公民身份联网核查系统建成 助力遏制贪腐和洗钱

　　中新网7月26日电 人民银行副行长苏宁今天下午在新闻发布会上说，联网核查公民身份信息、落实银行账户实名制意义十分重大，有利于从源头上遏制贪污受贿、偷逃骗税、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动。

　　2007年6月29日，中国人民银行会同公安部建成联网核查系统，全国各银行业金融机构都加入到了这个系统。从此，银行机构在办理银行账户业务以及以银行账户为基础的支付结算、信贷等业务时，可以通过该系统核查相关个人的公民身份信息，从而方便、快捷地验证客户出示的居民身份证的真实性。

　　苏宁表示，联网核查系统的建成运行，为银行机构识别客户身份提供了一种权威、便捷的技术手段，标志着中国在切实落实银行账户实名制特别是个人账户实名制方面取得突破性进展。

　　银行账户是资金运动的起点和终点，是单位和个人进行转账结算和现金存取的基础，记录着社会资金运动的轨迹。苏宁说，作为一项基础金融制度安排，联网核查公民身份信息、落实银行账户实名制意义十分重大，有利于从源头上遏制贪污受贿、偷逃骗税、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动，促进社会信用体系建设和反洗钱工作开展，维护正常的经济金融秩序。腐败、金融诈骗往往与假名、匿名账户相联系。

　　例如，前段时间大量出现的银行卡手机短信作案，都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上，这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。又如，敲诈勒索、票据欺诈、地下钱庄、贪污受贿，用的几乎也都是银行假名、匿名账户。因此，落实银行账户实名制是有效防范打击这些违法犯罪活动的重要条件。（根据中国政府网文字直播整理）