创造财富、管理财富、传承财富,是一脉相承的命题。如何将这些宝贵的物质财富和精神财富,一代代传承下去,是每个家庭和家族企业的大事。12月21日,以“平安传家 守望家国长盛”为主题的平安私人银行2022年度峰会正在海南三亚举行。峰会现场,多位专家从法律税务、财富传承、家风传承、健康管理等多个角度为中国家族传承支招。当天,平安私人银行宣布,全新升级平安家族办公室,从顶层设计一站式满足中国家族整体需求。
巧用金融工具、提前法税筹划、主动健康管理
峰会上,围绕家风传承、二代婚姻与传承、债务隔离与传承、继承与法律法规等问题,中伦律师事务所合伙人贾明军提出,当前中国家族财富管理的需求正在变化,不仅仅要求增值,还要安全以及平稳传承。对家族财富保护,实质就是处理好政策变化、企业盲目扩张、自身债务以及婚变、继承等内外部的诸多因素。他从家族财富保护角度,通过通俗易懂的案例,为与会嘉宾解释如何巧用代持工具、保险工具、家族信托、股权重组等工具来隔离风险,提供一套简单、实用风险隔离的“工具箱”。贾明军肯定“保险+信托”双优势助力债务隔离与家族传承。他强调,一切法律工具皆为辅助,经营好婚姻、教育好子女才是实现和谐家族梦的初心与根本。“大家在埋头赶路的同时,也要注意家庭环境、家风教育。”
21日下午举行的家族传承分论坛上,瑞银律师事务所创始合伙人王昊通过真实案例与详实的法律条款,讲述了经济周期变化、规范财富积累机制等对家族传承客户的影响,为高净值人群的财富传承提出了新思维。
均瑶集团总裁王均豪在线上通过鲜活的案例与家族自身发展的结合,与现场客户共同探讨了基业长青的思考与实践。他还介绍了自身的家风与教育传承。
税务合规前提下,家族成员身份规划如何有效应对?毕马威税务专家魏恺同样为嘉宾提供了实用的税务解读。魏恺指出,我国持续完善推动高质量发展的税收政策体系,税收大数据体系已成为国家治理现代化的重要部分。从专业角度出发,魏恺建议企业家应提前做好税务筹划,对未来税务优化早做规划。
财富的积累和分配,要以健康作为前提。“运动是医药,大家投资财富不要忘记投资健康。”此次峰会上,美国医学科学院国际院士、南京医科大学康复学院名誉院长励建安结合自身运动经历,提醒在场客户注重健康规划。中年时期忙于事业,励建安也面临不少亚健康问题,自2016年开始在朋友的鼓励下开始跑步,坚持6年以来,在70岁的年纪依然可以跑完马拉松全程。励建安总结主动健康和积极面对老龄化,需要做好合理的运动、合理的营养和合理的心态三件重要的事情。
励建安说,每个人都是自己健康的第一责任人,运动既可以医治很多疾病,也可以改善神经功能心理障碍与行为异常,帮助改善心肺功能,改善代谢功能。他建议加快普及运动穿戴装备,通过大数据智能分析助力健康保持。
全新升级平安家族办公室 顶层设计满足家族整体需求
作为平安集团服务高净值客户的重要平台,平安私人银行管理资产突破1.6万亿元,稳居行业的第一梯队。助力家业长青方面,平安私人银行有“独门秘籍”。
12月21日上午,平安私人银行在峰会现场宣布,全新升级平安家族办公室,为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”,以此为导向,搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、企业智库、法税筹划等六个领域家族办公室。
健康管理办公室为客户及家人进行健康管理、疾病专案管理、养老定制规划;代际成长办公室帮助客户子女学业辅导、就业辅导、人脉拓展、能力提升;财富管理办公室提供全账户检视、投资组合管理;慈善规划办公室提供慈善资源链接、慈善运营管理、慈善方案定制;企业智库办公室为企业经营发展提供支持方案和行研资讯咨询;法税筹划办公室协助客户规划家族传承架构。
除了财富的传承,平安私人银行还在国内率先推出家风传承解决方案,通过家族核心价值观提炼、家风章程设计等内容挖掘家族文化基因;以交流会议、公益活动等家风活动促进家庭凝聚力提升;以家族委员会设置、家族宪章制订等家风治理活动来引导监督家风形成;并通过小而美的精品圈层活动,打造成长礼来助力优良家风传承。
平安私人银行家族办公室负责人贾敏表示,平安家族办公室从顶层设计上一站式满足家族整体需求,以体系化专业方案为基石,给客户带来长周期的深度陪伴服务,助力中国家族家业常青。她介绍,针对头部客户的平安家族办公室服务在试点阶段就赢得了客户的良好口碑,切实解决了他们以传承为核心的整体需求。
平安私人银行总裁洪帅表示,依托平安集团“综合金融+医疗健康”的“One Ping An”生态优势,平安私人银行2022年在国内率先推出顶级私行服务体系,除了在家族传承方面推出平安家族办公室;还在权益方面重点打造“医养、子女教育、慈善规划”等王牌权益,满足客户稀缺性非金融服务需求,成为私行服务重要软实力;在企业方面推出一站式综合金融方案,通过在业内首创的企望会为企业家量身定制金融服务、圈层社交、品牌赋能、经营赋能、社会价值赋能。
(来源：新视线)
