长吴晓灵

　　理财市场游戏规则要统一

　　据新华社电对于目前银行、证券、保险各自推出的带有“私募”基金性质的理财产品，以及国内理财市场的混乱状况，中国人民银行副行长吴晓灵25日建议，当前，可考虑由各金融监管部门联合制订《金融机构从事理财业务管理办法》，对不同种类的基金设计不同的监管框架，以统一银、证、保理财业务的游戏规则。

　　吴晓灵指出，理财市场可分为理财咨询服务和资产管理服务。目前我国理财市场存在的问题是，各类金融机构都在从事理财服务，但缺乏统一的监管标准；理财咨询服务与资产管理服务在概念上没有明确划分，从而导致咨询服务与产品营销的混淆。（来源：广州日报）