近期，冒充中国银行保险监督管理委员会的骗局层出不穷。不法分子利用出借人急切回款的心理，编造账户被冻结需交纳“税费”的谎言，对消费者实施诈骗。
李女士收到了“国家金融监督管理总局”寄来的一份“红头文件”，对方表示正在为某平台的部分投资人办理清退事宜。拿到“清退通知”后，李女士扫描了文件上的二维码加入“清退”群并主动联系群里的“工作人员”，短暂沟通后，对方先让其缴纳投资款的20%作为税费，缴纳完毕后，对方又以缴纳“对冲金”为由让其继续转账7万余元。为了尽快回款，李女士先行转账了35000元，当进行第二笔转账时，接到预警提示的民警找到了李女士，向其揭穿了诈骗团伙的骗局。
对此，国家金融监督管理总局发布消费者权益保护风险提示，提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好个人信息和财产安全。事实上，冒充金融监管部门实施诈骗的手法不外乎有三种，启牛学堂进行归纳总结，帮助大家更好的识别风险。
手法一：伪造金融监管部门文件实施诈骗。不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，发布“风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。
手法二：假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗。消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击虚假链接，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等信息，盗取消费者资金。
手法三：冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”为由实施诈骗。不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用收集的银行卡号、贷款额度等信息，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将被列入“征信黑名单”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”。一旦消费者信以为真操作转账，不法分子迅速转移资金并藏匿。
以上诈骗手法利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。启牛学堂建议，对于不明来源的“内部消息”以及非官方渠道发布的信息，金融消费者一定要仔细辨识，不要随便点击不明链接或者下载不明App。作为成人在线金融素养知识学习平台，启牛学堂始终面向大众输出专业而易懂的金融知识，助力国民提升金融素养，防范金融风险，为构建绿色健康的金融环境贡献力量。
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全民“防诈”和“反诈”任重而道远，打击治理网络诈骗关乎广大人民群众切身利益，关乎社会稳定大局。未来，启牛学堂将积极履行金融防骗宣传教育的社会责任，推动构建“全民反诈、全社会反诈”的新环境。
（来源：News快报）
