近年来,中国人民银行等监管机构对各商业银行的账户风险管理提出了更进一步的风险防范要求,多家商业银行相继实施银行账户分级分类管理,提升对账户的动态风险管理能力,通过不断提升风险识别能力的精细管理,推动实现对正常客户的便利化服务。
近日,保定银行与邦盛科技达成交易反欺诈和账户分类分级系统项目合作。
邦盛科技将通过建设该系统,充分结合保定银行业务特点和发展需要,实现从全渠道交易到全行账户的一体化欺诈风险管理机制。通过搭建从数据到模型的全链条可视化风控管理平台,帮助行方提升风险管理效率,适应当前风险防控攻防快速转变的形势,落实监管要求,为贯彻落实数字化转型规划奠定坚实基础。
同时,通过智能反欺诈和账户分类分级系统完成反欺诈闭环风险运营工作,建立成熟的反欺诈运营体系,实现从经验驱动向数据驱动的转变,充分发挥数据价值,提升反欺诈智能化能力。
保定银行交易反欺诈和账户分类分级系统建设成功后,可以帮助行方积极落实打击治理电信网络诈骗和跨境赌博的监管要求,有效遏制当前涉案账户多发的严峻形势,起到持续整治欺诈风险,压降涉案账户数量的目标。
此次系统建设是保定银行落实全面风险评估体系的重点项目,也是银行数字化转型进程中的又一里程碑,邦盛科技将以本项目为新起点,与行方共同打造数字化时代金融业升级转型的标杆示范,共同推动科技赋能金融高质量发展。
面对层出不穷的新型作案手段、持续性的账户合规管控和资金链路治理压力,邦盛科技总结沉淀了针对电信网络诈骗等新型违法犯罪的业务经验,具备交易实时监控系统、规则模型及风控运营、风控咨询等全栈方案服务能力。
防范风险一直都是银行业的首要经营目标,一些领先的银行正逐渐加强技术手段创新,目前邦盛科技已经与400多家大中型客户建立了深度合作,是国内大中型银行智能化升级的重要合作伙伴。
（来源：News快报）
