近期，先是部分地区部分机构机构无法取现，在网上闹得沸沸扬扬，后又有银行员工因为非法吸收公共存款，触碰了法律规定被判刑。银行职员异常操作不仅导致投资人利益及银行业声誉受损，同时类似事件也暴露了相关银行风险合规意识淡薄、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。
近期多家中小银行正集中开展员工异常行为排查活动，为进一步加强员工行为管理，有效提升员工行为管理水平，加强风险防控，“中金汇安”在西南某省农信联社成功上线了银行员工账户异常监测系统。排查过程中，系统将动态感知高风险的人员作为重点排查，通过高风险员工的知识图谱和操作录屏认真分析研判，确保风险早发现、早取证、早控制、早排除。系统可根据不同岗位的风险等级，定期针对员工的风险行为情况汇总提供自动报告。
传统银行在员工异常行为分析主要靠人工进行排查，如访谈网点人员、关注舆情、鼓励举报和投诉，这种方式工作效率低、无法实时有效抑制和预防风险发生，经常发生违法违纪的风险事件才进行员工行为调查，很多时候对风险抑制的宣传作用大于实质性。
“中金汇安”公司利用知识图谱技术以员工交易为核心，动态感知员工账户异常变动、与客户异常交易、员工信息异常，在多层穿透下使得员工从事违规的代客理财、违规集资、违法金融行为在人工智能技术下暴漏无余，金融机构通过四维风险模型在风险关系、风险交易、风险信息和风险操作上将员工异常行为管理纳入银行日常风险监测中，不但满足监管有关要求，同时维护银行市场声誉，保护投资人财产和防患于未然提供了重要的保障。
“中金汇安”公司采用的“行为审计”插件，支持银行工作人员桌面终端的录屏和索引，针对员工操作电脑过程中全程进行记录，对员工风险操作提供预警功能，该功能为银行机构针对疫情期间采用远程办公、外包人员运维、运营中心的岗位提供工作电脑审计录像存档，采用内置的索引能力使得审计人员可以通过时间维度、风险类型、操作类型和被监控对象快速调阅相关屏幕录像内容，实现员工风险操作秒级报警，平时需要几天调阅员工录像进行查证的时间缩短为几分钟内，平均每千人每年存档文件不超过30TB。
(来源：新视线)
