热播剧《繁花》揭开了上世纪90年代老股民的记忆。当时买股票要靠算盘,电脑则是大户室级别的配置。1997年,随着汇正财经这样的证券投资咨询公司出现,股民可以在家里边听电话得到投资顾问的指导,边在电脑上操作。此后,股票投资服务的科技含量日益提升,跟随技术进步不断迭代。
在10年前电话营销时代,汇正财经曾尝试通过AI语音技术,由机器人在电话上获得用户意向后,再接入人工服务。进入移动互联网时代,汇正财经推出了金斗云智投APP,股民用户们的主场也从电脑迁移到了手机端。步入云+AI时代,汇正财经基于阿里云无影产品及AI技术,为用户提供了更加智能化的服务体验。
目前,作为行业TOP级的企业,汇正财经携手阿里云持续探索AI投资顾问、AI大模型支撑的研报和市场情绪指数测算等方向,为行业寻求可复制的数字化创新方案。
本期「看见新力量」栏目与汇正财经CTO周荣圣进行对话,由他带我们走进证券投顾领域的创新之旅。
人与机器合作带来有温度的高效服务
汇正财经的数字化方向与赛道特性息息相关。投资顾问行业属于劳动密集型行业,而且受到严格的监管,因此对于业务的安全性有着极高的要求,这也提高了行业的准入门槛。
作为中国证监会首批颁发认证的专业投资咨询机构,汇正财经以“帮助投资者实现财富保值、增值”为使命,组建了持有证券投顾从业资格证上岗的投资顾问团队,也经历了通过电话提供服务的阶段。
“这是一个非常传统的行业”,汇正财经CTO周荣圣介绍,汇正财经的核心客群是普通的证券投资者,团队直接感受到用户投资需求显著,但投资能力不足,享受的投资服务也不足。
进入移动互联网时代,用户更习惯在移动端进行操作,汇正财经在满足用户新需求的同时,不断探索提效的可能性。
为此,汇正财经在成立之初就组建了技术团队,在应用AI语音加持电话客服后,又推出了全平台投放的APP金斗云智投。现在,金斗云智投服务近300万用户,其中活跃用户数十万,汇正财经也稳居证券投顾咨询行业领先位置。
目前,汇正财经的团队增加至1500人,其中职能端人数比例近一半,职能团队中的技术人员比例要接近40%,不难看出,汇正财经同样非常重视公司技术发展及数字化能力的建设。
在业务发展过程中,汇正财经一直在寻找技术和人工的最佳结合点,提出了“为客户提供有温度的服务”的理念。周荣圣介绍,服务人员和用户之间需要心灵层面的交流,不仅要陪伴用户解决投资问题,还会关心用户的生活。而有温度的服务没法简单地通过技术手段解决,但技术可以提高团队的效率,使团队专注提供服务,因此技术提效对于团队和用户是一个双赢的解法。
围绕提效目标,汇正财经的数字化覆盖了投顾业务、营销、数据留痕等各个领域,深入推广营销服务整套体系中。近两年,汇正财经还组建了专门为营销提速的应用组团队。目前,这支十多个人的技术精兵队伍,正在通过阿里云无影的整套解决方案,为千人服务团队提升效率。
汇正财经与阿里云的结缘是在2023年。当时行业内不少公司遭遇了数据泄露事件,也为全行业的安全问题拉响了警报。汇正财经未雨绸缪,邀请阿里云展开了一场红蓝攻防演练。“攻防演练的价值是非常大的”,周荣圣透露,我们从中发现了开发侧、运维侧、管理侧可能存在的安全风险,阿里云的无影团队也为我们提出了非常完整的解决方案,这也让团队达成共识,决心通过公司的数字化升级提升数据和业务的安全性,避免未来可能会出现的数据和安全问题。
周荣圣感慨:“阿里云给出的方案对于我们来说非常实用,非常贴合我们企业实际需求。回过头来看我们的技术发展,阿里云给了我们很大的支撑。”
无影+AI,为业务带来明显的效率提升
除了推动汇正财经提升安全性,阿里云的产品也直接帮助汇正财经解决了一系列业务痛点。
汇正财经的千人服务团队需要运营数千个IM账号,此外,千人团队分散在不同的办公区,要协同管理分散的计算机硬件设备非常困难,出故障后恢复时间长,严重影响业务。令周荣圣印象深刻的是,每天都会有员工设备报修。此外,一旦人员变动或账号异常,更难以保障业务的连续性。
除了高昂的运维成本和硬件成本,汇正财经也很难快速响应员工对于硬件性能的要求,没办法建立定制化的硬件环境。再结合金融行业对于安全的高要求,数据留痕也成为了一大挑战。
针对这一系列难题,阿里云无影和RPA团队为汇正财经打造了新一代云上RPA安全运营平台,标准化批量部署上千台云电脑,支持批量创建,云电脑即开即用,管理员统一管理所有云电脑,遇到故障也能快速恢复,结合无影灵活的付费方式,大幅降低了运维管理成本。
RPA可以很好地补充IM软件在开放接口层面的限制,为合规提效,还能提升转化效率,满足汇正财经对于高时效性、灵活性的需求。
无影开放的API和SDK支撑了汇正财经进行深度的业务集成,来确保用户的个人隐私安全与业务流程的大规模自动化运行。
兼容性高、深度集成的无影云RPA联合解决方案,为汇正财经提供了私域等场景下大规模部署方案的实践,既能降本增效,又能简化运维、保障业务稳定性。
对于员工来说,则是获得了半自动化的工具和方法。本地主机和无影、人工和智能之间的切换十分流畅,即使同时使用多个无影云电脑,资源占用也处理得非常出色,让员工感觉不到使用的是远程电脑,确保了良好的使用体验。
周荣圣介绍,经团队内部测算发现,公司业务使用阿里云无影解决方案,为员工减少至少一半的机械化工作,人员效率明显提升了50%~70%。因为减少了低价值劳动的比例,员工可以专注做高价值的事情,工作效率的提升也帮助企业提升了竞争力。
因为无影产品带来的业务价值和信任,汇正财经已将90%以上服务都迁移到了阿里云。对于周荣圣这样的资深技术人来说,这次迁移速度超出了以往的经验,在不足两个月的时间内实现了一次性迁移成功,阿里云完备的技术和服务能力确实值得我们信赖。
这一系列技术变革,还为汇正财经带来了意外之喜。旗下的金融量化团队需要高算力来探索业务模式,而阿里云支撑了大量的并发性计算测试,让团队可以准确判断扩张算力的弹性,来灵活地进行调整。“我们这样的中小型企业要尝试大规模计算,用这套方案非常好”,周荣圣表示,经过了半年的尝试,团队已经获得了初步的效果,因此在2024年会加速对于金融量化业务的探索。
通过AI大模型等技术持续探索创新的无限可能
以技术强化了企业的竞争力,汇正财经将创新的视野投向了整个行业。
目前,证券投顾赛道的信息化进程依然缓慢。周荣圣介绍,有第三方数据显示,目前国内活跃的股民有8000万,但具备金融投顾资质的人员仅仅有7万多人,其中在第三方公司中持证的顾问仅有4000多人,形成了一个人要服务成千上万人的巨大落差。这意味着股民用户们很难获得高质量的服务,而仅仅停留在简单的资讯获取层面。相关的新闻、行情和公司公告背后的含义,普通投资者压根搞不清楚,难以作出合理的决策。
因此,周荣圣希望通过应用AI大模型技术,首先来为用户提供最基础的持证顾问专业建议,其次是打造行业场景下的数字人,以AI生成内容高效服务用户,并且以人的形象和语言来提供有温度的服务。这些设想一旦落地,可以大幅降低服务成本,提升服务质量,让汇正财经建立先发优势,来引领行业发展。
目前汇正财经已经储备了相关的知识库,但要实现这一切,还缺少一个金融领域的大模型基座。其次,AI赋能如何实施才能符合监管要求,也是金融行业的重大课题。“阿里云在这些领域都具备了丰富经验和成熟产品”,周荣圣希望在2024年通过与阿里云的合作,进行深层次的合作与探索。
此外,汇正财经还希望探索大数据的应用场景。基于多年的数据资产积累,汇正财经想要从中测算市场情绪指数,也希望找到基于大数据的解决方案,推动行业的高效发展和金融合规水平。
因此,汇正财经希望通过和阿里云的合作,在AI大模型和大数据的新疆域里探索创新的新可能。周荣圣表示:“成为行业的头部企业之后,我们会思考更加跨界的发展问题。”在他看来,汇正财经和阿里云的合作,已经离开了单纯的行业解决方案范畴,而是站在行业代表性力量的高度上,寻找全方位的合作可能性,尝试超越当前的行业创新边界,“当人和机器达到和谐,最大程度去发挥出人的力量,可能是智能技术的最终形态。”
（来源：News快报）
