暴利2000%！风险即将爆发！圈钱的手已伸向你我|比特币|非法集资|数字货币

最近中国比特币首富李笑来，在“项目书”都没有的情况下就敢筹集2亿美元（相当于13亿人民币），把ICO推向了风口浪尖。

李笑来

ICO是什么？

所谓ICO，全称Initial Coin Offering，意思是“数字货币首次公开募资”，概念拷贝自股票市场的IPO。不同的是，IPO是企业为了发展而向公众筹集资金，ICO是企业为了发展而向公众筹集虚拟货币。

还有一种通俗解释是：比特币的技术并非独一无二，其他人也有能力做出类似的虚拟货币，于是有人就自己开发了一个山寨币，开发费用比较高，所以必须面向公众提前销售一些山寨币来募集资金，这就是ICO。

一位业界资深人士介绍，ICO可以看做是一种众筹，投资人对平台发行的代币进行认购，这些代币将作为未来项目完成上线后投资人获得其中权益的凭证。

最早的ICO源自2014年的以太坊，仅用42天时间就以每个以太币2.84元人民币的价格出售6000多万个以太币，募集了31531个比特币，用于支付以太坊项目开发和服务费用。2017年6月12日，以太币价格突破400美元，创下历史新高，从2017年2月份的8美元到6月15日的400美元，以太币的价格在四个月中增长了50倍。

于是从2016年开始，国内各种ICO项目如雨后春笋般涌现。

ICO到底有多火？

如果你是股民，你知道一个涨停也不过10%，能有吃到涨停板也是很开心的，但是你要多久才能守到一个涨停？

ICO就不一样了，随便都有100%的收益，或更高，更甚有2000%的超高回报。

据国家互联网金融风险分析技术平台近期发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》，今年上半年，国内已完成的ICO项目共计65个，累计融资规模26.16亿元，累计参与人次达10.5万。

这个数字非常庞大，而国内发达的社交媒体，正在让行业进一步膨胀：微信群、公众号、小密圈……都是投资者的聚集地。一些ICO项目开始进入小区进行宣传，而参与投资的是社区中的大妈。在路演现场，对于技术和行业应用一概不懂的大妈只关心什么时候能卖代币，认购能够打几折。

有资深玩家总结，ICO的暴利甚至已经超过了某些犯罪手段。

能投资吗？90%都是骗局

现在，整个ICO市场市值增加了一万亿人民币，超过了1600亿美元，这比很多国家的货币总和还多，要知道，中国的货币也不过才一百多万亿。

1、ICO并不等于骗局

其实，ICO可分为4类：

一是完全的骗局，纯粹利用ICO这种新模式进行诈骗。

二是做区块链技术的企业利用ICO进行圈钱，但商业模式不明朗，技术没有绝对优势，很难在激烈的市场竞争中存活下来。

三是扎扎实实做区块链技术，成为一家伟大的企业，不过价值在于股权，而不是代币。未来，这些项目经过多年时间发展壮大，将在证券市场上市交易。

四是利用底层连技术，发展成为又一个类似比特币或以太币的数字货币等较为主流的币种，被越来越多的受众接受。

2、但是90%打着ICO旗号的，都是庞氏骗局！

如今，各种各样的虚拟代币正以疯狂的速度在发行。如比特币、以太坊、量子链、小蚁币、未来币，甚至有人还创造了“马勒戈币”、“傻币”。

眼下很多ICO，是不明真相的投资者拿着自己辛苦积攒的、有政府强制信用背书的人民币，换来了一串虚拟代码。筹到的人民币被拿去干啥没人知道，嘴上说着要研发新的数字货币，改变人类的未来，分分钟大部分钱都被老板和高管拿去买豪车泡明星了。

而投资者唯一能期待的，就是有人比你更加坚信ICO的价值，用更多的人民币换你手里的代码。

这些ICO背后的实质是什么？是空对空，讲故事——什么都没有——典型的博傻游戏。

3、打着ICO名义进行诈骗的也不在少数。

典型的"坐庄"骗局也正在潜入ICO领域。这种模式常见于邮币卡骗局中的行骗模式，表现为由作为庄家的发行人与发行平台联合行骗，庄家持有自持大量份额，以大量资金运作使得价格暴涨，待ICO完成、散户资金进来之后，庄家出售自己持有的份额赚取差价。

监管层持续发声，提示风险

ICO全球两大中心——中国和美国的证监会都接连发出警告，认为眼下民间的ICO过于狂热，然而ICO缺乏监管，导致信息不透明，交易规则随意更改，存在很大的欺诈和洗钱风险。

今年8月10日，新加坡金管局也警示ICO投资风险：

新加坡监管局表示，投资于ICO数字令牌的资金，由于ICO交易匿名、易被滥用于非法活动，在短时间内容易筹集大量资金。如果执法部门调查相关非法活动，消费者将受到不利影响。

北京市网贷行业协会也在8月28日晚间发布风险提示，点名ICO五大风险：

1）相关线上交易平台，存在非法经营和涉税等风险；

2）相关项目发起人和机构，存在洗钱、非法集资和组织传销、涉税等风险；

3）相关投资人，存在参与非法集资、传销等风险；

4）相关技术、媒体服务/研究机构，存在参与、组织非法集资、传销、虚假宣传等风险；

5）相关监管机构已经高度重视并提示ICO的风险。

30日，中国互联网金融协会发布了《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》，指出各类以ICO名义进行筹资的项目在国内迅速增长，扰乱了社会经济秩序并形成了较大风险隐患。国内外部分机构采用各类误导性宣传手段，以ICO名义从事融资活动，相关金融活动未取得任何许可，其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为，广大投资者应保持清醒，提高警惕，谨防上当受骗。一旦发现有涉及违法违规的行为，应立即报送公安机关。