互联网经济的发达给我们的生活带来了很多的便利，但是科技始终是把双刃剑，在繁荣的互联网生态背后一些黑灰产业也在滋生，除了大家熟悉的网络诈骗外，洗钱也是网络黑灰产业中的重要组成部分，并且危害甚大。所以每个人都应该对反洗钱有所了解，今天就跟着即科集团反洗钱知识科普一起来对它深入了解一下吧。
即科集团反洗钱知识科普之什么是洗钱？
洗钱是指通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使之在形式上合法化的行为。简单来说就是将犯罪收益，伪装起来使之看起来合法的行为。如果有以下行为之一，那么就有可能涉及洗钱罪!
1.提供资金帐户的;
2.将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
3.通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
4.跨境转移资产的;
5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
即科集团反洗钱知识科普之如何履行反洗钱义务？
1、不要出借出租自己的身份证、银行卡、金融账户、U盾
身份证、银行卡、金融账户等不仅是公民进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子等罪犯可能利用普通人的账户，以良好的声誉做掩护，通过个人账户进行洗钱和恐怖金融活动。因此不要出租出借自己的账户，这既是对自身的保护，又是守法公民应尽的义务。
2、办理业务时主动配合金融机构身份识别
1)出示有效身份证件或身份证明;
2)如实填写身份信息;
3)配合金融机构连网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息;
4)回答金融机构工作人员合理的提问。
3、不要用自己的账户帮他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利，将使自己受其牵连。
总之，即科集团提醒大家，作为一位合法公民，我们既要加强自身防范自觉远离洗钱行为，也要努力学习知识积极履行反洗钱义务，遇到洗钱行为勇于向中国人民银行以及公安机关举报，共同维护社会公平正义。
(来源：新视线)
