日前，兴业银行昆明分行发现一起疑似出租出借及倒卖账户的新型诈骗案，堵截涉案资金合计160余万元。
在兴业银行昆明分行某支行开立的账户云南A科技有限公司交易触发银行风险预警系统，银行工作人员随即将该账户列入异常重点关注账户，并对客户开展尽调工作。
经调查后，银行工作人员终于联系上客户，但在调查询问中发现，该客户言辞闪躲，对账户的使用情况含糊其辞，其言谈引起了工作人员的高度警觉。兴业银行昆明分行结合该账户近几日的交易流水监测分析及客户尽调情况，立即决定对此账户采取了管控措施。该公司已发起汇款交易被该行及时堵截，涉及可疑资金150余万元。
兴业银行昆明分行的排查工作进一步深入，对账户交易情况开展倒查，发现该公司于日前发生多笔交易，交易模式多为多个个人账户转入后立即转账至同一单位结算账户某实业有限公司，且此单位结算账户为实体经营的大中型企业，较难甄别，容易混淆银行人员判断。根据可疑线索，通过工商信息关联到云南B科技有限公司，其两家公司法人互为高管，且注册时间、注册资金相近。昆明分行随即对B科技公司开展排查，发现其交易模式与A科技公司相同，均为多个个人账户转入后立即转至相同的交易对手某实业有限公司。
通过持续排查，昆明分行共发现可疑关联账户6户，并于发现后立即对可疑账户采取控制措施，又及时堵截可疑资金10万余元，累计堵截可疑资金合计160余万元。在采取控制措施时发现其中一账户已被其他省公安进行冻结处理，初步认定为涉案账户，被冻结的原因为加入荐股微信群，群内谎称荐股及申购香港新股，疑似被诈骗。
兴业银行昆明分行立即将此线索上报昆明市反诈中心，由于该行发现较及时，该可疑账户仅进行了1至2天的资金转账，许多客户可能还没有意识到被诈骗或者还没有机会将被诈骗资金转入可疑账户。
经过调查分析发现，此次诈骗事件为一次新型诈骗，起因于客户在抖音直播间观看大师荐股，关注后加入微信群，群内欺骗客户集资共同申购香港新股，赚取高额利润。受害者涉及全国多省市，范围较广，数额巨大。
下一步，兴业银行昆明分行将持续推进“断卡”行动，进一步加强业务审核，强化风险意识，严控风险。同时将提高网点一线工作人员的业务处理能力，加强业务审核，强化风险意识，加强对客户尽职调查能力，加强客户开户意愿核实，加强开户时客户异常特征的审核能力;持续及时梳理分析各类典型案例，识别可疑特征，向营业网点提示风险情况，将风险事件控制在源头。还将不断深化“警银合作”，坚决遏制电信网络诈骗高发多发的势头，为保护人民群众财产安全，维护社会稳定和谐贡献新的更大力量。(完)
(来源：中国网)
