济南警方侦破3.6亿元特大制贩金融票据诈骗案

　　高高的围墙，密密的电网。

　　济南市看守所两扇厚重的电动铁门徐徐拉开，几名男青年耷拉着脑袋被民警押了进来。

　　这几人正是济南“9.10”涉案金额3.6亿元特大票据诈骗案的始作俑者。这正应了这

　　数亿元假票“出笼”银行频频报警

　　2004年春节刚过，人们还沉浸在节日欢乐祥和的气氛中，济南市的金融行业便出现“地震”，数家银行几乎同时遇到了令人吃惊的大事。

　　1月22日，工商银行济南市天桥支行向市公安局经侦支队报案称：该行自2003年12月12日至2004年1月8日，共接到来自全国各地8笔总金额达2亿余元的内容为存单、国债交款凭证的查询，以上存单、凭证均为假凭证、假存单。

　　3月，工商银行济南黄台支行报案称：该行近期接到金额达2亿元假存单、假国债的查询。

　　4月、5月济南历城农行、长清农行相继报案称：近期接到金额达数亿余元的假存单、假国债的查询。

　　随后，槐荫区公安分局、济阳县公安局先后接到报案，一些人以与银行有关系，能办理银行质押贷款为诱饵，收取投资单位及个人的钱财，但这些存单、国债等是伪造的，一些单位被诈骗的血本无归。

　　种种迹象显示，在济南有个“地下银行”，有一个犯罪团伙在利用假票据实施诈骗犯罪。

　　金融界频频报警，涉案假票金额达3.6亿元，金融安全受到严重威胁。

　　此案立即引起了济南警方的高度重视。

　　市公安局党委书记、局长孟富强明确指示：“要从创建平安济南的大局出发，全力维护金融系统的安全有序，从速打掉这一犯罪团伙”。分管副局长郭心敬、徐春华亲赴经侦支队，与支队政委刘岐等周密部署，精心筹划，立即组成以副支队长毛红旗为组长的十余人的专案组，全力侦破此案。

　　一张围剿诈骗犯罪的天网悄然拉开。

　　房产商受骗警方设计捕嫌犯

　　由于一些受害单位和个人在案发后，没及时到公安部门报案，这给案件侦破带来很大难度，犯罪嫌疑人作案时使用的都是假身份证，经侦支队一大队副大队长魏学俭率吕小涛、褚洪泉、莫军、王新梅等侦查民警对此案展开了艰难的调查取证工作。

　　2004年8月份，北京一家房地产开发公司的老板赵某到济南经侦支队报案称，前不久他欲贷款3000万元投资房地产，正当他寻找门路贷款时，在济南通过朋友认识了一家投资公司名叫蒋某的老板。蒋某称，他可以为其提供1000万元的定期存单质押贷款，但赵某要给他20万元的开票费。

　　因用钱心急，赵老板就相信了蒋某的话，两人进行了交易。但当老板拿着那张1000万元的存单贷款时，被银行告知，存单是假的。

　　侦查员判断发生在赵老板身上的诈骗案，与前几个月济南一些银行的报案有着一定的联系。那个与赵老板进行交易的神秘男子，是从哪里弄来的假存单？他在济南有没有同伙呢？

　　此时，蒋某还没有觉察到赵老板已识破自己的骗局，因为赵某本来想贷款3000万元，因随身带的开票费不足才先要求蒋某先开1000万元的定期存单，最近蒋某再次与赵老板通话联系，问他还要不要存单。

　　这是一个抓捕蒋某的好机会。经请示支队领导研究，专案组当即决定引蛇出洞，适时抓捕。

　　2004年9月10日，赵某与蒋某电话联系，假称其准备好了40万元，要蒋某再开2000万元的存单，在北园路上一大酒店见面交易。贪欲无度的蒋某答应准时“赴约”。

　　当天下午5时20分左右，在这家酒店的401房间里，气度不凡，一身名牌装扮，正作着发财梦的蒋某正和赵老板眉飞色舞地交谈着。这时，一个手提水壶的男服务生敲门进来送水，还没等蒋某反应过来，男服务生一个箭步冲向前把蒋某牢牢摁倒在沙发上。随后，又有几名男青年扑上前去。男服务生和那几人正是济南经侦支队一大队的干警们。

　　民警从蒋某的身上发现了一张夜总会消费签单、一张修车发票，一串钥匙等物品。经初步审查，蒋某是滨州人，暂住济南。他交代赵老板的手中银行存单是他给的，但存单是他从火车站附近一些倒卖发票的贩子手里买来的，自己也不知道存单是假的。

　　零供述山重水复巧突破柳暗花明

　　为让蒋某开口说实话，民警避开与存单有关的事情，而是和他拉起了家常。在漫无边际的谈话中，民警了解到，蒋某在济南有几名情妇，和她们来往密切。

　　就在民警与蒋某闲聊着的时候，一个济南的电话号码打进了蒋某的手机。民警没有接听电话，而是将计就计立即用另一部电话拨打该号码，听出对方是一名女子后，以“刚才谁打电话”为由挂断了电话。

　　随后，对方又拨通了蒋某的手机，民警还是没有接听该电话。不一会，对方拨打民警刚才使用的电话，接通后，一女子在电话里迫不及待地说：“你是张彬吧，你们三个人在一起，你让蒋某接个电话”。

　　接着，女子接电话里略带哭腔地说：“你告诉蒋某，再不接电话就出人命了！”

　　这名打电话的女子会不会是蒋某的情妇？民警几经周折，终于在济南找到了这名张姓女子。原来，这位女子在济南一家夜总会上班，曾在醉酒的情况下被蒋某带至租住地方过过夜。蒋某经常和一个叫张彬、一个叫“小李子”的在一起，好象在做投资生意等内容。有了这条线索，民警欣喜不已。

　　9月12日凌晨，根据这名女子提供的情况，魏学俭副大队长立即组织力量，兵分两路。一路找到了蒋某的暂住地，民警打开蒋某的房门发现，屋里除了放张床外，没有其他物品，更没有民警想像中的制造假存单的机器设备等。

　　就在办案民警准备撤离时，房角一个垃圾桶引起了民警褚洪泉的注意。他打开桶盖，一团污物中的一个纸团跃入眼帘，他捡起纸团摊开一看，竟是一张金额6万元的存款凭条，收款人为张彬。时间正是蒋某骗取北京一房地产开发公司赵老板的那天。褚洪泉等侦查员如获至宝。

　　此时，另一路办案民警根据蒋某在夜总会的消费签单，到夜总会调查发现，蒋某曾与两个男青年到该夜总会消费，这两个男子就是张彬与“小李子”。

　　在这些证据面前，百般抵赖的蒋某的心理防线终被摧垮。

　　蒋某交待，他以6万元的价格从张彬、“小李子”处购买了两张金额分别为1000万、5000万的假存单，并用此诈骗了北京的赵老板、烟台的王老板各20万元。民警后又查实，蒋某、张彬等人分别用3000万元、5000万元的假存单，诈骗徐州、淄博两个老板34万元。

　　至此，这个犯罪团伙逐渐露出了庐山真面目。

　　线索中断查发票捕获“大鱼”

　　嫌犯张彬、“小李子”在哪里呢？据蒋某讲，他只是和他们有业务上往来，但不清楚他们的真实身份和住处，因为他们之间都有戒备心。

　　由于无法确定张彬的身份，民警根据从蒋某住处查获的那张存款凭条调取了所对应的开户资料，以及开户以来的存款凭条，初步锁定了在济南一名叫“张彬”的男青年。

　　经跟踪调查，2004年10月8日，民警将张彬查获，但这个男青年并非是和蒋某有业务往来的张彬，这个男青年的身份证曾丢失过，可能有人冒充他作案。

　　抓捕张彬的线索再次中断，案件侦破陷入僵局。

　　这时，民警又想到了从蒋某身上搜到的一张修车发票，从这张发票上能否挖出线索？随后，民警经过到汽修厂多次调查，查明，济南一名李姓男子来修车时开了这张发票。经进一步调查，这个李姓男子就是和蒋某有业务往来的“小李子”。

　　为尽快抓捕“小李子”，民警在其家附近进行布控，但从10月份到12月份，“小李子”没有回过家，其家人对他的去向更是守口如瓶。2004年12月8日，民警得到一条重要线索，“小李子”开始活动了，当天他要陪朋友到天桥车管所处理一起交通事故。

　　当天，穿着便衣的民警在车管所大院内发现“小李子”的身影，狡猾的“小李子”似乎觉察到不妙，急忙朝车管所门口走去。

　　守候在一旁的民警褚洪泉立即追上去，一拍他的肩膀问：“你是李某吗？”

　　“不是啊，我是赵某某。”这名男子镇定地回答，并从随身带的包里拿出一张身份证，上面印着“赵某某”。

　　难道看错了人？因为民警没有见过“小李子”本人，对他的印象就是通过其照片来的。为防止情况有变，民警还是先将该男子控制住。

　　当民警查看该男子的提包时，发现了另一张身份证，上面印着“李某”，照片上的人和眼前的男子长相基本一样。原来这名男子就是民警要抓的“小李子”，为逃避民警的抓捕，他假造了一张假身份证平时带在身上。

　　根据李某的供述，12月8日晚上，民警在一出租房子里将张彬、胡某抓获，在他们的床底下搜出了3.6亿元的假国债、定期存单、银行承兑汇票一宗，8枚银行假公章。民警发现张彬的真名叫王其强，他所持的名为张彬的身份证也是假的。

　　经分组突审，李某、王其强、胡志刚等供述其伙同江苏常州人吴梁大、姚龙海等自2003年起结伙作案，共伪造假票达2.6亿元，并以银行有关系可以开出上述票证为贷款人提供质押且能保证核保为名，骗取北京、同江、徐州、淄博、聊城等地200余万元。

　　看来，吴梁大是李某等人的“上线”，除了李某这一伙人外，在济南还有没有团伙与吴梁大有业务往来？专案组遂决定对吴梁大等人展开抓捕。

　　“地下银行”终被捣毁

　　就在民警开始抓捕江苏的吴梁大等人时，丹东警方查获一了起200万银行假票案。办案民警了解到，这些假票据是在济南通过一男子介绍购买的，该男子不是已经被抓获的李某团伙的。

　　民警判断，在济南肯定还有犯罪团伙与吴梁大有联系，便加强对一些涉案人员的监控。

　　今年1月份，民警得到线索，近期江苏的吴梁大与姚龙海要在济南活动，与人做笔“大买卖”。1月23日，吴梁大与姚龙海携带5000万假银行汇票住进了济南市中区一家宾馆。正当这伙不法之徒在房间内进行交易时，守候多时的办案民警迅速冲进房间，将吴梁大与姚龙海一举抓获，并缴获金额达3000余万元的假金融票据。

　　经审查，吴梁大长期从事伪造金融票据、金融诈骗等犯罪活动，系济南犯罪团伙的最上线，是伪造金融票据的重量级人物。在2001年，济南市公安局破获的一起特大票据诈骗案的购票人曾找过吴梁大购买假票，后因价格未谈成而告吹，该案主犯樊福海（已被判处死缓）也曾师从于他做假票。

　　难怪吴梁大被抓获时垂头丧气地说：想不到我几十年走南闯北，这一回却栽倒了济南警方的手里”。

　　据吴梁大讲，济南侦破那起特大票据诈骗案后，常州的金融票据信誉度极度降低，贸易往来中连真票都没人敢收。于是，他移师济南，在济南发展了四条下线，分别为李某、马某、于某、孙某，这些人又有自己的同伙。其业务范围广泛，存单、银行系统兑汇票、国债均能伪造出来，堪称“地下银行”。

　　下线李某在去年12月已被民警在车管所内抓获，为此民警立即加大追查力度，全力缉拿其它三条下线。今年4月7日，下线马某被民警抓获，4月13日，民警在一咖啡屋内将正欲密谋外逃的犯罪嫌疑人孙某、于某抓获。

　　至此，吴梁大在济南发展的四条下线被警方全部斩断。

　　2005年8月14日，济南市中级人民法院作出一审判决：吴梁大、蒋某、李某等7名主要案犯分别被判处十年以上有期徒刑。

　　此案的成功告破，狠狠打击了经济犯罪分子的嚣张气焰，有力地维护了省城济南金融秩序的稳定，同时也明证，济南市公安局经侦支队是一支骁勇善战、敢打必胜的铁军。