据《北京娱乐信报》报道：排了半个小时的队终于轮到自己了，却因为是3000元以下的业务，被银行拒绝服务，广州市民陈先生认为这样做明显是歧视小客户；只在每天上午9：00至10：30办理1000元以下的现金业务，王小姐也有被歧视的感觉。面对市民的指责，广州某银行一领导回应道：“这是为了最大限度的赢利而作出的决定，我们绝对没有任何歧视客户的意思。”
由此引发的媒体评论近日很多，认定这就是歧视、谴责银行的歧视行为几乎是“一边倒”的观点。说实话，笔者同样很不希望这样的现象发生，并能充分体味陈先生、王小姐受“歧视”时的心境。然而，只要我们平心静气地琢磨一下什么是市场经济，银行是干什么的，就会在感叹和无奈之后形成一种新的思维理性：广州那位银行领导的回应从“理论”上说也许并没错儿；假如对这项“歧视”性措施已作出明确告知，银行方面也算不上有什么错儿。
从某种意义上说，我们都应逐步习惯于表面看是被“歧视”的选择。更重要的一点也许是：银行、商家可以选择消费者，假如这种选择被看成是“歧视”的话，那么消费者反过来也可以尽情地“歧视”他们。假如银行、商家没给你优质服务和必要的尊重，你完全有自由、有机会“用脚投票”。一旦银行、商家的“选择”被市场竞争的事实证明是片面的、错误的，用不着进行道德说教，他从自身生存的需要出发，也会主动调整自己的行为。眼下，银行在客户定位上确实存在“一窝蜂”现象，即大家不约而同地把注意力都盯在为数不多的大客户身上。这种状况，势必会在市场竞争的检验中逐步改变。我们完全可以设想今后的一种更加合理的情景：随着各家银行越来越理性，随着银行数量的增多，将有部分银行把目标市场定位在低端客户、小客户之上。银行、商家与消费者之间的相互“选择”，其结果一般是良性的，经过“博弈”和磨合，最终会形成一个层次不同、各得其所、覆盖所有服务对象的、健全完善的服务体系。
《江南时报》 (2005年09月02日 第三版)
作者：武汉 刘以宾
