近年来，区块链技术的应用领域不断扩大，尤其数字金融领域，在“全民暴富”的利诱下，虚拟货币市场在全球开启爆火模式。基于虚拟货币的去中心化、匿名性、便捷交易、无法撤销等独有特征，不法分子利用国家监管和法律漏洞及滞后性，以区块链、虚拟货币为噱头，以互联网平台为载体，通过许诺高额返利，制造虚假宣传，使受害人使用法币购入主流虚拟货币来作为门槛费等多种传销模式获得入场资格，并以绑定上线、发展下线层级关系，获取返利报酬收益，引诱更多受害人参与其中。受害人身处金字塔传销模式而不自知。
如今的时代，呈现出高度网络社会化的发展态势。社会化犯罪也在网络的滋养下，与之共生共进化。随着互联网技术进入web3.0时代，犯罪分子精进网络犯罪的形式手段也随之发生“变异”。就“传销犯罪”而言，在区块链等新兴技术广泛应用背景下，虚拟货币传销，便成为网络传销所衍生出的一种“新型网络传销”，且与其他网络传销不同之处，主要体现在“传销噱头、交易媒介、传销标的物”上。
在传销噱头层面，传销分子紧跟时代潮流，打着区块链、虚拟货币市场的旗号，作为宣传切入点，许诺高额返利或高收益，此噱头极具诱惑性，且因两者自身更具隐秘性的特征，导致虚拟货币传销的社会危害性更广，涉案人员更多，涉案金额更大；在交易媒介层面，通常情况下，主流虚拟货币被作为交易媒介，通过法币和虚拟货币的转换兑换传销币的方式，来躲避监管，并进行虚假宣传；从传销标的物来看，虚拟货币为主载体，传销分子开发虚拟币及交易平台，并在线上线下同步虚假宣传推广。关于虚拟货币传销犯罪背后的作案模式，中科链源总结出以下几种类型：
第一种：质押挖矿模式
何为质押挖矿？
质押挖矿是一种利用区块链技术，让用户将自己持有的虚拟货币（如以太坊、泰达币等）锁定在一个智能合约中，从而获得相应数量的挖矿奖励，即另一种新的虚拟货币（如平台代币、收益代币等）。
传销团伙打着“挖矿奖励虚拟货币”的旗号，吸引参与者在交易所购买指定的主流虚拟货币后，放在犯罪嫌疑人的平台里里质押，而后根据参与者占据算力发放平台币作为静态收益，质押期间，受害人不可随意将主流虚拟币转走，质押期有的三个月、有的多至半年甚至一年。以“质押挖矿”名义实施传销的犯罪团伙宣称，要挖出更多的币，获得更多的收益，就要想办法提高算力。质押的币越多，算力就越高；发展的下线越多，算力越高；下线质押的币越多，算力越高。然而，在实际的质押挖矿过程中，根本不需要太高的算力。
模式特点：披上了“虚拟货币质押挖矿”的外衣，比较隐蔽，核心是骗取用户投入的主流虚拟货币。
第二种：合约交易所模式
何为合约交易？
合约交易是基于虚拟货币价格波动进行交易的一种金融衍生品，合约交易系统被广泛用于虚拟货币的交易体系中。简言之，合约交易就是交易双方通过判断涨跌，在某一特定时间交割一定数量商品，从而获取收益。
犯罪团伙模仿合约交易模式，建立山寨合约交易所后，以“金字塔式返佣”为手段拉人头。例如，2020年曝光的Bitcoke交易所的传销规则：最高支持10级返佣，返佣额=实际交易手续费*30%。然后与各种来路的KOL、分析师联合做局坑骗用户，平台会下场与用户开对手单对赌、修改后台数据、频繁插针、甚至直接修改K线图，恶意使用户爆仓，毫无合约的公平性可言。明为“高收益”，实则瞄准投资人的保证金。在很多大额资金流入平台后，平台就会卡死受害人的账户只进不出，最后无法使用，带单群也逐渐解散。
模式特点：借合约之名行传销之实，参与者身处金字塔传销模式而不自知。
第三种：理财钱包模式
何为虚拟货币钱包？
虚拟货币钱包是一种数字化的工具，用于储存虚拟货币地址和密钥的软件应用程序。
传销团伙以提供虚拟货币增值服务为名，创建基于虚拟货币理财钱包模式的传销平台，并推出自己的平台币。这种钱包在支持主流币种（泰达币、比特币等）充值的同时，还可实现主流币和传销币的兑换。传销团伙虚假宣传该项目前景，对外宣称其平台具有“智能搬砖”功能，即在不同交易所进行套利交易，赚取差价，实际上并无此功能。参与者必须通过上线的推荐（邀请码）才能获取该虚假钱包平台的会员账号，并与上线绑定为层级关系，且需缴纳一定价值的虚拟货币作为门槛费后，才能开启搬砖套利功能，并以发展下线数量和钱包充值金额作为返利依据，获取平台收益。
模式特点：“智能搬砖”功能完全乃虚构，其作用相当于传统传销中的道具商品，目的是吸引更多受害者加入。
第四种：量化交易机器人模式
何为量化交易机器人？
量化交易机器人是利用复杂算法和统计模型来进行交易决策，自动化执行交易动作的交易软件，可通过收集、分析和解释大量市场数据，并根据预设的规则和指标执行交易，以追求利润最大化。其本质是一种辅助炒币工具。
传销团伙推出量化交易机器人APP，宣称能够智能综合作出量化策略，全天候自动化交易，无论涨跌，都能盈利，以此引诱想要躺赚的投资者入局，然后投资者通过拉人头，让下级入金平台，获取返利奖励。在高额佣金的诱惑下，越来越多的用户加入进来。在跳进陷阱之前，用户首先需在主流交易所购买一定数量的主流货币，再提币到涉案APP的地址中，绑定主流交易所API接口，但实际上，主流币早已进入犯罪分子的口袋，所有的盈利显示也只是虚假的数字而已。
模式特点：宣称用户可随时提币，无任何限制且在交易所有相关背书，“稳赚不赔”噱头吸引更多受害者加入。
第五种：DeFi模式
何为DeFi？
DeFi是“去中心化金融”的英文简称，简单理解，就是一类依赖区块链技术、以去中心化的方式进行开发和运营建立的金融产品。目前，市场上已有数千个DeFi项目，整个DeFi生态系统正在火爆发展，但打着DeFi旗号的传销盘也开始陆续登场。
有别于前四种传销模式，DeFi传销模式没有涉案APP，也不是通过邀请码产生层级关联。具体而言，首先，传销团伙需要一个虚拟货币地址，将涉案的智能合约部署到区块链上，然后在各种社群中大肆推广传播一个已被包装成理财项目的DeFi项目，并设置一系列配套的“奖励机制”与“项目理财”形成体系，许诺高额收益。参与者通过社群获取网址，在主流钱包中搜索该网址，进入DAPP（去中心化应用）页面，获取到主流钱包的地址，该地址就是该参与者的唯一身份标识。通过输入上下线地址，形成层级关系后，参与者将虚拟货币从交易所或钱包地址中转入该涉案地址，嫌疑人控制后卷币跑路。
模式特点：虚拟货币地址，智能合约，理财项目，奖励机制，投入主流币获取静态收益，发展下线扩展层级，获取动态奖励，合约积累一定资金，人为崩盘，卷钱跑路。
虚拟货币传销类案件中，涉案资产流转情况与组织层级具有很强的关联性，资金关联结构与在传销活动中的人员层级结构极其类似。SAFEIS安全研究院将此类案件定义为“层级结构型资金流的犯罪活动类型案件”。这类案件的犯罪活动资金逻辑图如下图所示：
SAFEIS安士虚拟币传销类资金流模型图SAFEIS安全研究院认为，随着对于假借区块链技术使用虚拟货币进行传销活动案件的逐步增多，有组织的、更利于犯罪团伙违法所得资产“安全性”的洗钱团伙，很大可能将会与传销形式的违法犯罪活动进行结合。
在广大执法战友侦办虚拟货币传销案件时，以初步掌握的关键“线索地址”为侦查切入点，对该地址展开资金分析，从而聚焦目标地址，再经多层级全面智能追踪，多维度穿透研判，结合宏观视角全览完整交易资金链路，进一步发现案件关键线索，快速锁定嫌疑地址，确定涉案资金精确去向。
知己知彼，百战不殆。既要深入研究虚拟货币传销犯罪内在规律、作案特点及模式，做到重拳出击，也要深度剖析执法掣肘因素，借助创新科技与专家力量，补齐打击传销犯罪能力短板，精准打击涉币传销犯罪。
据悉，中科链源依托SAFEIS安士AI信息作战系统的“高效网状资金分析、首创同链多币种分析、独有智能解析、一站式多维度识别嫌疑人”四大行业独家功能优势，有效帮助执法办案人员对涉虚拟币犯罪案件本身、涉案地址、资金流向、地址关联、人员脉络、交易行为等链上信息进行快速追踪掌握，输出结论性报告，让链上犯罪的隐秘角落无处遁形。在业内，SAFEIS安士已成为护卫链上安全的攻坚力量。
（来源：News快报）
