转账套现，金融诈骗团伙的帮凶

　　解说：除了行贿和造假之外，中介组织参与腐败的另一种行为就是洗钱。洗钱是一种特殊的犯罪方式，在这种犯罪行为当中，常常会出现中介组织的身影。在四川成都就发生了一件这样令人震惊的大案。2006年9月26日，中国烟草四川省分公司的出纳员，在华夏银行蜀汉支行对账时，偶然发现了他们手中一张8000万元的存单是伪造的，而实际账面上仅剩下1500万元，有6500万元不翼而飞。他们马上向当地公安部门报案，在那里才知道，就在几天前，当地一家设计院也来报案，这家设计院也遇到了几乎相同的情况。

　　辛晓芸(成都市人民检察院公诉二处主诉检察官)：成都的一家设计院，当时是在一家银行里面存了钱，存钱之后呢，9月份，他的一个财务总监就觉得，想去查一下这个钱到底怎么样了。去查询的时候就发现，他的账户里面已经是所剩无几了，根本就没有钱了。

　　解说：发现问题前去报案的这两家单位，在银行的涉案存款已经超过了一亿元人民币，成都市公安局经侦总队，迅速成立了专案组开始全面调查。在接下来的侦查过程当中，调查人员陆续发现，成都市还有包括中石化、四川销售公司在内的六家企业存在同样的问题，涉案金额十分惊人，如果不是有受害企业先报案，不少单位还蒙在鼓里。

　　王永强(成都市人民检察院公诉二处主诉检察官)：从存款单位来看，所有的8家涉及到的存款单位，基本上都是大的国有企业。这些单位一个它资金量大，二个它有一些闲置的资金，就是在一定时期之内可以不用的资金。

　　辛晓芸：不到一年的时间，所以其它公司都没有发现，就这样通过设计院发现钱不见了，发现这样一个惊天大案，涉案金额达2.9个亿。

　　解说：经查，实施犯罪的是一个以四川梅州人杨江风为首的金融诈骗团伙。他们自称是银行的工作人员，到一些大企业上门拜访，以高额利率作为诱饵，劝说企业把闲置的资金存到银行，之后再伪造企业的意见，伺机把钱转走。但是总金额近3个亿的资金，怎样才能从银行进入犯罪分子的腰包呢？这时本案另一个重要角色出现了，那就是社会上的一些中介公司。

　　王永强：犯罪分子跟他们在存款之前有一个许诺，就是高额的回报，一般是在存款的15%到20%的利率。高额回报之下，这些存款单位就放松了对自己存款的监管，因为他在拿到这个款项的时候，拿到高额回报款项的时候，他有一个承诺，也就是说我保证一定时间内不动用、不查询，这些条件的成立，为犯罪分子提供了一个作案的机会。

　　解说：犯罪分子之所以提出，在一定时间内企业不再动用或者查询相关资金，就是为他们实施洗钱行为争取时间。而把企业存入银行的大笔资金转到可控账户上，再占为己有，仅靠他们自己的力量已经不能实现，这时他们就需要社会上一些中介公司的帮助。

　　王永强：因为钱从银行里面，犯罪分子要直接转到个人的名下，或者直接提取现金据为己有，这种情况现在在银行里操作的难度是非常大的，对公账户不能私自转到私人的账户上面去，他必须要借助一个平台，就是一个公司。

　　解说：杨仕明是成都市两家中介公司的法定代表人，他经营的蜀港投资有限公司，实际上几乎没有实质性的业务。作为投资顾问的中介，他做的最多的就是用自己公司的账户，替别人转账套现，而有转账套现需求的，通常是一些特殊的资金，其中不乏黑钱。这次为了套取中国烟草四川分公司的8000万资金，杨江风以800万元提成为条件找到杨仕明，双方一拍即合。   

　　辛晓芸：他实际上是将他这两家公司相关的包括一些账号、它的财务用章等等手续，提供给杨江风等人。提供给他们的目的，杨江风通过克隆印章的方式，把钱转出来的时候，可以转到他公司的账户。

　　王永强：真实的他实际上把这些钱骗取出去，实际上他就借用这些名义，比如投资工程款，还有购买设备，这些款项把这些钱，表面看起来是一个合法的，一个正常的经济往来，而实际上就把这个钱，犯罪所得的钱，通过这些中介公司把它漂白，就是我们说的把黑的洗成白的，把钱顺利的转走。

　　解说：这种貌似合法的资金转移，完成的就是洗钱的过程。被骗单位存在银行里的钱，被以各种名目的往来为由，转到杨仕明的蜀港投资有限公司，然后再拆分转移，直到进入犯罪分子的腰包。在四川省这起金融诈骗案件中，杨仕明所洗的钱只是涉案资金的一部分，真正参与到洗钱行为当中的有80多家公司，近300多个账户，而这80多家公司大多都是中介公司。经过公安部门十多个月的努力，本案虽然追回了1.5亿被骗的资金，但仍然有一个多亿的损失无法弥补。在这起案件中，中介公司成了金融犯罪不可或缺的帮凶。

　　王永强：如果你实施了上游犯罪，没有相关的这些后面构成洗钱这些单位帮助你洗钱的话，你这个犯罪，最终要把这个款项据为个人所有，他是很难做到的。必须通过这些其它中介公司，一些个人，把这些款项顺利转走，最后才能据为己有，达到他的犯罪目的。

　　解说：2008年本案在成都开庭，杨仕明因洗钱罪，被判处有期徒刑9年。办案人员指出，在这起案件中，企业对自己存在银行的资金缺乏有效的监管，而银行对客户大笔资金的转移，也没有严格按照规定审查上报，这种疏漏都为犯罪分子提供了可乘之机。

　　彭冰(北京大学法学院副教授)：对于它所开户的这样的银行，它实际上应该能够通过对它客户的监测，应该能够发现这些可疑交易的存在。按照我们反洗钱法的规定，这些银行应该有义务了解它的客户的业务往来，对于跟它客户正常业务无关的可疑的交易，应该及时报告反洗钱监测机构。

　　解说：这起案件终审之后，只有杨仕明的公司被认定犯有洗钱罪，而其它几十家参与转账的中介机构，则难以认定洗钱罪。目前我国有相当一部分洗钱数量是通过中介组织完成的，而他们又往往钻法律的漏洞逃避法律的制裁。这一问题已经引起有关方面的重视，有关对策已经在研究当中。

　　主持人：今天我们分析透视了中介组织参与腐败的三种最主要的行为：行贿、造假和洗钱。要惩治腐败现象，不仅需要中介组织自身加强自律，信用是本，无信不兴，诚信才是中介的生命，社会各界也要加强对它们的监督，最重要的是完善法律制度，遏制腐败行为。根据十七届中央纪委第三次全会的精神，国务院纠风办把规范行业协会、市场中介组织，服务和收费行为专项治理，作为2009年的纠风工作重要任务，力求切实解决企业和群众反映强烈的突出问题，让中介组织健康发展，真正发挥它应有的功能和作用。好，感谢收看今天的节目，再见。