近日，平安银行上海分行成功堵截了一起电信诈骗案件，拦截被骗资金100万元，由于银行工作人员认真负责的工作态度、敏锐的洞察力，及时对账户实施了管控，导致嫌疑人无法对账户资金进行快速分解，为公安局侦办案件提供了巨大的帮助和支持，为受害人及时挽回了损失100万元整，受到了公安机关书面表扬。
当日，平安银行上海虹桥支行工作人员接到了一个不寻常的电话咨询，一位自称是是某中介机构的工作人员，在询问了一些企业法人变更的手续后，又提出了一个很奇怪的问题，“如果新法人有犯罪行为，对变更后的原法人是否有影响？”工作人员顿生警觉，在电话中套问得知对方的企业名称。挂完电话后，工作人员立即查询了该企业的工商公示信息，发现该公司已更名为，且法人及经营范围均发生了变更，变更后的对公账户名存在多个生僻字，较为可疑。结合电话中的疑点信息、工商信息及交易流水情况，工作人员判断该对公户极大可能已转卖且可能用于电信诈骗，工作人员当机力断，立刻请示分行后对该账户实施暂停非柜面交易管控。
不久，该账户触发了网络司法查询和冻结，验证了银行之前的预判十分准确。从公安端得知，目前正在侦办一起特大电信网络诈骗案件，对涉案的一级卡账户进行紧急止付，但由于受害人被骗时间跨度较长，且嫌疑人通过快速分解资金的方式变现，故未能有效的挽损，后经对账户进行逐一核查，发现平安银行上海分行对公账户流入涉案资金100万元，在操作冻结指令时，发现平安银行端已先于公安的冻结指令及时对涉案资金进行了冻结拦阻，成功阻断了涉案资金的分解变现。
平安银行上海分行将始终坚定以人民为中心，在上海市反诈联席办、总行指导下，全面落实打防电诈管控各项措施，不断提高反诈防骗的科技含量、智慧含量、创新含量，守护人民群众钱袋子。(完)
（来源：看头条网）
