建行稳之剑角逐理财赛(3)

　　债券类资产12%40%5%凭证式国债债券基金记账式国债

　　股票类资产18%60%10%股票型基金价值股ETF基金

　　以上金融资产组合的预期报酬率4%在以上金融资产中，建议六个月支出急用金12000元，投资货币类资产，投资的货币类资产约占以上金融资产的70%。其余资产再按6：4比例

　　以上金融资产组合标准差6%

　　以上金融资产组合较好报酬率11%

　　以上金融资产组合较差报酬率-4%

　　储蓄组合的预期报酬率8%储蓄资金主要用于长期目标，建议将每年的净储蓄按6：4比例投资股票类资产和债券类资产。

　　储蓄组合标准差20%

　　储蓄组合较好报酬率34%

　　储蓄组合较差报酬率-18%

　　可参考的投资产品介绍：

　　投资种类产品类型推荐产品品种说明

　　货币类资产货币基金华夏现金业绩稳定性好，晨星评级最近一年总回报率排名前3名。

　　短债基金博时稳定价值业绩稳定性好，晨星评级最近一年总回报率排名前3名。

　　通知存款七天通知存款5万元起存，约定自动转存，活期便利，定期收益

　　债券类资产凭证式国债5年期提前支取每年有对应利率水平，更高收益，更好灵活性

　　债券基金嘉实债券业绩稳定，晨星评级最近一年总回报率排名前3名

　　记账式国债5-7年投资品种遇国家利率调升时投资

　　股票类资产股票型基金1银华优质基金公司具备良好的投资背景和比较成功投资历史；基于目前调整的股市行情，选择刚刚上市或认购期内的基金，价位低，风险较低

　　股票型基金2建信优选成长同上

　　股票型基金3华安宏利同上

　　风险提醒 风险告知事项：

　　1.流动性风险：急需变现时可能的损失

　　2.市场风险：市场价格可能不涨反跌

　　3.信用风险：个别标的的特殊风险

　　4.预估的投资报酬率变动风险

　　5.过去的绩效并不能代表未来趋势

　　 定期检查的安排：

　　以上理财规划是根据您目前提供的家庭资料出具的，希望能够为您实现家庭财务的自主、自由、自在提供帮助。当您的家庭财务状况出现大的变化，比如每年能够获得稳定加薪，资金积累速度加快，或者人生阶段发生较大变化，比如更换工作等情况，请及时与我们联系，以便我们能够及时调整您的理财规划。我们也会根据中国金融环境的变化以及理财产品的运作情况对您的规划提供调整建议。

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