英国破获自动取款机诈骗大案 疑犯均来自东欧

2004年11月，两名ABBEY银行的储户在位于伦敦市中心自动取款机上提取现金。

遍布城乡的自动取款机是现今英国人提取现金最常用、也是最便捷的途径，但是越来越多的犯罪分子也把自动取款机作为了“发财”的工具。

　　本报综合报道 英国《泰晤士报》8月5日报道，英国一家法院开庭审理了一个来自东欧的诈骗团伙，该团伙成员利用高科技从自动取款机上盗取了20万英镑。

　　据英国警方公布的数据，过去一年，英国利用自动取款机的诈骗犯罪上升了85%，今年的犯罪金额更是突破一亿英镑。另据英国警方调查结果显示，此类犯罪团伙的成员大多来自东欧，原来主要在伦敦等英国大城市活动，现在已把触角伸向英国其他城市。

　　4名疑犯均来自东欧

　　本周出庭受审的诈骗团伙3人来自罗马尼亚，1人来自俄罗斯车臣。他们是在南威尔士郡的加的夫市作案后被警方抓获的。

　　加的夫刑事法庭透露说，3名来自罗马尼亚的犯罪嫌疑人———卢西恩·卡拉格亚（32岁）、伊凡·格罗索（23岁）和弗罗林·沃尼库（31岁）都是非法移民，来自俄罗斯车臣的卢兰·阿沙恩（19岁）则是寻求避难的。英国警方初步认定，他们的活动据点设在伦敦，这次来到加的夫碰运气。法庭首次对沃尼库进行审理时，他给出了一个不同的名字。法庭了解到，沃尼库是用伪造的拉托维亚护照进入英国的。

　　怪异形迹引起怀疑

　　这4个人的被捕说起来颇富戏剧性。他们作案完毕之后，住进了加的夫的一家旅馆。最初，旅馆的经理看他们形迹怪异，怀疑他们可能涉嫌一宗毒品大案，于是就把他们的行动报告给了加的夫警方。这家旅馆的发言人说：“通常情况下，人们前来度周末时，他们会打开行囊，夜晚出去娱乐，但这四个人不一样，形迹比较可疑。”在接到报告后，警察对4人的房间进行了检查，结果没有发现毒品，倒是找到了伪造取款机的零件和两台笔记本电脑，电脑中存有信用卡和129个账户的密码信息，这些账户主要来自埃塞克斯、东伦敦和南威尔士郡。

　　负责调查该案的警官保罗·吉斯说：“他们制造了适合不同机器的伪造键盘。我们发现了他们从事这类犯罪活动所需的各种零件，甚至是烙铁。”

　　“克卤键盘盗取信息

　　据英国警方提供的消息，这4人设计出一种高科技装置，正好覆盖在加的夫一家超市外的取款机键盘上面，不仔细看，根本就辨别不出来。

　　这种装置由一个“复制器”和微型摄像机组成，“复制器”可复制信用卡磁条上的信息，微型摄像机则可把提款人输入取款机键盘上的密码信息传输给附近的接受器。

　　检察官史蒂夫·多诺赫在法庭上指控4人从取款机中盗取了20万英镑。他还说：“从取款机中盗取钱财是一项复杂的工作。我们还不能说他们每个人在犯罪中充当了什么样的角色，但他们全部是合伙作案。有证明表明该犯罪团伙还有其他人，因为有人看见一辆轿车从旅馆高速驶出。”4人已全部承认从票据交换银行盗取钱财。法官戴维·莫利斯将在下周继续对此案进行审理。

　　罪犯也犯低级错误

　　今年6月，另一个罗马尼亚诈骗团伙成员在伦敦被宣告有罪，他们被控“克卤了1233张信用卡，获利64万英镑。去年11月，英国西部港口城市布里斯托尔一家商店的店主安迪·哈珀到巴克莱银行取款机提款，当时他发现取款机的键盘有些松动，就按“取消”键把假键盘取了下来。但是，当他走向自己的轿车时，突然遭3名不明身份男子的袭击。他们把哈珀摔倒，然后逃之夭夭。

　　从事此类诈骗的犯罪团伙有时也会犯低级错误。英国警方目前在搜寻外表像东欧人、涉嫌此类犯罪的3男1女。

　　据警方称，这4人忘了在放入伪造键盘里面的摄相机之前消除数字存储器里面的数据。照片显示，他们作案时装扮成杜莎夫人蜡像馆门前的蜡像。埃塞克斯郡警察局的一位发言人说：“我们不知道这些人是谁，但根据调查，我们已将加里·莱因克尔、约翰·特拉沃尔塔和尼古拉斯·凯奇排除在外。”（杨孝文）

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　　罪犯与防盗技术赛跑

　　遍布城乡的自动取款机是现今英国人提取现金最常用、也是最便捷的途径。每秒钟，全英国大约有75位客户在取款机上提款，每年通过取款机提取的现金总额更达到1440亿英镑。

　　但是，越来越多的犯罪分子也把自动取款机作为了“发财”的工具。据英国票据交换业务协会公布的数据，利用取款机盗取钱财的犯罪案件去年给英国银行造成6100万英镑的损失，比前一年上升了85%，成为英国增长速度最快的犯罪形式。据英国警方估计，目前这类诈骗犯罪每周至少给英国银行造成100万英镑的损失。

　　利用自动取款机盗取钱财的诈骗始于5年前，之后这种犯罪形式越来越复杂，许多持卡人直到银行打电话通知有人使用他们的卡进行了大额度消费后，才知道自己的信用卡被盗用了。

　　英国最近利用自动取款机盗取钱财的犯罪案件之所以增加得如此迅速，原因之一是英国已开始实施新的信用卡安全保密技术，犯罪分子企图在这一技术完全实施前最后再大捞一把。

　　新的信用卡和银行借贷卡上载有一张智能卡，不容易被犯罪分子复制，并且用新卡消费不再需要签字，只需输入一个4位数字的个人密码即可，据说这可以将相关的诈骗案件减少近80%.目前，英国金融机构已向2500万人发放了5000万张新卡。到2005年底，所有持卡人将使用新卡。

　　■特别提示

　　取款机诈骗不乏高科技

　　利用自动取款机诈骗钱财的案件近两年在中国也时有发生。概括起来，犯罪分子的作案手段主要有以下几种：

　　手段一：封堵取款机出钞口

　　犯罪分子在自动取款机的出钞口处设置障碍物，与柜员机出钱口的大小一致，且颜色相近，持卡人在夜间不易察觉。持卡人完成正常操作后仍不见现金吐出，很可能就此离去，犯罪分子会立即“代劳”。

　　手段二：指导操作借机调包

　　有些犯罪分子专门在取款机附近物色不熟悉信用卡使用方法的人，通过“帮助”持卡人取款，偷窥密码，再以各种办法骗开持卡人，用同款信用卡与“猎物”尚未使用的信用卡调包。

　　手段三：紧急通知骗取转账

　　犯罪分子先到银行开设储蓄卡或者活期储蓄存折，等到银行职员下班后，就在自动取款机上张贴一份紧急通知，内容通常是自动取款机因种种原因出现一些小故障，需要取款人按照通知上要求的程序操作。在犯罪分子设定的操作步骤中，包含着一个转账程序，不明真相的持卡人如果按照通知上面的要求一步一步操作的话，最后的结果就是把自己的存款不知不觉转入了犯罪分子的账号。

　　手段四：高科技窃卡号密码

　　利用这类手段作案的方式有两种：一是常见的在自动取款机上端放置摄像仪器，窃取持卡人的卡号和密码，然后制造假卡，通过电话或网上银行大肆划款。另一种是犯罪分子在取款机的键盘上盖一张“保护膜”，取款人在输入密码时会在“保护膜”上留下痕迹，犯罪分子再通过一种高科技的方法破解出持卡人完整的密码。

　　手段五：设计吞卡假象行骗

　　犯罪分子在取款机的插卡口粘贴一个颜色、形状、大小相近的障碍物，并在取款机上贴上“投诉”或“咨询”电话。当持卡人准备取款时，银行卡就会被套在插卡口里，造成“吞卡”假象。如果持卡人按照取款机上的电话号码“咨询”或“投诉”时，对方就会在电话里套出持卡人的密码。