近日,美国新兴商业银行CBiBank富港银行进行了反洗钱系统的升级,不但进一步提高了客户账户安全等级,更加快了企业账户收款速度,平均收款速度提升可达90%。
由于国际汇款清算路径、风控审核模式等不尽相同,或多或少影响着国际汇款的速度。包括黑名单的实时筛查及反洗钱调查等在内的严格监管与合规审查流程,在充分保护客户资产的同时,也导致了国际汇款的到账时效有不稳定性。
但反洗钱调查对于国际汇款是十分重要的一环。洗钱活动通常具有高度的隐蔽性和复杂性,需要在大量的交易数据中寻找可疑的模式和关联,需要高超的分析技能和工具支持。此外,不同国家和地区的反洗钱法规和规定也不尽相同,监管标准和手段也各有不同,对于跨境洗钱活动的打击更加困难,需要各国之间进行信息共享和合作,以实现更加有效的监管和打击。
因此,银行通常会高度重视反洗钱能力的建设和提升,并根据国家和监管机构的相关要求,不断完善反洗钱策略和流程,以此不断提升自身反洗钱能力,从而更好地保护客户资金的安全和合法性。
目前,CBiBank富港银行反洗钱系统可以从客户身份验证、交易监测、可疑活动等方面对客户账户设置全面的保护,在可疑资金流动的同时对其进行溯源、核查,问题资金一经发现,立刻启动拦截措施,最大限度保障客户资金安全。本次合规系统升级,提高了银行清算效率、提升了账户分类管理方法,并执行了基于账户体系分类的特色风控规则。对用户来说,收款更便捷、速度更快,企业收款提速90%。
以安全合规与科技创新立行,CBiBank富港银行将持续关注客户资金安全,运用大数据及人工智能等高新技术手段,继续优化智能风控反洗钱系统,为全球贸易企业提供更高效、更便捷、更安全的金融服务。
(来源：新视线)
