2022年11月18日,中国证监会公布首批个人养老金基金销售机构名录,盈米基金成为首批入围该名录的独立基金销售机构之一。与此同时,盈米基金旗下面向个人用户的且慢APP平台也即将推出养老服务板块。
近期,随着《关于推动个人养老金发展的意见》《个人养老金实施办法》及中国证监会发布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》等个人养老金各项政策的加速落地,充分体现了党中央、国务院对养老保险体系建设和群众切身利益的高度重视。而盈米基金作为买方投顾的先行者,始终高度重视并积极参与国家养老金体系第三支柱建设,以“改变中国人买基金的方式”为己任,始终坚定地站在客户一边,以客户的利益为中心,帮助客户提高投资的获得感,致力于将基金的收益变成客户账户上实实在在的收益,为个人养老金长期的保值增值提供助力。
盈米基金充分发挥自身作为第三方独立基金销售机构更懂用户的基因优势,积极探索和开展养老金代销和投顾业务,已在系统开发、准入测试、养老规划服务、养老投资、养老产品销售、投顾服务以及投资者教育等多方面为个人养老金业务的实施做足了准备。今年10月,盈米基金成为了首批通过中国结算个人养老金系统验收测试的机构之一。
凭借盈米基金“且慢APP”成熟的“投、顾、教一体化”系统工程,围绕投资者“投前”的养老金预期管理,“投中”的养老金产品适配以及“投后”的全方位陪伴,通过《国家养老税收政策解读》专题,《养老新鲜事》《养老小黑板》《养老知多少课堂》等科普短视频以及《养老现状》《养老问题如何解决》等系列直播,以短视频、图文、直播、播客等形式多方位、多层次、多角度触达不同的投资者,帮助其选择合适自己的养老金投资方案,引导投资者养成长期投资的理念并战胜内心的恐惧。
图源:且慢APP 《国家养老税收政策解读》专题据盈米基金相关负责人介绍,盈米基金即将在旗下面向个人用户的且慢APP平台推出养老服务板块,打造“投、顾、教一体化”的养老服务闭环,其服务范围涵盖了养老金融教育、养老规划、养老金投资与长期陪伴服务。
在养老规划方面,且慢APP将为投资者提供养老测算工具,帮助投资者意识并了解自己的养老需求和养老金缺口;养老金投资方面,且慢APP针对个人养老金账户设立专区、提供个人养老金专属的账户服务、交易服务与信息查询服务。
此外,由于个人养老金账户投资有每年1万2的税优限额,为了给投资者提供更完善的养老服务与长期陪伴,且慢APP还将通过搭建“1+1养老账户体系”,也即是“个人养老金账户和且慢养老补充账户”,为投资者提供综合养老解决方案,定制基金+保险的投资计划,为投资者的长期养老投资提供养老目标管理、缺口分析、医养结合的健康管理服务等长期陪伴服务。
图源:且慢APP 《国家养老税收政策解读》专题(来源：新视线)
