为落实监管要求，夯实支付结算领域风险隔离墙，民生银行上海自贸区分行扎实推进涉案账户风险防控工作。做到查防结合，标本兼治，提升分行涉赌涉诈风险防控能力，促进账户管理质量提升，坚决切断电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”，确保合规经营。
一是提高站位，压实责任。建立“一把手负责”，“涉案倒查”，“一户一档”，“以查促改”等机制，切实提升单位账户风险管控能力，严格执行以账户质量和风险防范为导向的管理理念和管理体系。
二是成立专班，加强领导。为加强对电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理整改工作，民生银行上海自贸区分行设立由分行一把手任组长、各相关部室负责人为成员的“资金链”治理领导小组，组织、协调及推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，压实主体责任。建立账户分类分级管理制度，开展涉诈专项培训和警示案例通报，做到防控治理和日常管理相结合、全覆盖。
三是全面排查，及时管控。强化客户身份识别，定期开展存量账户风险排查，综合运用实地查访、查验留存手机号实名使用情况、强化对账流程、定期与企业公示信息进行比对等多种手段，持续开展客户身份识别;强化账户分类分级管理，审慎开通企业网银功能，合理设定网银限额;发现可疑情况，及时开展关联账户排查，并采取适当管控措施，实现账户风险内部统筹管理，及时消除风险隐患。
四是闭环整改，严肃问责。对发现的风险隐患及违法违规问题，坚决做到即查即纠，立查立改。认真剖析成因，举一反三，从制度规程、业务流程、科技系统、人员管理等方面补齐短板，做到责任到人，跟踪到位，确保整改见效。
下一步，民生银行上海自贸区分行将根据监管要求，持续认真履行主体责任，继续压实风险防控主体责任。健全常态化治理体系，推进账户分类分级管理，把握风险防控和优化服务平衡。发挥大数据和科技作用，加强风险监测和拦截。
(来源：新视线)
