近期,理财魔方平台重磅上线股债平衡组合,一经上线便引来广泛关注,不少投资者将其进行配置,申购热情高涨。
理财魔方股债平衡组合侧重于中国资产投资,聚焦中国经济发展潜力。其最大的亮点是能够通过人工智能算法提供买卖信号,博取市场中短期超额收益,追求的是超越指数的超额收益。
股债平衡组合适用于家庭闲散资金,这款组合借助人工智能算法把握股债轮动、风格轮动、板块轮动,通过在市场上高效博弈,求胜求收益。
如何实现股债轮动?
理财魔方股债平衡组合利用宏观经济长周期指标(例如GDP、CPI、国债收益率等),研判不同经济环境下股、债的强弱,根据A股和债券的投资性价比进行择时。大概率能够实现当A股涨得好、风险变大时,系统自动止盈到债券,收益落袋为安。
而当A股下跌,估值处在低位、盈利空间变大时,系统会增加A股占比,并提示加仓。
如何实现风格轮动?
大小盘轮动,主要是分析资金环境以及大小盘估值差距,利用不同的资金环境下大小盘表现差异,以及大小盘估值差异拉大之后均值回归的特性来判断未来两者的强弱。
如何实现板块轮动?
因为市场存在板块的轮动机会,利用强势板块会有一定延续性的特性来追踪各个板块的趋势。理财魔方股债平衡组合通过配置投资性价比高、安全边际更高的板块,把握未来估值修复后为组合带来超额收益的机会。
当前股债平衡组合底层资产如何配置?
在股债轮动方面,随着股票市场,疫情后财政和货币政策不断出台,经济复苏回升的信号明显,资金回流股票市场,随着市场信心恢复,债券市场的配置热情被削弱。理财魔方股债平衡组合继续增配股票型基金,低配债券型基金。
在风格轮动方面,根据模型历史经验,在货币宽松期,中小盘成长股通常优于大盘蓝筹股表现。随着货币政策发力,理财魔方股债平衡组合在股类基金配置上偏向中小盘风格,近期创业板和中小盘相对较强,中小盘风格优势明显,预计组合有望获得超额收益。但短期有波动加剧的风险,组合通过配置债券基金以平抑波动风险。
在板块轮动方面,理财魔方继续看好经济复苏相关板块表现。股债平衡组合在股票基金配置上继续倾向于配置复苏主题相关的基金。
综合外围环境和用户需求来看,“股债平衡组合”这个投资产品本身的特点,包括投资范围,投资策略和市场环境的匹配等,都适合投资者用闲散资金买入,通过投资系统,实现在股债之间、风格之间、板块之间科学动态择时,在一定程度上灵活捕捉市场收益、提升盈利水平。
理财魔方是国内最早深耕于智能投顾领域的金融科技企业,专注家庭理财服务计划定制,坚持3C投顾理念,坚定“以实现用户盈利为目标“的用户立场,依托人工智能技术,持续进行产品服务升级和创新,让用户安心放大钱,帮助用户获取长期稳定回报。理财魔方持有证监会颁发的基金销售牌照、持有银保监会颁发的保险代理牌照、是国家超算实验室战略合作伙伴,连续两年被清华五道口评为”中国智能投顾十强“榜首。
(来源：新视线)
