湖南平江邮局金库监守自盗大案背后谜团(3)

　　95%的案件与“内鬼”有关

　　“管理漏洞百出，不出事才怪。”一位省局领导在视察平江县邮政局时直言。

　　据知情人反映，平江邮局金库的保密设施如同虚设，首先是会计和出纳有时将金库钥匙交给不应掌握钥匙的经警；再次，邮局制定的局领导巡库制度并没有执行，而事发当天，

主管安全的局保卫干事吴某直到上午9点半才出现在邮局，到了之后“才知道金库出事了”。

　　孙益介绍，在吴文苗案发之前，平江邮政局曾制订了一系列规章制度，并建立了19种内控制度，从现金管理岗位、大额现金支取报备到会计、出纳等工作职责。但这些制度被指根本没有人去认真执行。

　　如，按该局制订的《现金管理制度》规定，资金调拨单“30万元以下的由储汇部主任批准签证、30万元至400万元由主管局长批准签证、400万元以上由局长批准签证。依此执行，身为邮政局储汇部主任的吴文苗根本无权调走数百万元巨款。

　　而按照中国人民银行存款准备金管理制度，“信托投资公司、财务公司、金融租赁公司等其他非银行金融机构的法定存款准备金，由法人统一存入其总部所在地的人民银行总行(或分行)。”

　　邮政系统依此执行的内部规定是，基层邮政机构现金达到一定数额时，需逐级运至上级邮政储汇机构，再汇总至国家邮政局邮政储汇局转存入中国人民银行。

　　平江县邮政局一位职工评价，该局将550余万元现金留存在县级邮局金库，本身就已经存在违规之嫌。

　　岳阳汩罗市邮政局局长谈磁告诉记者，由于邮储每天有大量现金流，县级邮政局每天均要与对口的县级中国人民银行存、取现金。

　　据介绍，中国人民银行在双休日和节假日均不上班，而案发前的8月19日是周五，当日邮政局理应向银行运存现金。

　　“胡桂定案从金额上看并非大案，但在目前的环境下表现得特别明显。”邮政储汇局稽查处办公室一位官员说。

　　9月1日由银监会召开的会议上，湖南省邮政局邮政储汇局局长、两名副局长由于此案受到纪律处分一事被点名。国家邮政局邮政储汇局一位官员介绍，这是邮储纳入银监会监管以来首例邮储高官被问责的个案。

　　自7月6日至14日，该局中南稽查分部在湖北开展专题稽查活动，各省稽查人员不仅进行了稽查经验交流，并重点在湖北当地进行了现场稽查案例分析。

　　此间，国家邮政局邮政储汇局还召开了专题分析会，会议重点分析了2004年储汇资金百万元以上案件的案情和发案原因。

　　统计数据显示，2004年全国共发生13起储汇资金百万元以上案件，累计涉案金额3557万元，比2003年起数增加一起，金额增加497万元。百万元以上案件涉案金额占2004年累计涉案总金额4712万元的75%。

　　分析会称，邮储网点内部人员作案频频发生。仅去年上半年，内部人员涉案金额占内外人员总涉案金额的95%，从案件数看，内部人作案比例高达七成，其原因是“内控制度不健全”。

　　银监会发力

　　“现在很难抽出时间来接受采访，很多事情等着我们来做。”9月6日，国家邮政局邮政储汇局稽查处处长宋长林介绍。

　　自7月以来，宋长林与他的同事们便奔波于各省之间。

　　7月7日，全国邮政储汇资金安全电视电话会议召开。国家邮政局邮政储汇局局长陶礼明在会上指出，国家邮政局邮政储汇局的资金安全问题比较严峻，目前案件居高不下。陶强调，邮储资金安全问题，“特别是基层网点，特别是偏远地区人员职工，要特别重视加以解决”。

　　近日，由国家邮政局邮政储汇局下发“储汇传字［2005］72号”通知，通报了上半年全国发生的6起县邮政局金库被抢被盗案，其中浙江省宁海县、湖北省巴东县和广西苍梧县分别发生一起内部员工盗窃巨额储汇款潜逃案件。

　　该文件称：“作案分子手段凶残，不计后果，造成重大人员伤亡和资金损失，暴露出储汇资金安全防范和业务管理的薄弱环节。”

　　文件要求各局采取措施把资金安全管理制度落到实处，“凡因拖延整改或不予整改发生案件的，将严厉追究相关人员责任”。

　　“每年8月份向来是案件高发期，至于原因我们也没弄懂。”国家邮政局邮政储汇局一位官员介绍，今年以来邮政储蓄资金案件起数与上年同期相比，有所增加。

　　银监会一位官员解释，这其中的主要原因既是监管部门在邮政储蓄案件监管治理上明显加大力度的结果，也是上半年邮政储蓄系统内部全面开展资金安全大检查的一个重要成果体现。另外，一些长期潜伏的案件随着今年邮政储蓄体制改革加快推进，也进入了一个相对集中暴露的时期。

　　今年7月20日，国务院常务会议讨论并“原则通过”了《邮政体制改革方案》，这是继1998年邮、电分家之后，邮政系统改革的又一次“破冰之旅”。

　　同月28日，银监会发布的《积极做好成立邮政储蓄银行的准备工作》指出：邮政储汇局只是国家邮政局的一个内设职能部门，缺乏健全独立的法人治理结构、内部控制和风险防范机制，解决此矛盾的关键就在于设立储蓄银行，“将邮政储蓄从邮政系统中独立出来，纳入银监会的监管。”

　　8月上旬，银监会监管三部的相关负责人到国家邮政储汇局进行风险提示，重点检查了该局有关风险防范的机构设置情况，并询问了邮储银行筹建方案的进展情况。

　　国家邮政局邮政储汇局前述官员介绍，该局目前下设三名副局长，一名总稽查。依银监会的要求，国家邮政储汇局今年5月对资金管理中心一分为二，划分为“资金营运部”和“资金运用风险管理部”。而有关“会计部”的设立目前也已经完成编制和人员调配，将于近期成立。

　　据“国邮(2004)58号”文件，全国各省邮政储汇机构下必须单列总稽查，并设相应的“四岗”：稽查、储汇会计、储汇出纳和事后监督。

　　但来自该局关于“邮政储汇资金内控和风险防范大检查”的结果显示，截至今年6月，除浙江、福建、贵州按要求设立了四岗以外，其他28个省份增未落实四岗。其中以湖南最差，该统计表无湖南任何内容。

　　8月18日，国家邮政局邮政储汇局下发“储汇［2005］136号”文件，宣布成立邮政储汇稽查大队。此前，该局陆续成立了华南、东北两大稽查分部。而银监会主席刘明康今年年初提出的工作计划，本年度银监会将根据国务院关于邮政体制改革的统一布署组建邮政储蓄银行，并将其纳入银行监管体系。

　　(《中国商报》记者许煜、本报记者谢晓冬对此文亦有贡献)

　　胡桂定

　　曾用名胡含，1968年7月2日生，平江县大坪乡新田村人，身高1.70米左右，左手食指第一节缺损。案发前系湖南省平江县邮政局经济民警。

　　8月20日凌晨2时左右，胡桂定用事先配备好的4把钥匙打开金库大门，搬出3袋、150多斤、面值550万元现钞后逃逸。

　　警方称，胡桂定的作案动机是因买

　　9月2日———公安部下发A级通缉令的首日，胡桂定即告落网。