巨资流动账户要查个“底朝天”

http://www.sina.com.cn 2005年09月06日04:10 北京晨报

　　我国强化个人存款账户实名制管理，央行将与公安部联网鉴别用户身份

　　晨报讯（记者李若愚）中国人民银行将与公安部联网鉴别用户身份，以加强对个人存款实名账户的管理。

　　“少数银行机构还没有严格执行账户实名制规定?熏中国人民银行正在组织对

银行结算账户进行清理核实。”昨天，中国人民银行副行长苏宁在支付体系建设的新闻通气会上披露，央行近期将发布《关于切实落实银行账户实名制的通知》。

　　央行拟要求银行建立账户跟踪制度，对不同客户实行差别身份认证。“对于有大额资金流动上百万元的账户一定要查个‘底朝天’，以确认它的真实身份。”苏宁说。他认为，银行要根据客户的具体情况，对其每日的转账金额设立一定限制。

　　苏宁透露：“目前

人民银行正组织与公安部信息系统联网，保证对身份证的查实”。今后，央行还将逐步实现与工商、技术监督和税务部门信息系统联网。如果银行遇到拿不准的风险较大的账户，可查询开户者在这些部门的信息记录。

　　事实上，早在１９９９年，央行就制定了《个人存款账户实名制规定》。苏宁表示，相当多的涉案账户是以假名开立的，实名制对于从源头上遏制洗钱、腐败和

金融诈骗等违法犯罪行为有重要意义。