济南警方侦破9.10特大制贩金融票据诈骗案纪实

　　事发

　　数亿元假票冒出多家银行频频报警

　　2004年春节刚过，济南市的数家银行几乎同时遭遇了令人惊恐的事情：

　　1月22日，工商银行济南市天桥支行向济南市公安局经侦支队报案：该行自2003年12月12日至2004年1月8日，共接到来自全国各地8笔、总金额达2亿余元的内容为存单、国债交款凭证的查询，以上存单、凭证均为假凭证、假存单。

　　3月，工商银行济南黄台支行报案：该行近期接到金额达2亿元假存单、假国债的查询。

　　4月、5月济南历城农行、长清农行相继报案：近期接到金额达数亿余元的假存单、假国债的查询。

　　随后，槐荫公安分局、济阳县公安局也先后接到报案，一些人以与银行有关系，能办理银行质押贷款为诱饵，收取投资单位及个人的钱财，但这些存单、国债等是伪造的，一些单位被诈骗得血本无归。

　　种种迹象显示，在济南暗暗滋生了一家“地下银行”，这个犯罪团伙正在利用假票据实施诈骗犯罪。警方频频接到报警，涉案假票金额已经达3.6亿元，金融安全受到严重威胁！

　　此案立即引起济南市公安局的高度重视。副局长郭心敬、徐春华亲赴经侦支队，与支队政委刘岐等人周密部署，立即组成以副支队长毛红旗为组长的十余人专案组，全力侦破此案。

　　侦查

　　房产商再度受骗“服务生”抓获嫌犯

　　由于某些受害单位和个人并没有及时报案、犯罪嫌疑人作案时使用的都是假身份证，专案组的调查取证异常艰难。

　　2004年8月，北京一家房地产公司的老板赵某到济南经侦支队报案，前不久他欲贷款3000万元投资房地产，正愁贷款无门，济南一家投资公司的老板蒋某称，可以为其提供1000万元的定期存单质押贷款，但要收取20万元的开票费。用钱心切的赵老板相信蒋某进行了交易。但当他拿着那张1000万元的存单贷款时，却被银行告知存单是假的。

　　侦查员判断，赵老板被诈骗案与几个月前济南一些银行的报案十分相似。抓捕蒋某或许是揭开此案的关键。

　　此时，蒋某还没有意识到骗局被识破，频繁与赵老板通话联系，问他还要不要存单。

　　这是一个抓捕蒋某的好机会。专案组当即决定引蛇出洞。2004年9月10日，赵某与蒋某电话联系，假称其准备好了40万元，要蒋某再开2000万元的存单，在北园路一大酒店交易。贪欲无度的蒋某答应准时赴约。

　　当天下午5：20左右，在这家酒店401房间，一身名牌的蒋某和赵老板正眉飞色舞地交谈着，化装成服务生的便衣警察将他牢牢摁倒在沙发上。

　　经初步审查，蒋某是滨州人，暂住济南。他卖给赵老板的存单是从火车站附近贩子手里买来的，自己也不知道是假的。在蒋某身上，民警发现了一张夜总会消费签单、一张修车发票和一串钥匙。

　　转机

　　零口供山重水复情妇“牵线”柳暗花明

　　蒋某显然在说谎。

　　为了让蒋某说实话，民警避开与存单有关的事情，拉起了家常。在漫无边际的谈话中，民警了解到蒋某在济南与几个情妇来往密切。

　　恰在此时，一名女子拨通了民警控制下的蒋某的手机，迫不及待地说：“你是张彬吧，你们三个人在一起，让蒋某接电话。”

　　这个打电话的女子会不会就是蒋某的情妇？民警几经周折，终于找到了这名张姓女子。她提供了一条重要线索：蒋某经常和张彬、小李子在一起，好像在做投资生意。

　　9月12日凌晨，根据这名女子提供的情况，专案组民警找到了蒋某的暂住地，谁知屋里除了一张床外，空空如也。就在办案民警准备撤离时，房角一个垃圾桶引起了民警褚洪泉的注意，他打开桶盖，一个纸团跃入眼帘，他捡起纸团摊开一看竟是一张金额6万元的存款凭条，收款人为张彬，时间正是蒋某骗取赵老板的那天。

　　另一路办案民警根据蒋某在夜总会的消费签单，到夜总会调查发现，蒋某曾与两个男青年到这家夜总会消费，这两个男子就是张彬与小李子。

　　在证据面前，百般抵赖的蒋某不得不交代，他以6万元的价格从张彬、小李子处购买了两张金额分别为1000万、5000万的假存单，并用此诈骗了北京的赵老板、烟台的王老板各20万元。民警随后查实，蒋某、张彬等人分别用3000万元、5000万元的假存单，诈骗徐州、淄博两个老板34万元。

　　至此，这个犯罪团伙逐渐露出了庐山真面目。

　　抓捕

　　假身份证陷僵局修车发票牵出真凶

　　据蒋某讲，他和张彬、小李子只在业务上往来，但不清楚他们的真实身份和住处。

　　民警根据从蒋某住处查获的存款凭条，调取了对应的开户资料，以及开户以来的存款凭条，初步锁定了一个名叫张彬的男青年。经跟踪调查，2004年10月8日，民警将张彬查获，但此张彬非彼张彬，只是身份证丢失过，很可能被人冒充了。

　　有关张彬的线索再次中断，案件侦破陷入僵局。

　　此时，民警根据从蒋某身上搜出的修车发票到汽修厂多次调查，查明是一名李姓男子来修车时开了这张发票。经进一步调查，此人就是小李子。

　　民警立即对李家布控。但从10月到12月，小李子杳无踪影。2004年12月8日，民警得到一条重要线索，小李子当天要陪朋友去处理一起交通事故。当天，便衣民警在车管所大院内发现了小李子的身影。

　　狡猾的小李子似乎觉察到不妙，急忙朝大门走去。守候在一旁的民警褚洪泉立即追上去，一拍他的肩膀问：“你是李某吗？”

　　“不是啊，我是赵某某。”小李子镇定地回答，并从随身携带的包里拿出一张身份证，证实他确是赵某某。

　　难道看错了人？民警以防有诈，仍然将他控制住。当民警查看他的提包时，突然发现了另外一张身份证，就是“李某”的，照片上的人和眼前的基本一样。原来，此人就是民警要抓的小李子，为了逃避民警的抓捕，他特地做了一张假身份证。

　　根据李某的供述，2004年12月8日晚，民警将张彬、胡某抓获，在他们的床下搜出了3.6亿元的假国债、定期存单、银行承兑汇票一宗，8枚银行假公章。民警发现张彬的真名叫王其强，他所持的名为张彬的身份证也是假的。

　　经分组突审，李某、王其强、胡志刚等供述，他们伙同江苏常州人吴梁大、姚龙海等自2003年起结伙作案，并以银行有关系可以开出上述票证为贷款人提供质押且能保证核保为名，骗取北京、徐州、淄博、聊城等地200余万元。

　　通过审查，吴梁大正是李某等人的上线。

　　收网

　　假票老大落法网四条下线全被斩断

　　就在民警开始抓捕江苏的吴梁大等人时，丹东警方查获了一起200万银行假票案，这些假票据正是在济南通过一男子介绍购买的。民警由此判断，在济南，肯定还有犯罪团伙与吴梁大有联系，便加强对一些涉案人员的监控。

　　今年1月，民警得到线索，吴梁大与姚龙海要在济南活动做笔大买卖。1月23日，吴梁大与姚龙海携带5000万假银行汇票住进了济南市中区一家宾馆。正当这伙不法之徒在房间内进行交易时，守候多时的办案民警迅速冲进房间，将吴梁大与姚龙海一举抓获，缴获金额达3000余万元的假金融票据。

　　经审查，吴梁大长期从事伪造金融票据、金融诈骗等犯罪活动，系济南犯罪团伙的最上线，是伪造金融票据的重量级人物。2001年济南市公安局破获的一起特大票据诈骗案的购票人曾找过吴梁大购买假票，后因价格未谈成而告吹，该案主犯樊福海(已被判处死缓)也曾师从于他做假票。

　　落网的吴梁大被抓获时垂头丧气地说：想不到我几十年走南闯北，这一回却栽倒在济南。

　　据吴梁大交代，2001年济南侦破那起特大票据诈骗案后，常州的金融票据信誉度极度降低，贸易往来中连真票都没人敢收，于是他移师济南，在济南发展了四条下线，分别为李某、马某、于某、孙某，这些人又有自己的同伙，其业务范围广泛，存单、银行系统兑汇票、国债均能伪造出来，堪称“地下银行”。

　　根据吴梁大的交代，今年4月7日，下线马某被民警抓获，4月13日，民警将正欲密谋外逃的犯罪嫌疑人孙某、于某抓获。

　　至此，吴梁大在济南发展的四条下线被警方全部斩断。

　　2005年8月14日，济南市中级人民法院作出一审判决：吴梁大、蒋某、李某等7名主要案犯分别被判处十年以上有期徒刑。

　　本报记者李冉通讯员韩素梅许树强