85颗闪闪发亮的钻石织就一个弥天大谎

　　85颗闪闪发亮的钻石，一个精心设计的弥天大谎，80多位离退下岗职工的终身积蓄付诸东流……随着骗局一幕幕地揭开，有人失声痛哭，也有人悔之莫及，但是留给他们最大的还是深刻的教训和反思。

　　诱惑

　　11％的高额利润

　　日历翻回2004年11月。

　　隔着厚重的玻璃，那则投资钻石的广告依然十分抢眼。“投资钻石，每年回报率高达11％”，大红底色衬着这句充满了诱惑力的广告词，60岁的李师傅的目光自打碰上就再没离开过。眼珠子虽然没转，李师傅的脑袋瓜子可没闲着。银行利率、股票收益、保险红利……但凡能想到的有点儿赚头的工薪阶层理财之道，他都默默在心里排了个队。

　　老李再次把目光定格在那硕大的“11％”上。11％的利润啊！几乎是银行的5倍！就连曾一度让老李动心的保险红利跟它相比，也只有靠边儿站的份儿。可不是？假如投入一万元，那么一年后单利息就是1100元。也就是说，自己每年要多拿近乎两个月的退休工资呢！

　　动心

　　投资“零风险”

　　按照广告上刊登的地址，老李在西安市内一家银行的地下室顺利找到了”陕西金鼎钻石投资交易有限公司“。走进接待室的老李很快被招呼着坐下，一名留着精干短发的女工作人员微笑着说：“我们公司是上海钻石交易所的会员，是正儿八经的大公司，这一点首先要请您放心。”想再拿稳一些，老李抬眼问：“啥都有个万一，钻石价钱万一跌了呢？”“短头发”善意地笑了，“您且放心吧。这生意，打个比方，我们坐大船，您和其他散客户都是坐小船。有风险也是我们担着。再说，我们还能自个儿做赔本的买卖不成？所以您可以说是零风险，根本不必担心。”

　　老李的心渐渐放了下来。“短头发”不失时机地递上一本钻石价目册，里面清清楚楚地标着不同编号的钻石价格，最低1万元，最高达到10余万元。“短头发”笑着说：“您只要确定一个可以接受的价位，我们就可以把相应这个价位的钻石《鉴定证书》拿给您。”

　　“我能看到钻石吗？购买来的钻石又放哪儿保存？”老李连问了两个问题。

　　“您在获得最终拥有权之前是不能见到钻石的。因为我们没有能力保管如此大数量的钻石，由合作银行对钻石进行保管，因此钻石并不在我们手中。为了确保公正性与合法性，也为了避免因保管和维护不善或丢失导致的钻石价值贬损，您投资后只能自行保管该颗钻石的《鉴定证书》，钻石仍由银行保管。只有当您决定撤出投资时，并且带着《鉴定证书》和我们以及银行三方会合，才能将钻石从保险柜中取出。那时，这颗钻石就完完全全属于您了。”

　　出资

　　2万元存款付诸一掷

　　乍一听，交了钱却不能见到钻石，老李多少有些不放心。可他转眼一想，这么大的公司还能跑了不成？上海那家钻石交易所的大名，他可是早有耳闻的。再说，银行也不可能骗老百姓吧。第二天，老李就迫不及待地跑到银行，将自己的两万余元存款全部取出。而后直奔陕西金鼎钻石投资交易有限公司。这天，老李经过精心挑选，确定了一款编号为ＪＳ－86，价值2万元的钻石。

　　就在老李签订《合同》的第二天，他在路经一家恭贺金鼎公司成立的银行时，意外地看到该行的玻璃窗上贴着一则公告，大意是该银行并未参与恭贺，也与投资钻石一事无任何瓜葛。“这是咋回事？”老李当时只觉阵阵发蒙，他三步并作两步地跑向金鼎公司，匆匆询问银行贴出告示的情况，一个领导模样的中年男子向老李解释道：“现在因为到年终，各家银行都争着揽金，他们一定是不满意我们利率高，挖走了他们大量的客户，才这么做的。”

　　看着一脸诚恳的中年人和接待室里那些喜滋滋地填写《合同》的其他客户，老李放心了。

　　梦惊

　　一个精心设计的骗局

　　就在老李看到银行启事的第二天，西安市公安局经侦支队的报警电话也急促地响了。电话是陕西省公安厅经侦总队打来的。这天一大早，经侦总队就接到了省银监局关于对金鼎钻石投资交易有限公司涉嫌变相非法集资的报案材料。原来，各家银行自行贴出的告示引起了银监局的关注，在调查后，他们发现，这些银行根本没有恭贺金鼎公司的成立，也就是说，所谓的恭贺广告纯属子虚乌有。于是银监局立即向省政府办公厅反映了这一情况。

　　此时，尽管从该公司刊登广告后只有短短三天，但已有80余人交付了投资款，款额从1万至10万元不等，金鼎公司已累计吸纳资金300余万元。经侦支队和公安碑林分局立即成立专案组。2004年11月24日上午，专案组突发奇兵，在金鼎公司将该公司法人代表朱柏杨抓获。经连日摸排，于12月6日将该公司总经理，负责钻石的销售、策划和宣传业务的嫌疑人佟恩在西高新某住宅小区抓获。

　　经调查，2004年10月13日，嫌疑人朱柏杨注册成立了陕西金鼎钻石投资交易有限公司，公司成立后，朱柏杨聘任嫌疑人佟恩为公司总经理，两人同谋策划了虚假广告，印制了大量虚假宣传材料。一切准备就绪后，他们虚构其公司为上海钻石交易所的会员、上海钻石交易联合管理办公室预备会员，虚构中国银行等5大银行为其恭贺单位，某银行为其钻石投资监督单位等事实，发售“西安投资型钻石”的虚假广告。骗取了一部分群众的信任，导致91人（其中4人买后又退款）前来购买钻石，非法吸收公众存款317万余元。

　　目前，经侦支队已追回277．8万元涉案资金。检察机关也以非法吸收公众存款罪对两人作出批捕决定。2005年7月5日，该案侦查终结并向西安市人民检察院移送起诉。

　　民警提醒群众，面对愈来愈活跃的投资交易市场，一定要保持清醒头脑，增强法律意识和政策意识，对自己不熟悉、不了解的新生事物，可以主动到相关法律机关咨询，如果产生怀疑，千万不要有怕丢面子等心理，应该尽快到公安机关报案。